5.7.1. Все документы, позволяющие идентифицировать Клиента, его Представителя должны быть действительными на дату их предъявления. Документы с истекшим сроком действия, а также документы с признаками фиктивности, к рассмотрению не принимаются и для идентификации не используются.

5.7.2. Документы, составленные полностью или в какой-либо их части на иностранном языке (за исключением документов, удостоверяющих личности физических лиц, выданных компетентными органами иностранных государств, составленных на нескольких языках, включая русский язык), представляются Банку с надлежащим образом заверенным переводом на русский язык.

Документы, выданные компетентными органами иностранных государств, подтверждающие статус юридических лиц - нерезидентов,  иностранных структур без образования юридического лица, принимаются в случае их легализации в установленном порядке. Указанные документы могут быть представлены без их легализации в случаях, предусмотренных международными договорами Российской Федерации.

Требование о представлении Банку документов с надлежащим образом заверенным переводом на русский язык не распространяется на документы, выданные компетентными органами иностранных государств, удостоверяющие личности физических лиц, при условии наличия у физического лица документа, подтверждающего право законного пребывания на территории Российской Федерации (например, въездная виза, миграционная карта).

5.7.3. Документы предоставляются Клиентами или их Представителями в подлиннике или надлежащим образом заверенной копии. Отдельные сведения, подтверждение которых не связано с необходимостью изучения Банком правоустанавливающих документов, финансовых (бухгалтерских) документов Клиента либо документов, удостоверяющих личность физического лица (например, номер телефона, факса, адрес электронной почты, иная контактная информация) могут предоставляться Клиентом (Представителем клиента) без их документального подтверждения, в том числе со слов (устно). Достоверность таких сведений подтверждается Клиентом собственноручной подписью в Анкете (досье) клиента (договоре банковского счета (вклада)). Если к идентификации Клиента, его Представителя, Выгодоприобретателя или Бенефициарного владельца имеет отношение только часть документа, может быть предоставлена заверенная выписка из него. В случае предоставления копий документов Банк вправе потребовать предоставления подлинников документов для ознакомления.

При этом под надлежащим образом заверенной копией понимается документ воспроизводящий оригинал, верность которого может быть подтверждена:

- нотариусом;

- Клиентом – юридическим лицом. При этом копия документа должна содержать подпись лица ее заверившего, с указанием фамилии, имени отчества (при наличии) и наименование должности, а также оттиск печати или штампа Клиента;

- сотрудником подразделения. При этом на изготовленной копии сотрудник Подразделения учиняет надпись «копия верна» и проставляет свою подпись с указанием фамилии, имени, отчества (при наличии) и наименования должности, даты, а также оттиск печати или штампа, установленного для этих целей Банком (при наличии).

5.7.4. Идентификация Клиентов - физических лиц осуществляется на основании документа, удостоверяющего личность. Иностранные граждане и (или) лица без гражданства в случаях, предусмотренных Нормативными требованиями, помимо документа, удостоверяющего личность, обязаны представить в Банк миграционную карту и (или) документ, подтверждающий право иностранного гражданина и (или) лица без гражданства на пребывание (проживание) в Российской Федерации в случаях, когда наличие такого документа необходимо в соответствии с требованиями Закона № 115-ФЗ, иными нормативными актами Российской Федерации. Документами, удостоверяющими личность, являются:

5.7.5. Для граждан Российской Федерации:

- паспорт гражданина Российской Федерации;

- свидетельство о рождении гражданина Российской Федерации (для граждан Российской Федерации в возрасте до 14 лет);

- паспорт гражданина Российской Федерации, дипломатический паспорт, служебный паспорт, удостоверяющие личность гражданина Российской Федерации за пределами Российской Федерации;

- удостоверение личности военнослужащего или военный билет;

- временное удостоверение личности гражданина Российской Федерации, выдаваемое на период оформления паспорта гражданина Российской Федерации;

- иные документы, признаваемые в соответствии с действующим законодательством Российской Федерации документами, удостоверяющими личность.

5.7.6. Для иностранных граждан - паспорт иностранного гражданина либо иной документ, установленный федеральным законом или признаваемый в соответствии с международным договором Российской Федерации в качестве документа, удостоверяющего личность.

