Сведения (документы), получаемые в целях идентификации (повторной идентификации)

Поможем в ✍️ написании учебной работы

Имя

Поможем с курсовой, контрольной, дипломной, рефератом, отчетом по практике, научно-исследовательской и любой другой работой

Нажимая кнопку "Продолжить", я принимаю политику конфиденциальности

5.6.1. В целях идентификации физического лица – гражданина Российской Федерации, сотрудник Подразделения, осуществляет сбор и документальное фиксирование следующих сведений:

- фамилия, имя, отчество (при наличии последнего);

- дата и место рождения;

- гражданство;

- реквизиты документа, удостоверяющего личность: серия (при наличии) и номер документа, дата выдачи документа, наименование органа, выдавшего документ, и код подразделения (если имеется);

- адрес места жительства (регистрации) или адрес места пребывания;

- идентификационный номер налогоплательщика (при его наличии);

- информация о страховом номере индивидуального лицевого счета застрахованного лица в системе обязательного пенсионного страхования (при наличии);

- контактная информация (телефоны, электронная почта, факсы (если имеются);

- принадлежность к ПДЛ или лицам, связанным с ПДЛ (если является, то должность, наименование и адрес его работодателя, степень родства либо статус (супруг или супруга) клиента (по отношению к ПДЛ));

- бенефициарного владельца (при его наличии).

5.6.1.1. Сотрудник Подразделения в отношении клиентов с высоким и критичным уровнем риска принимает обоснованные и доступные в сложившихся обстоятельствах меры по определению:

- предполагаемый характер и цель установления деловых отношений с банком (заполняется со слов клиента, не заполняется для выгодоприобретателя и представителя);

- целей финансово-хозяйственной деятельности (заполняется со слов клиента, не заполняется для выгодоприобретателей и представителя);

- финансового положения (заполняется со слов клиента, не заполняется для выгодоприобретателей и представителя);

- деловой репутации (заполняется со слов клиента, не заполняется для выгодоприобретателей и представителя).

5.6.1.2. В случае возникновения подозрения, что операция осуществляется в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма и финансирования распространения оружия массового уничтожения сотрудник Подразделения вправе дополнительно запросить:

- сведения об источниках происхождения денежных средств и (или) иного имущества (заполняется со слов клиента, не заполняется для выгодоприобретателей и представителя).

5.6.2. В целях идентификации физического лица – гражданина иностранного государства или лица без гражданства, сотрудник Подразделения осуществляет сбор и документальное фиксирование следующих сведений:

- фамилия, имя, отчество (при наличии последнего);

- дата и место рождения;

- гражданство;

- реквизиты документа, удостоверяющего личность: серия и номер документа, дата выдачи документа, наименование органа, выдавшего документ, и код подразделения (если имеется);

- данные миграционной карты: номер карты, дата начала срока пребывания и дата окончания срока пребывания;

- данные документа, подтверждающего право иностранного гражданина или лица без гражданства на пребывание (проживание) в РФ: серия (если имеется) и номер документа, дата начала срока действия права пребывания (проживания), дата окончания срока действия права пребывания (проживания);

- адрес места жительства (регистрации) или адрес места пребывания;

- контактная информация (телефоны, электронная почта, факсы (если имеются);

- бенефициарного владельца (при его наличии).

5.6.2.1. Сотрудник Подразделения в отношении клиентов с высоким и критичным уровнем риска принимает обоснованные и доступные в сложившихся обстоятельствах меры по определению:

- деловой репутации (заполняется со слов клиента, не заполняется для выгодоприобретателей и представителя).

5.6.2.2. В случае возникновения подозрения, что операция осуществляется в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма и финансирования распространения оружия массового уничтожения, а также в случае, если Клиент является иностранным публичным должностным лицом или родственником указанной категории лиц, сотрудник Подразделения вправе дополнительно запросить:

- сведения об источниках происхождения денежных средств и (или) иного имущества.

