5.8.5. Сотрудники подразделений обязаны принимать обоснованные и доступные в сложившихся обстоятельствах меры по выявлению среди физических лиц, находящихся или принимаемых на обслуживание публичных должностных лиц, относящихся к категориям ИПДЛ, МПДЛ и РПДЛ (далее обобщенно - ПДЛ), за исключением случаев, установленных пунктом 5.7.9.

5.8.6. При отнесении клиентов к ИПДЛ, сотрудники подразделений на основании анализа информации, размещаемой органами государственной власти Российской Федерации и органами государственной власти иностранных государств на их официальных сайтах в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет», должны выявлять следующие категории граждан, занимающих важные государственные посты в иностранных государствах:

- главы государств (в том числе правящие королевские династии) или правительств;

- министры, их заместители и помощники;

- высшие правительственные чиновники;

- должностные лица судебных органов власти «последней инстанции» (Верховный, Конституционный суд), на решение которых не подается апелляция;

- государственный прокурор и его заместители;

- высшие военные чиновники;

- руководители и члены Советов директоров Национальных Банков;

- послы;

- руководители государственных корпораций;

- руководители политических партий;

- члены Парламента или иного законодательного органа.

5.8.7. При отнесении клиентов к МПДЛ, сотрудники подразделений на основании анализа информации, размещаемой органами государственной власти Российской Федерации и органами государственной власти иностранных государств на их официальных сайтах в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет», должны выявлять граждан Российской Федерации или иностранных государств, являющихся должностными лицами публичных международных организаций и обличенных общественным доверием. В частности, руководители, заместители международных публичных организаций (ООН, ОЭСР, ОПЕК, Олимпийский комитет, Всемирный Банк, Европарламента, Международные судебные организации - Суд по правам человека, Гаагский трибунал и др.), уполномоченные такими организациями действовать от их имени.

5.8.8. При отнесении клиентов к РПДЛ, сотрудники подразделений должны выявлять следующие категории граждан, замещающих (занимающих) следующие должности:

- государственные должности Российской Федерации (Указ Президента Российской Федерации от 11.01.1995 N 32 "О государственных должностях Российской Федерации");

- должности членов Совета директоров Центрального банка Российской Федерации (информация размещена на официальном сайте Банка России в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет");

- должности федеральной государственной службы, назначение на которые и освобождение от которых осуществляются Президентом Российской Федерации или Правительством Российской Федерации (осуществляется мониторинг соответствующего законодательства Российской Федерации);

- должности в Центральном банке Российской Федерации, государственных корпорациях и иных организациях, созданных Российской Федерацией на основании федеральных законов, включенные в перечни должностей, определяемые Президентом Российской Федерации (осуществляется мониторинг соответствующего законодательства Российской Федерации).

5.8.9. Выявление ПДЛ проводится вне зависимости от гражданства лица, находящегося или принимаемого на обслуживание. Мероприятия по выявлению ПДЛ проводятся в отношении всех клиентов - физических лиц, находящихся на обслуживании или принимаемых на обслуживание, в том числе при совершении разовых операций.

5.8.10. Требования настоящего раздела не применяются при осуществлении клиентом - физическим лицом покупки/продажи наличной иностранной валюты на сумму, не превышающую 40 000 рублей (эквивалент в иностранной валюте), а также при осуществлении операций на сумму, не превышающую 15 000 рублей либо сумму в иностранной валюте, эквивалентную 15 000 рублей, связанных с осуществлением переводов денежных средств по поручению физических лиц без открытия банковского счета, и если у сотрудника Подразделения при этом не возникают подозрения, что данная операция осуществляется в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма и финансирования распространения оружия массового уничтожения.

5.8.11. Выявление ПДЛ сотрудниками подразделений осуществляется на основании документов и сведений, полученных при идентификации Клиента, а также из иных источников информации, доступных Банку на законных основаниях.

Для выявления ПДЛ и лиц, связанных с ПДЛ, могут использоваться следующие методы: анкетирование; устный опрос; изучение общедоступных источников и др.

- Анкетирование проводится в отношении физического лица, предполагающего установление долгосрочных отношений с Банком, до принятия его на обслуживание. Анкетирование заключается в передаче Клиенту или его Представителю Анкеты клиента и предложении Клиенту, либо его Представителю заполнить и подписать указанный документ;

- Устный опрос проводится в отношении физического лица при проведении разовых операций. В случае, если по результатам устного опроса установлено, что лицо относит себя к ПДЛ, либо к лицам, связанным с ПДЛ, работник Подразделения просит такое лицо заполнить в произвольной форме заявление с указанием оснований отнесения себя к ПДЛ, либо лицам, связанным с ПДЛ;

- Изучение общедоступных источников (сеть Интернет, средства массовой информации и другие законные общедоступные источники информации) проводится сотрудником Подразделения или Отдела финансового мониторинга. Результаты изучения общедоступных источников должны быть документально зафиксированы и приложены к Анкете (досье) клиента.

5.8.12. Решение о принятии на обслуживание ИПДЛ оформляется в письменном виде и принимается Директором Банка, его заместителями, которым в установленном порядке делегированы соответствующие полномочия.

5.8.13. Сотрудники Подразделений обязаны принимать обоснованные и доступные в сложившихся обстоятельствах меры по выявлению среди лиц, связанных с осуществлением операций ПДЛ (представители, доверенные лица, выгодоприобретатели) супругов и ближайших родственников ПДЛ (родственники по прямой восходящей и нисходящей линии (родители и дети, дедушки, бабушки и внуки), полнородные и неполнородные (имеющими общих отца или мать) братья и сестры, усыновители и усыновленные). Сведения о ближайшем родстве получаются в устной форме от указанных физических лиц при их идентификации, документов и иных источников информации, имеющихся или доступных Банку на законных основаниях. Обоснованными и доступными мерами в Банке признана подпись клиента в том, что он является или не является ПДЛ в документах на осуществление операции с денежными средствами или иным имуществом (договор, извещение-квитанция и т.д.), а также обязанность клиента (предусмотрена при заключении договора) поставить Банк в известность, в случае, если он станет ПДЛ или родственником указанной категории лиц.

5.8.14. Сотрудники подразделений должны уделять повышенное внимание операциям с денежными средствами или иным имуществом, осуществляемым ПДЛ, их ближайшими родственниками или от имени указанных лиц, а также принимать обоснованные и доступные в сложившихся обстоятельствах меры по определению источников происхождения денежных средств или иного имущества.