5.7.7. Для лиц без гражданства, если они постоянно проживают на территории Российской Федерации - вид на жительство в Российской Федерации.

5.7.8. Для иных лиц без гражданства:

- документ, выданный иностранным государством и признаваемый в соответствии с международным договором Российской Федерации в качестве документа, удостоверяющего личность лица без гражданства;

- разрешение на временное проживание;

- вид на жительство;

- документ, удостоверяющий личность лица, не имеющего действительного документа, удостоверяющего личность, на период рассмотрения заявления о признании гражданином Российской Федерации или о приеме в гражданство Российской Федерации;

- свидетельство о рассмотрении ходатайства о признании лица беженцем, выданное дипломатическим или консульским учреждением Российской Федерации либо постом иммиграционного контроля или территориальным органом федеральной исполнительной власти по миграционной службе;

- удостоверение беженца.

5.7.9. В отношении иностранных лиц и лиц без гражданства, находящихся на территории Российской Федерации, в случае если необходимость наличия у них миграционной карты предусмотрена законодательством Российской Федерации:

- миграционная карта (номер карты, дата начала срока пребывания и дата окончания срока пребывания в Российской Федерации).

5.7.10. В отношении иностранных лиц и лиц без гражданства, находящихся на территории Российской Федерации, в случае если необходимость наличия у них документа, подтверждающего право иностранного гражданина или лица без гражданства на пребывание (проживание) в Российской Федерации, предусмотрена законодательством Российской Федерации:

- данные документа (вид на жительство, разрешение на временное проживание, виза), подтверждающего право иностранного гражданина или лица без гражданства на пребывание (проживание) в Российской Федерации: серия (если имеется) и номер документа, дата начала срока действия права пребывания (проживания), дата окончания срока действия права пребывания (проживания).

5.7.11. Идентификация Клиентов – индивидуальных предпринимателей осуществляется на основании:

- документа, удостоверяющего личность физического лица;

- документа, подтверждающего государственную регистрацию физического лица в качестве индивидуального предпринимателя;

- свидетельства о постановке налогоплательщика на учет в налоговом органе;

- копии годовой бухгалтерской отчетности (бухгалтерский баланс, отчет о финансовом результате), и (или) копии годовой (либо квартальной) налоговой декларации с отметками налогового органа об их принятии или без такой отметки с приложением либо копии квитанции об отправке заказного письма с описью вложения (при направлении по почте), либо копии подтверждения отправки на бумажных носителях (при передаче в электронном виде); и (или) копия аудиторского заключения на годовой отчет за прошедший год, в котором подтверждаются достоверность финансовой (бухгалтерской) отчетности и соответствие порядка ведения бухгалтерского учета законодательству Российской Федерации; и (или) справки об исполнении налогоплательщиком (плательщиком сборов, налоговым агентом) обязанности по уплате налогов, сборов, пеней, штрафов, выданные налоговым органом; и (или) сведений об отсутствии в отношении лица производства по делу о несостоятельности (банкротстве), вступивших в силу решений судебных органов о признании его несостоятельным (банкротом), проведения процедур ликвидации по состоянию на дату представления документов в Банк; и (или) сведений об отсутствии фактов неисполнения лицом своих денежных обязательств по причине отсутствия денежных средств на банковских счетах; и (или) данных о рейтинге лица, размещенных в сети "Интернет" на сайтах международных рейтинговых агентств ("Standard & Poor's", "Fitch-Ratings", "Moody's Investors Service" и другие) и национальных рейтинговых агентств;

В случае, если период деятельности индивидуального предпринимателя не превышает трех месяцев со дня государственной регистрации, в Банк предоставляется справка об исполнении налогоплательщиком (плательщиком сборов, налоговым агентом) обязанности по уплате налогов, сборов, пеней, штрафов, выданная налоговым органом;

- лицензии на право осуществления деятельности, подлежащей лицензированию;

- миграционной карты (в случае, если индивидуальный предприниматель не является гражданином Российской Федерации);

- документа, подтверждающего право на пребывание в Российской Федерации (в случае, если индивидуальный предприниматель не является гражданином Российской Федерации).