5.6.3. В целях идентификации юридического лица – резидента Российской Федерации, кроме кредитных организаций, сотрудник Подразделения осуществляет сбор и документальное фиксирование следующих сведений (документов):

- полное, а также (если имеется) сокращенное наименование и наименование на иностранном языке;

- организационно-правовая форма;

- идентификационный номер налогоплательщика;

- сведения о государственной регистрации (ОГРН, место государственной регистрации (местонахождение));

- адрес юридического лица в соответствии с ЕГРЮЛ;

- код в соответствии с Общероссийским классификатором объектов административно-территориального деления – ОКАТО (при наличии);

- код юридического лица в соответствии с Общероссийским классификатором предприятий и организаций – ОКПО (при наличии);

- сведения о лицензиях на право осуществления деятельности, подлежащей лицензированию: вид, номер, дата выдачи лицензии; кем выдана; срок действия; перечень видов лицензируемой деятельности (при наличии);

- сведения об органах юридического лица (структура и персональный состав органов управления юридического лица);

- сведения о величине зарегистрированного и оплаченного уставного (складочного) капитала или величине уставного фонда, имущества;

- контактная информация (телефоны, электронная почта, факсы);

- сведения о целях установления и предполагаемом характере деловых отношений с Банком, сведения о целях финансово-хозяйственной деятельности (сведения о планируемых операциях по счету в течение определенного периода (за неделю, месяц, квартал, год): количество операций, сумма операций, включая операции по снятию денежных средств в наличной форме и операции, связанные с переводами денежных средств в рамках внешнеторговой деятельности; и (или) виды договоров (контрактов), расчеты по которым Клиент собирается осуществлять через банк; и (или) основные контрагенты Клиента, планируемые плательщики и получатели по операциям с денежными средствами, находящимися на счете). Сведения о целях установления и предполагаемом характере деловых отношений, а также сведения о целях финансово-хозяйственной деятельности устанавливаются однократно при приеме клиента на обслуживание и обновляются при возникновении сомнений в их достоверности;

- сведения (документы) о финансовом положении (копии годовой бухгалтерской отчетности (бухгалтерский баланс, отчет о финансовом результате), и (или) копии годовой (либо квартальной) налоговой декларации с отметками налогового органа об их принятии или без такой отметки с приложением либо копии квитанции об отправке заказного письма с описью вложения (при направлении по почте), либо копии подтверждения отправки на бумажных носителях (при передаче в электронном виде); и (или) копия аудиторского заключения на годовой отчет за прошедший год, в котором подтверждаются достоверность финансовой (бухгалтерской) отчетности и соответствие порядка ведения бухгалтерского учета законодательству Российской Федерации; и (или) справка об исполнении налогоплательщиком (плательщиком сборов, налоговым агентом) обязанности по уплате налогов, сборов, пеней, штрафов, выданная налоговым органом; и (или) сведения об отсутствии в отношении Клиента производства по делу о несостоятельности (банкротстве), вступивших в силу решений судебных органов о признании его несостоятельным (банкротом), проведения процедур ликвидации по состоянию на дату представления документов в кредитную организацию; и (или) сведения об отсутствии фактов неисполнения Клиентом своих денежных обязательств по причине отсутствия денежных средств на банковских счетах; и (или) данные о рейтинге Клиента, размещенные в сети "Интернет" на сайтах международных рейтинговых агентств ("Standard&Poor's", "Fitch-Ratings", "Moody's Investors Service" и другие) и национальных рейтинговых агентств). В случае, если период деятельности клиента не превышает трех месяцев со дня регистрации, в Банк предоставляется справка об исполнении налогоплательщиком (плательщиком сборов, налоговым агентом) обязанности по уплате налогов, сборов, пеней, штрафов, выданная налоговым органом;

- сведения о деловой репутации (отзывы (в произвольной письменной форме, при возможности их получения) о Клиенте других клиентов Банка, имеющих с ним деловые отношения; и (или) отзывы (в произвольной письменной форме, при возможности их получения) от юридических лиц, индивидуальных предпринимателей, с которыми Клиент установил деловые отношения, с указанием контактной информации (телефон, электронная почта, факс, адрес местонахождения); и (или) отзывы (в произвольной письменной форме, при возможности их получения) от других кредитных организаций, в которых Клиент ранее находился на обслуживании, с информацией этих кредитных организаций об оценке деловой репутации данного Клиента). В случае отсутствия возможности предоставить сведений о деловой репутации предоставляется информация о причинах отсутствия такой возможности в произвольной форме;

- сведения об источниках происхождения денежных средств и (или) иного имущества (запрашиваются при необходимости – неадекватное поведение клиента; возникшее подозрение в отношении законности операций, которые клиент планирует совершать в Банке; наличие информации о проводимых ранее сомнительных операциях и т.д.). Сотрудник вправе принимать обоснованные и доступные в сложившихся обстоятельствах меры по определению источников происхождения денежных средств и (или) иного имущества клиентов, установление указанных источников не является обязанностью Банка;

