5.9.1. Упрощенная идентификация физического лица проводится при осуществлении:

- перевода денежных средств по поручению физического лица без открытия банковского счета и электронных средств платежа;

- операции по покупке или продаже наличной иностранной валюты на сумму, не превышающую 100 000 рублей либо не превышающую сумму в иностранной валюте, эквивалентную 100 000 рублей.

5.9.2. Упрощенная идентификация проводится на основании документа, удостоверяющего личность с установлением фамилии, имени и отчества (если иное не вытекает из закона или национального обычая) и реквизитов документа, удостоверяющего личность клиента: серия и номер документа, дата выдачи документа, наименование органа, выдавшего документ, и код подразделения (если имеется). Также упрощенная идентификация может проводиться на основании водительского удостоверения клиента.

5.9.3. Информация, полученная в результате упрощенной идентификации физического лица, должна быть зафиксирована в АБС Банка, либо иным способом, установленным правилами проведения банковских операций и иных сделок.

5.9.4. Упрощенная идентификация физического лица проводится при наличии в совокупности (одновременно) следующих условий:

- операция не подлежит обязательному контролю, в том числе, если фамилия, имя и (если иное не вытекает из закона или национального обычая) отчество, а также другие имеющиеся сведения о физическом лице полностью не совпадают с информацией, содержащейся в Перечне экстремистов.

- в отношении Клиента, его Представителя или Выгодоприобретателя или проводимой операции у сотрудника подразделения не возникают подозрения в том, что они связаны с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, или финансированием терроризма и финансированием распространения оружия массового уничтожения;

- операция не имеет запутанного или необычного характера, свидетельствующего об отсутствии очевидного экономического смысла или очевидной законной цели, и совершение указанной операции не дает оснований полагать, что целью ее осуществления является уклонение от процедур обязательного контроля.

В случае несоблюдения хотя бы одного из перечисленных выше условий сотрудник Подразделения обязан провести полную идентификацию Клиента на основании документа, удостоверяющего личность и установлением и фиксированием сведений, предусмотренных Программой идентификации.

5.9.5. При проведении операции без открытия счета Анкетой клиента может быть расчетный (платежный) документ, содержащий информацию, необходимую при упрощенной идентификации.

5.9.6. При проведении упрощенной идентификации Клиента идентификация, в том числе упрощенная идентификация, Представителя клиента, Выгодоприобретателя и Бенефициарного владельца не проводится.

5.9.7. При совершении операций с использованием платежных (банковских) карт эмитированных Банком («свои» карты) идентификация осуществляется на основе реквизитов платежной (банковской) карты, а также кодов (паролей), применяемых в качестве аналога собственноручной подписи.

5.9.8. При совершении операции с использованием платежной (банковской) карты (Банк не является эмитентом, «чужая» карта)  без участия сотрудника Банка (т.е. Клиент совершает операцию через банкомат, платежный терминал) идентификация осуществляется на основе реквизитов платежной (банковской) карты, а также кодов (паролей). В указанном случае идентификация Представителя клиента, Выгодоприобретателя и Бенефициарного владельца не проводится. При совершении операции с участием сотрудника Банка – проводится идентификация Клиента, Представителя клиента, Выгодоприобретателя и Бенефициарного владельца в соответствии с настоящими Правилами.