4.1.1. Внутренний контроль в целях ПОД/ФТ и ФРОМУ является частью системы внутреннего контроля Банка и осуществляется подразделениями и работниками Банка на постоянной основе.

4.1.2. Внутренний контроль в целях ПОД/ФТ и ФРОМУ функционирует в Банке на следующих уровнях:

- Совет директоров Банка;

- Правление Банка;

- Директор Банка и его заместители;

- Главный бухгалтер и его заместители;

- Служба внутреннего аудита;

- Служба внутреннего контроля;

- Ответственный сотрудник по ПОД/ФТ и ФРОМУ;

- Отдел финансового мониторинга;

- Руководители подразделений Банка;

- Служба контроля за профессиональной деятельностью на рынке ценных бумаг;

- Сотрудники подразделений Банка.

4.1.3. Контроль за организацией в Банке внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ и ФРОМУ, а также за соответствием настоящих Правил требованиям законодательства Российской Федерации в сфере ПОД/ФТ и ФРОМУ, осуществляет заместитель Директора Банка, наделенный соответствующими полномочиями.

4.1.4. Ответственным за реализацию в Банке настоящих Правил является специальное должностное лицо (далее - Ответственный сотрудник). Ответственным сотрудником не может быть лицо, имеющую неснятую или непогашенную судимость за преступления в сфере экономики или преступления против государственной власти, а также несоответствующее требованиям к деловой репутации, установленным Банком России по согласованию с уполномоченным органом.

4.1.5. В целях обеспечения реализации настоящих Правил в Банке создано самостоятельное Подразделение по ПОД/ФТ и ФРОМУ – Отдел финансового мониторинга, в компетенцию которого входят вопросы ПОД/ФТ и ФРОМУ. Отдел финансового мониторинга возглавляет Ответственный сотрудник. Структура, задачи, функции и полномочия сотрудников отдела определяются Положением об отделе финансового мониторинга, штатным расписанием и должностными инструкциями сотрудников и иными внутренними документами Банка.

4.1.6. Все сотрудники Отдела финансового мониторинга должны соответствовать квалификационным требованиям, установленным пунктами 3 и 4 Указания № 1486-У. Ответственный сотрудник, а также лицо его замещающее, должны соответствовать квалификационным требованиям, установленным пунктами 2 и 4 Указания №1486-У и требованиям к деловой репутации, установленным пунктом 1 части первой статьи 16 Федерального закона «О банках и банковской деятельности».

4.1.7. Сотрудники независимо от занимаемой должности в рамках своей компетенции обязаны участвовать в проведении мероприятий, направленных на реализацию настоящих Правил и выполнять указания, которые Ответственный сотрудник дает в рамках своей исключительной компетенции.

4.1.8. Банк в срок не позднее трех рабочих дней со дня принятия решения о назначении (освобождении) Ответственного сотрудника, либо другого сотрудника Отдела финансового мониторинга (в случае отпуска по беременности и родам, а также отпуска по уходу за ребенком Ответственного сотрудника) исполняющим обязанности Ответственного сотрудника направляет в Уполномоченное подразделение Банка России уведомление о назначении (в том числе временно) по специальной форме и приложением документов и сведений, установленных Указанием №4662-У.  Представление в Уполномоченное подразделение Банка России уведомления о временном возложении должностных обязанностей Ответственного сотрудника на другое лицо не требуется при соблюдении одновременно следующих условий:

- временное исполнение обязанностей возложено на лицо, состоящее в штате Банка и Банк является для него основным местом работы;

- временное исполнение обязанностей другим лицом не связано с освобождением от занимаемой должности Ответственного сотрудника;

- временное исполнение обязанностей возложено на период не более одного месяца, но не более двух месяцев в течение календарного года;

- временное исполнение обязанностей возложено на лицо, в отношении которого Банком России проводилась оценка соответствия квалификационным требованиям и требованиям к деловой репутации, по результатам которой Уполномоченным подразделением Банка России, проводившим такую оценку, в Банк не направлялось предписание о замене должностного лица в связи с несоответствием этого лица квалификационным требованиям и (или) требованиям к деловой репутации.

4.1.9. Обязанности Ответственного сотрудника в период его временной нетрудоспособности, отпуска (за исключением отпуска по беременности и родам, а также отпуска по уходу за ребенком), служебной командировки исполняет другой сотрудник Отдела финансового мониторинга. В период нахождения Ответственного сотрудника в отпуске по беременности и родам, а также в отпуске по уходу за ребенком допускается назначение исполняющим его обязанности другого Сотрудника при условии его соответствия квалификационным требованиям, установленным пунктами 2 и 4 Указания № 1486-У. Исполняющий обязанности Ответственного сотрудника должен также соответствовать требованиям к деловой репутации, установленным пунктом 1 части первой статьи 16 Федерального закона «О банках и банковской деятельности».

4.1.10. Ответственный сотрудник, сотрудники Отдела финансового мониторинга могут совмещать свою деятельность с осуществлением иных функций, за исключением функций, осуществляемых Службой внутреннего аудита, при условии, если они не имеют права подписывать от имени Банка платежные (расчетные) и бухгалтерские документы, а также иные документы, связанные с возникновением и исполнением прав и обязанностей Банка.

4.1.11. Сотрудники Отдела финансового мониторинга оказывают содействие по вопросам ПОД/ФТ и ФРОМУ, отнесенным к их компетенции, уполномоченным представителям Банка России при проведении ими проверок Банка.