- сведения о Бенефициарных владельцах Клиента: фамилия, имя, отчество (если имеется), гражданство, дата рождения, реквизиты документа, удостоверяющего личность (серия и номер документа, дата выдачи документа, наименование органа, выдавшего документ, и код подразделения (если имеется), данные миграционной карты при ее наличии (номер карты, дата начала срока пребывания и дата окончания срока пребывания), данные документа, подтверждающего право иностранного гражданина или лица без гражданства на пребывание (проживание) в Российской Федерации при его наличии (серия (если имеется) и номер документа, дата начала срока действия права пребывания (проживания), дата окончания срока действия права пребывания (проживания), адрес места жительства (регистрации) или адрес места пребывания, идентификационной номер налогоплательщика (при его наличии). Банк принимает решение о признании физического лица Бенефициарным владельцем с учетом факторов, предусмотренных настоящими Правилами.

5.6.4. В целях идентификации юридического лица – нерезидента Российской Федерации, иностранной структуры без образования юридического лица, кроме кредитных организаций, сотрудник Подразделения осуществляет сбор и фиксирование следующих сведений (документов):

- полное, а также (если имеется) сокращенное наименование и наименование на иностранном языке;

- организационно-правовая форма;

- код иностранной организации (если имеется) либо идентификационный номер налогоплательщика;

- код (коды) (при наличии) иностранной структуры без образования юридического лица в государстве (на территории) ее регистрации (инкорпорации) в качестве налогоплательщика (или его (их) аналоги);

- место государственной регистрации (местонахождение);

- регистрационный номер (номера) (при наличии), присвоенный иностранной структуре без образования юридического лица в государстве (на территории) ее регистрации (инкорпорации) при регистрации (инкорпорации) - для иностранной структуры без образования юридического лица;

- номер записи об аккредитации филиала либо представительства иностранного юридического лица, в государственном реестре аккредитованных филиалов, представительств иностранных юридических лиц, регистрационный номер юридического лица по месту учреждения и регистрации;

- адрес юридического лица;

- место ведения основной деятельности иностранной структуры без образования юридического лица;

- состав имущества, находящегося в управлении (собственности), фамилия, имя, отчество (при наличии) (наименование) и адрес места жительства (места нахождения) учредителей и доверительного собственника (управляющего) - в отношении трастов и иных иностранных структур без образования юридического лица с аналогичной структурой или функцией;

- сведения об органах юридического лица, иностранной структуры без образования юридического лица (структура и персональный состав органов управления юридического лица, за исключением сведений о персональном составе акционеров (участников) юридического лица, владеющих менее чем одним процентом акций (долей) юридического лица, структура и персональный состав органов управления иностранной структуры без образования юридического лица (при наличии);

- контактная информация (телефоны, электронная почта, факсы);

- сведения о целях установления и предполагаемом характере деловых отношений с Банком, сведения о целях финансово-хозяйственной деятельности (сведения о планируемых операциях по счету в течение определенного периода (за неделю, месяц, квартал, год): количество операций, сумма операций, включая операции по снятию денежных средств в наличной форме и операции, связанные с переводами денежных средств в рамках внешнеторговой деятельности; и (или) виды договоров (контрактов), расчеты по которым Клиент собирается осуществлять через Банк; и (или) основные контрагенты Клиента, планируемые плательщики и получатели по операциям с денежными средствами, находящимися на счете). Сведения о целях установления и предполагаемом характере деловых отношений, а также сведения о целях финансово-хозяйственной деятельности устанавливаются однократно при приеме клиента на обслуживание и обновляются при возникновении сомнений в их достоверности;