5.7.12. Идентификация Клиентов – юридических лиц осуществляется на основании:

- учредительных документов (устав и/или учредительный договор), иные документы, в том числе, решение о создании юридического лица в виде протокола или иного документа, договор о создании юридического лица, решение собственника о создании учреждения;

- документов, подтверждающих государственную регистрацию юридического лица (свидетельство о государственной регистрации);

- свидетельства о постановке налогоплательщика на учет в налоговом органе;

- копии годовой бухгалтерской отчетности (бухгалтерский баланс, отчет о финансовом результате), и (или) копии годовой (либо квартальной) налоговой декларации с отметками налогового органа об их принятии или без такой отметки с приложением либо копии квитанции об отправке заказного письма с описью вложения (при направлении по почте), либо копии подтверждения отправки на бумажных носителях (при передаче в электронном виде); и (или) копия аудиторского заключения на годовой отчет за прошедший год, в котором подтверждаются достоверность финансовой (бухгалтерской) отчетности и соответствие порядка ведения бухгалтерского учета законодательству Российской Федерации; и (или) справки об исполнении налогоплательщиком (плательщиком сборов, налоговым агентом) обязанности по уплате налогов, сборов, пеней, штрафов, выданные налоговым органом; и (или) сведений об отсутствии в отношении лица производства по делу о несостоятельности (банкротстве), вступивших в силу решений судебных органов о признании его несостоятельным (банкротом), проведения процедур ликвидации по состоянию на дату представления документов в Банк; и (или) сведений об отсутствии фактов неисполнения лицом своих денежных обязательств по причине отсутствия денежных средств на банковских счетах; и (или) данных о рейтинге лица, размещенных в сети "Интернет" на сайтах международных рейтинговых агентств ("Standard & Poor's", "Fitch-Ratings", "Moody's Investors Service" и другие) и национальных рейтинговых агентств;

В случае, если период деятельности юридического лица не превышает трех месяцев со дня государственной регистрации, в Банк предоставляется справка об исполнении налогоплательщиком (плательщиком сборов, налоговым агентом) обязанности по уплате налогов, сборов, пеней, штрафов, выданная налоговым органом;

- лицензии на право осуществления деятельности, подлежащей лицензированию;

- копии паспортов учредителей-физических лиц, выписка из ЕГРЮЛ по учредителям-юридическим лицам, владеющим долей более 25% от Уставного капитала сроком выдачи не более 30 дней на момент предъявления в банк (для установления Бенефициарных владельцев);

- иных дополнительных (вспомогательных) источниках информации, доступных Банку на законных основаниях, и достоверность которых не вызывает сомнений (органы государственной власти и управления, правоохранительные и судебные органы, международные договоры, государственные программы, официальные справочники и альманахи, официальные интернет-сайты и т.п.) – в целях установления деловой репутации и определения финансового положения;

- иных документов, предоставляемых в Банк в соответствии с Нормативными требованиями и внутренними документами, регламентирующими проведение в Банке отдельных видов операций.

5.7.13. В случае отсутствия (наличии) негативной информации о клиенте, деловая репутация и финансовое положение признаются хорошим, средним, (плохим), сотрудник Подразделения, заключающего договор банковского счета, делает в Анкете клиента соответствующую отметку (штамп).

Наличие негативной информации о клиенте не является основанием для отказа в заключении договора банковского счета, но является основанием для дальнейшего проведения работы по сбору иных документов, предоставляемых в Банк в соответствии с Нормативными требованиями и внутренними документами, регламентирующими проведение в Банке отдельных видов операций, а также проверки представленной клиентом информации в соответствии с п.5.10 настоящих Правил.

5.7.14. Идентификация Представителей Клиента осуществляется на основании документов, предусмотренных для соответствующего статуса лица (физическое лицо, юридическое лицо, ИП), а также на основании доверенности либо иного документа, содержащего в полном объеме сведения, необходимые для идентификации Представителя, и подтверждающего полномочия представителя действовать от имени Клиента.

5.7.15. Для целей идентификации Бенефициарных владельцев, Клиент представляет документ, содержащий сведения о своих Бенефициарных владельцах, составленный в свободной форме, и заверенный уполномоченным лицом Клиента. При этом копия документа должна содержать подпись лица ее заверившего, с указанием фамилии, имени, отчества (при наличии) и наименование должности, а также оттиск печати или штампа Клиента (при наличии).