- сведения (документы) о финансовом положении (копии годовой бухгалтерской отчетности (бухгалтерский баланс, отчет о финансовом результате), и (или) копии годовой (либо квартальной) налоговой декларации с отметками налогового органа об их принятии или без такой отметки с приложением либо копии квитанции об отправке заказного письма с описью вложения (при направлении по почте), либо копии подтверждения отправки на бумажных носителях (при передаче в электронном виде); и (или) копия аудиторского заключения на годовой отчет за прошедший год, в котором подтверждаются достоверность финансовой (бухгалтерской) отчетности и соответствие порядка ведения бухгалтерского учета законодательству Российской Федерации; и (или) справка об исполнении налогоплательщиком (плательщиком сборов, налоговым агентом) обязанности по уплате налогов, сборов, пеней, штрафов, выданная налоговым органом; и (или) сведения об отсутствии в отношении Клиента производства по делу о несостоятельности (банкротстве), вступивших в силу решений судебных органов о признании его несостоятельным (банкротом), проведения процедур ликвидации по состоянию на дату представления документов в Банк; и (или) сведения об отсутствии фактов неисполнения Клиентом своих денежных обязательств по причине отсутствия денежных средств на банковских счетах; и (или) данные о рейтинге Клиента, размещенные в сети "Интернет" на сайтах международных рейтинговых агентств ("Standard&Poor's", "Fitch-Ratings", "Moody's Investors Service" и другие) и национальных рейтинговых агентств). В случае, если период деятельности клиента не превышает трех месяцев со дня регистрации, в Банк предоставляется справка об исполнении налогоплательщиком (плательщиком сборов, налоговым агентом) обязанности по уплате налогов, сборов, пеней, штрафов, выданная налоговым органом;

- сведения об источниках происхождения денежных средств и (или) иного имущества (запрашиваются при необходимости – неадекватное поведение клиента; возникшее подозрение в отношении законности операций, которые клиент планирует совершать в банке; наличие информации о проводимых ранее сомнительных операциях и т.д.). Сотрудник вправе принимать обоснованные и доступные в сложившихся обстоятельствах меры по определению источников происхождения денежных средств и (или) иного имущества клиентов, установление указанных источников не является обязанностью банка;

- сведения о Бенефициарных владельцах Клиента: фамилия, имя, а также отчество (если иное не вытекает из закона или национального обычая), гражданство, дата рождения, реквизиты документа, удостоверяющего личность (серия и номер документа, дата выдачи документа, наименование органа, выдавшего документ, и код подразделения (если имеется), данные миграционной карты при ее наличии (номер карты, дата начала срока пребывания и дата окончания срока пребывания), данные документа, подтверждающего право иностранного гражданина или лица без гражданства на пребывание (проживание) в Российской Федерации при его наличии (серия (если имеется) и номер документа, дата начала срока действия права пребывания (проживания), дата окончания срока действия права пребывания (проживания), адрес места жительства (регистрации) или адрес места пребывания, идентификационной номер налогоплательщика (при его наличии). Банк принимает решение о признании физического лица Бенефициарным владельцем с учетом факторов, предусмотренных настоящими Правилами.

5.6.5. В целях идентификации индивидуальных предпринимателей и частнопрактикующих лиц – резидентов Российской Федерации, сотрудник Подразделения осуществляет сбор и документальное фиксирование следующих сведений (документов):

- фамилия, имя, отчество (при наличии последнего);

- дата и место рождения;

- гражданство;

- адрес места жительства (регистрации) или адрес места пребывания;

- идентификационный номер налогоплательщика (при его наличии);

- контактная информация (телефоны, электронная почта, факсы (если имеются);

- бенефициарного владельца (при его наличии);

- сведения о регистрации в качестве индивидуального предпринимателя: основной государственный регистрационный номер записи о государственной регистрации индивидуального предпринимателя, место государственной регистрации;

5.6.5.1. В случае возникновения подозрения, что операции будут осуществляться в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма сотрудник Подразделения вправе дополнительно запросить:

- сведения о целях установления и предполагаемом характере деловых отношений с Банком, сведения о целях финансово-хозяйственной деятельности (сведения о планируемых операциях по счету в течение определенного периода (за неделю, месяц, квартал, год): количество операций, сумма операций, включая операции по снятию денежных средств в наличной форме и операции, связанные с переводами денежных средств в рамках внешнеторговой деятельности; и (или) виды договоров (контрактов), расчеты по которым индивидуальный предприниматель или частнопрактикующее лицо собирается осуществлять через кредитную организацию; и (или) основные контрагенты индивидуального предпринимателя или частнопрактикующего лица, планируемые плательщики и получатели по операциям с денежными средствами, находящимися на счете). Сведения о целях установления и предполагаемом характере деловых отношений, а также сведения о целях финансово-хозяйственной деятельности устанавливаются однократно при приеме клиента на обслуживание и обновляются при возникновении сомнений в их достоверности;

- сведения (документы) о финансовом положении (копии годовой бухгалтерской отчетности (бухгалтерский баланс, отчет о финансовом результате), и (или) копии годовой (либо квартальной) налоговой декларации с отметками налогового органа об их принятии или без такой отметки с приложением либо копии квитанции об отправке заказного письма с описью вложения (при направлении по почте), либо копии подтверждения отправки на бумажных носителях (при передаче в электронном виде); и (или) копия аудиторского заключения на годовой отчет за прошедший год, в котором подтверждаются достоверность финансовой (бухгалтерской) отчетности и соответствие порядка ведения бухгалтерского учета законодательству Российской Федерации; и (или) справка об исполнении налогоплательщиком (плательщиком сборов, налоговым агентом) обязанности по уплате налогов, сборов, пеней, штрафов, выданная налоговым органом; и (или) сведения об отсутствии в отношении индивидуального предпринимателя или частнопрактикующего лица производства по делу о несостоятельности (банкротстве), вступивших в силу решений судебных органов о признании его несостоятельным (банкротом), проведения процедур ликвидации по состоянию на дату представления документов в кредитную организацию; и (или) сведения об отсутствии фактов неисполнения индивидуальным предпринимателем или частнопрактикующим лицом своих денежных обязательств по причине отсутствия денежных средств на банковских счетах; и (или) данные о рейтинге лиц, размещенные в сети "Интернет", в том числе на сайтах международных рейтинговых агентств ("Standard&Poor's", "Fitch-Ratings", "Moody's Investors Service" и другие) и национальных рейтинговых агентств). В случае, если период деятельности клиента не превышает трех месяцев со дня регистрации, в Банк предоставляется справка об исполнении налогоплательщиком (плательщиком сборов, налоговым агентом) обязанности по уплате налогов, сборов, пеней, штрафов, выданная налоговым органом;

- сведения о деловой репутации (отзывы (в произвольной письменной форме, при возможности их получения) индивидуального предпринимателя или частнопрактикующего лица других клиентов Банка, имеющих с ним деловые отношения; и (или) отзывы (в произвольной письменной форме, при возможности их получения) от юридических лиц, индивидуальных предпринимателей, с которыми Клиент установил деловые отношения, с указанием контактной информации (телефон, электронная почта, факс, адрес местонахождения); и (или) отзывы (в произвольной письменной форме, при возможности их получения) от других кредитных организаций, в которых индивидуальный предприниматель или частнопрактикующее лицо ранее находились на обслуживании, с информацией этих кредитных организаций об оценке деловой репутации). В случае отсутствия возможности предоставить сведения о деловой репутации предоставляется информация о причинах отсутствия такой возможности в произвольной форме;

5.6.6. В целях идентификации индивидуальных предпринимателей и частнопрактикующих лиц – иностранных граждан, сотрудник Подразделения осуществляет сбор и фиксирование следующих сведений (документов):

- фамилия, имя, отчество (при наличии последнего);

- дата и место рождения;

- гражданство;

- данные миграционной карты (для иностранного гражданина или лица без гражданства): номер карты, дата начала срока пребывания и дата окончания срока пребывания;

- данные документа, подтверждающего право иностранного гражданина или лица без гражданства на пребывание (проживание) в Российской Федерации: серия (если имеется) и номер документа, дата начала срока действия права пребывания (проживания), дата окончания срока действия права пребывания (проживания);

- адрес места жительства (регистрации) или адрес места пребывания;

- идентификационный номер налогоплательщика;

- контактная информация (телефоны, электронная почта, факсы (если имеются);

5.6.6.1. В случае возникновения подозрения, что операции будут осуществляться в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма и финансирования распространения оружия массового уничтожения сотрудник Подразделения вправе дополнительно запросить:

- сведения о целях установления и предполагаемом характере деловых отношений с Банком, сведения о целях финансово-хозяйственной деятельности (сведения о планируемых операциях по счету в течение определенного периода (за неделю, месяц, квартал, год): количество операций, сумма операций, включая операции по снятию денежных средств в наличной форме и операции, связанные с переводами денежных средств в рамках внешнеторговой деятельности; и (или) виды договоров (контрактов), расчеты по которым индивидуальный предприниматель или частнопрактикующее лицо собирается осуществлять через кредитную организацию; и (или) основные контрагенты индивидуального предпринимателя или частнопрактикующего лица, планируемые плательщики и получатели по операциям с денежными средствами, находящимися на счете). Сведения о целях установления и предполагаемом характере деловых отношений, а также сведения о целях финансово-хозяйственной деятельности устанавливаются однократно при приеме клиента на обслуживание и обновляются при возникновении сомнений в их достоверности;

- сведения (документы) о финансовом положении (копии годовой бухгалтерской отчетности (бухгалтерский баланс, отчет о финансовом результате), и (или) копии годовой (либо квартальной) налоговой декларации с отметками налогового органа об их принятии или без такой отметки с приложением либо копии квитанции об отправке заказного письма с описью вложения (при направлении по почте), либо копии подтверждения отправки на бумажных носителях (при передаче в электронном виде); и (или) копия аудиторского заключения на годовой отчет за прошедший год, в котором подтверждаются достоверность финансовой (бухгалтерской) отчетности и соответствие порядка ведения бухгалтерского учета законодательству Российской Федерации; и (или) справка об исполнении налогоплательщиком (плательщиком сборов, налоговым агентом) обязанности по уплате налогов, сборов, пеней, штрафов, выданная налоговым органом; и (или) сведения об отсутствии в отношении индивидуального предпринимателя или частнопрактикующего лица производства по делу о несостоятельности (банкротстве), вступивших в силу решений судебных органов о признании его несостоятельным (банкротом), проведения процедур ликвидации по состоянию на дату представления документов в кредитную организацию; и (или) сведения об отсутствии фактов неисполнения индивидуальным предпринимателем или частнопрактикующим лицом своих денежных обязательств по причине отсутствия денежных средств на банковских счетах; и (или) данные о рейтинге лиц, размещенные в сети "Интернет", в том числе на сайтах международных рейтинговых агентств ("Standard&Poor's", "Fitch-Ratings", "Moody's Investors Service" и другие) и национальных рейтинговых агентств). В случае, если период деятельности клиента не превышает трех месяцев со дня регистрации, в Банк предоставляется справка об исполнении налогоплательщиком (плательщиком сборов, налоговым агентом) обязанности по уплате налогов, сборов, пеней, штрафов, выданная налоговым органом;

5.6.7. В целях идентификации иностранной структуры без образования юридического лица сотрудники Подразделений обязаны установить информацию, предусмотренную для клиента – юридического лица – нерезидента Российской Федерации, а также следующую информацию:

- регистрационный номер (номера) (при наличии), присвоенный в государстве (на территории) ее регистрации (инкорпорации) при регистрации (инкорпорации);

- код (коды) (при наличии) в государстве (на территории) ее регистрации (инкорпорации) в качестве налогоплательщика (или их аналоги);

- место ведения основной деятельности, а в отношении трастов и иных иностранных структур без образования юридического лица с аналогичной структурой или функцией также состав имущества, находящегося в управлении (собственности);

- фамилию, имя, отчество (при наличии) (наименование) и адрес места жительства (места нахождения) учредителей и доверительного собственника (управляющего).

5.6.8. При установлении корреспондентских отношений, в целях идентификации клиента – кредитной организации, сотрудники Подразделений обязаны установить информацию, предусмотренную для клиента – юридического лица, а также следующую информацию:

- банковский идентификационный код (для банков резидентов);

- сведения об осуществляемых в кредитной организации мероприятиях по ПОД/ФТ И ФРОМУ: наличие специального должностного лица, наличие и применение правил внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ И ФРОМУ, специфика и регулярность осуществления процедур ПОД/ФТ И ФРОМУ;

- сведения об использовании счетов кредитной организации банками – нерезидентами, не имеющими на территориях государств, в которых они зарегистрированы, постоянно действующих органов управления;

- сведения о присутствии постоянно действующего органа управления кредитной организации – нерезидента на территории государства, в котором она зарегистрирована.

5.6.9. В целях идентификации Бенефициарного владельца сотрудники подразделений должны предпринимать обоснованные и доступные в сложившихся обстоятельствах меры по установлению сведений, предусмотренных для соответствующего статуса Клиента (физическое лицо, юридическое лицо, ИП). Такими основаниями могут являться сведения, полученные от Клиента, наличие данных в АБС, а также иная информация, имеющаяся в распоряжении сотрудника подразделения.

5.6.10. В целях идентификации (упрощенной идентификации) Клиентов, их Представителей, Выгодоприобретателей и Бенефициарных владельцев, а также при обновлении сведений, полученных в результате их идентификации (упрощенной идентификации), сотрудники подразделений имеют право использовать информацию из открытых информационных систем органов государственной власти Российской Федерации, Пенсионного фонда Российской Федерации, Федерального фонда обязательного медицинского страхования, размещенных в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет», либо Единой системе межведомственного электронного взаимодействия, а также:

- в едином государственном реестре юридических лиц, едином государственном реестре индивидуальных предпринимателей;

- на официальном сайте (www.nalog.ru), в подразделе электронные сервисы «Риски бизнеса: проверь себя и контрагента» для получения «Сведений о юридических лицах, связь с которыми по указанному ими адресу (месту нахождения), внесенному в ЕГРЮЛ, отсутствует», «Адреса, указанные при государственной регистрации в качестве места нахождения несколькими юридическими лицами», «Сведений о юридических лицах, имеющих задолженность по уплате налогов и/или не представляющих налоговую отчетность более года»;

- сводном государственном реестре аккредитованных на территории Российской Федерации филиалов, представительств иностранных юридических лиц;

- для проверки действительности паспорта физического лица, являющегося гражданином Российской Федерации, на информационном сервисе "Проверка действительности паспорта гражданина Российской Федерации, удостоверяющего личность гражданина Российской Федерации на территории Российской Федерации" на официальном сайте Главного управления по вопросам миграции Министерства внутренних дел Российской Федерации в сети "Интернет" http://services.fms.gov.ru/info-service.htm?sid=2000, информационный сервис «Проверка по списку недействительных (утраченных, (похищенных), оформленных на утраченных (похищенных) бланках паспорта гражданина Российской Федерации, выданных в нарушение установленного порядка, а также признанных недействительными) паспортов граждан Российской Федерации, удостоверяющих личность гражданина Российской Федерации» на официальном сайте Главного управления по вопросам миграции Министерства внутренних дел Российской Федерации в сети "Интернет" http://services.fms.gov.ru/info-service.htm?sid=2103, в Единой системе межведомственного электронного взаимодействия, в которой зарегистрирован электронный сервис Главного управления по вопросам миграции Министерства внутренних дел Российской Федерации для проверки действительности паспортов граждан Российской Федерации (в случае недоступности информационного сервиса в момент принятия решения о приеме на обслуживание клиента сотрудник распечатывает страницу с сайта для фиксирования информации о недоступности данного сервиса и получает письменное подтверждение о действительности паспорта от клиента, приложение 18 к настоящим Правилам);

- на специализированном сайте (www.focus.kontur.ru) программы для ЭВМ «Контур-Фокус»;

- в иных дополнительных (вспомогательных) источниках информации, доступных Банку на законных основаниях, и достоверность которых не вызывает сомнений (органы государственной власти и управления, правоохранительные и судебные органы, международные договоры, государственные программы, официальные справочники и альманахи, официальные интернет-сайты и т.п.);

- в государственном реестре микрофинансовых организаций, размещенном на официальном сайте Банка России в сети «Интернет», а также информационный сервис «Юридические лица, в состав исполнительных органов которых входят дисквалифицированные лица», размещенный на официальном сайте Федеральной налоговой службы в сети «Интернет» (информация используется при приеме на обслуживание, а также в процессе обслуживания микрофинансовых организаций в дополнение к другим источникам информации);

- в перечне стратегических предприятий и стратегических акционерных обществ, утвержденный Указом Президента Российской Федерации от 4 августа 2004 года N 1009 "Об утверждении перечня стратегических предприятий и стратегических акционерных обществ";

- в перечне открытых акционерных обществ (за исключением кредитных организаций), в отношении которых определение позиции акционера - Российской Федерации по вопросам назначения представителя для голосования на общем собрании акционеров, внесения вопросов в повестку дня общего собрания акционеров, выдвижения кандидатов для избрания в органы управления, ревизионную и счетную комиссии, предъявления требования о проведении внеочередного общего собрания акционеров, созыва внеочередного общего собрания акционеров, голосования по вопросам повестки дня общего собрания акционеров и согласование директив представителям Российской Федерации и представителям интересов Российской Федерации в советах директоров (наблюдательных советах) осуществляются Правительством Российской Федерации, Председателем Правительства Российской Федерации или по его поручению Заместителем Председателя Правительства Российской Федерации, либо в утвержденный Правительством Российской Федерации перечень открытых акционерных обществ, в отношении которых определение позиции акционера - Российской Федерации по вопросам выдвижения кандидатов для избрания в органы управления, ревизионную и счетную комиссии, голосования на общих собраниях акционеров по вопросам их формирования и согласование директив представителям Российской Федерации и представителям интересов Российской Федерации в советах директоров (наблюдательных советах) по голосованию на заседаниях советов директоров (наблюдательных советов) по вопросам формирования единоличного исполнительного органа и избрания (переизбрания) председателей советов директоров (наблюдательных советов) осуществляются Правительством Российской Федерации, Председателем Правительства Российской Федерации или по его поручению Заместителем Председателя Правительства Российской Федерации;

- в Федеральном законе от 29 апреля 2008 года N 57-ФЗ "О порядке осуществления иностранных инвестиций в хозяйственные общества, имеющие стратегическое значение для обеспечения обороны страны и безопасности государства" и определенных отдельными решениями Президента Российской Федерации или Правительства Российской Федерации;

- на официальном сайте Арбитражного суда (http://kad.arbitr.ru), в Едином федеральном реестре сведений о банкротстве (http://bankrot.fedresurs.ru) - для получения информации о процедуре банкротства;

- информацию о наличии сведений об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму в АБС или на корпоративном сайте Банка в разделе Информационный обмен/Отдел финансового мониторинга/Перечень экстремистов;

- информацию о случаях отказа от проведения операций, от заключения договора банковского счета (вклада), о случаях расторжения договора банковского счета (вклада) в соответствии с Положением № 639-П в АБС Банка.

5.6.11. В целях идентификации Выгодоприобретателя сотрудники Подразделений должны предпринимать меры по установлению сведений, предусмотренных для соответствующего статуса Клиента (физическое лицо, юридическое лицо, ИП (за исключением сведений о целях установления и предполагаемом характере деловых отношений с Банком, целях финансово – хозяйственной деятельности, финансовом положении и деловой репутации), а также сведения об основаниях, свидетельствующих о том, что при проведении банковских и иных операций и сделок Клиент действует к выгоде третьего лица. Такими основаниями могут являться сведения, полученные от Клиента, ссылка на агентский договор, договор поручения, комиссии или доверительного управления, содержащаяся в поле «Назначение платежа» расчетного документа, а также иная информация, имеющаяся в распоряжении сотрудника подразделения.

5.6.12. Информация о результатах проверки наличия (отсутствия) в отношении Клиентов, Представителей, Выгодоприобретателей и Бенефициарных владельцев об их причастности к экстремистской деятельности, в том числе результатов всех проведенных Банком проверок, фиксируется в Анкете (досье) клиента. При необходимости информация о результатах всех проведенных Банком проверок может быть распечатана из АБС в виде приложения к Анкете (досье) клиента. Проведение проверки о причастности к экстремистской деятельности производится в соответствии с п.10 настоящих Правил.

5.6.13. Обновление сведений, полученных в результате идентификации Клиентов, Представителей, Выгодоприобретателей и Бенефициарных владельцев может не проводиться при наличии в совокупности следующих условий:

- Банк предпринял обоснованные и доступные в сложившихся обстоятельствах меры по обновлению сведений об указанных лицах, в результате которых обновление сведений не было завершено;

- со дня предпринятия мер по обновлению сведений об указанных лицах не проводились операции Клиентом или в отношении Клиента (за исключением операций по зачислению денежных средств, поступивших на счет (вклад) клиента).

5.6.14. Банк вправе не проводить повторную идентификацию Клиентов, Представителей, Выгодоприобретателей и Бенефициарных владельцев, повторную упрощенную идентификацию клиента - физического лица при наличии в совокупности следующих условий:

- идентификация ранее проведена и клиент находится на обслуживании;

- отсутствуют сомнения в достоверности и точности ранее полученной информации;

- к сведениям обеспечен оперативный доступ в постоянном режиме.

5.6.15. Характер и объем мер (сведений) по определению целей установления и предполагаемом характере деловых отношений, целях финансово-хозяйственной деятельности, финансового положения и деловой репутации клиентов, источников происхождения денежных средств и (или) иного имущества клиентов определяются с учетом уровня риска совершения клиентами операций в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма и финансирования распространения оружия массового уничтожения.

Дата: 2019-03-05, просмотров: 229.

⇐ Предыдущая 5 6 7 8 91011 12 13 14 Следующая ⇒