- Федеральный закон от 07 августа 2001 года №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансирования распространения оружия массового уничтожения» (далее Закон № 115-ФЗ);

- Федеральный закон от 27 июня 2011 года №161-ФЗ «О национальной платежной системе» (далее Закон № 161-ФЗ);

- Федеральный закон от 21 июля 2014 года №213-ФЗ «Об открытии банковских счетов и аккредитивов, о заключении договоров банковского вклада хозяйственными обществами, имеющими стратегическое значение для оборонно-промышленного комплекса и безопасности Российской Федерации, и внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации (далее Закон № 213-ФЗ);

- Федеральный закон от 03 июня.2009 №103-ФЗ "О деятельности по приему платежей физических лиц, осуществляемой платежными агентами" (далее Закон № 103-ФЗ);

- Положение Банка России от 02 марта 2012 года №375-П «О требованиях к правилам внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее – Положение № 375-П);

- Положение Банка России от 29 августа 2008 года №321-П «О порядке представления кредитными организациями в уполномоченный орган сведений, предусмотренных Федеральным законом «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее – Положение № 321-П);

- Положение Банка России от 15 октября 2015 года №499-П «Об идентификации кредитными организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее – Положение № 499-П);

- Положение Банка России от 20 сентября 2017 года №600-П «О представлении кредитными организациями по запросам Федеральной службы по финансовому мониторингу информации об операциях клиентов, о бенефициарных владельцах клиентов и информации о движении средств по счетам (вкладам) клиентов» (далее – Положение № 600-П);

- Положение Банка России от 4 декабря 2014 года №443-П «О порядке уведомления организациями, осуществляющими операции с денежными средствами и иным имуществом, уполномоченного органа об открытии счетов, покрытых (депонированных) аккредитивов, о заключении договоров банковского счета, договоров банковского вклада (депозита), приобретении ценных бумаг хозяйственными обществами, имеющими стратегическое значение для оборонно-промышленного комплекса и безопасности РФ, и обществами, находящимися под их прямым или косвенным контролем» (далее – Положение № 443-П);

- Положение Банка России от 30.03.2018 № 639-П «О порядке, сроках и объеме доведения до сведения кредитных организаций и некредитных финансовых организаций информации о случаях отказа от проведения операции, отказа от заключения договора банковского счета (вклада) и (или) расторжения договора банковского счета (вклада) с клиентом, об устранении оснований принятия решения об отказе от проведения операции, об устранении оснований принятия решения об отказе от заключения договора банковского счета (вклада), об отсутствии оснований для расторжения договора банковского счета (вклада) с клиентом» (далее – Положение № 639-П);

- Указание Банка России от 09 августа 2004 года №1486-У «О квалификационных требованиях к специальным должностным лицам, ответственным за соблюдение правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма и программ его осуществления в кредитных организациях» (далее – Указание № 1486-У);

- Указание Банка России от 09 августа 2004 года №1485-У «О требованиях к подготовке и обучению кадров в кредитной организации» (далее – Указание № 1485-У);

- Указание Банка России от 07 августа 2003 года №1317-У «О порядке установления уполномоченными банками корреспондентских отношений с банками-нерезидентами, зарегистрированными в государствах и на территориях, предоставляющих льготный налоговый режим и (или) не предусматривающих раскрытие и предоставление информации при проведении финансовых операций (офшорных зонах)» (далее – Указание № 1317-У);

- Указание Банка России от 14 сентября 2011 года №2693-У «О порядке осуществления контроля операторами по переводу денежных средств, являющимися кредитными организациями, за деятельностью банковских платежных агентов» (далее – Указание № 2693-У);

- Указание Банка России от 15 июля 2013 года №3026-У «О специальном счете в Банке России» (далее – Указание № 3026-У);

- Указание Банка России от 19 сентября 2013 года №3063-У «О порядке информирования кредитными организациями уполномоченного органа о принятых мерах по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества организаций и физических лиц и о результатах проверки наличия среди своих клиентов организаций и физических лиц, в отношении которых применены либо должны применяться меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества» (далее – Указание № 3063-У);

- Указание Банка России от 07 октября 2013 года №3073-У «Об осуществлении наличных расчетов» (далее - Указание № 3073-У);

- Указание Банка России от 15 июля 2015 года №3729-У «О критериях операций, приостанавливаемых в соответствии с Федеральным законом «О государственном оборонном заказе» (далее Указание № 3729-У);

- Указание Банка России от 15 июля 2015 года №3730-У «О порядке информирования уполномоченным банком органа финансового мониторинга об отказе в проведении операции о проведении ранее приостановленной операции по отдельному счету, открытому головному исполнителю, исполнителю для осуществления расчетов по государственному оборонному заказу» (далее - Указание № 3730-У);

- Указание Банка России от 15 июля 2015 года №3733-У «О порядке представления уполномоченным банком сведений в единую информационную систему государственного оборонного заказа» (далее - Указание № 3733-У);

- Указание Банка России от 20 июля 2016 года №4077-У «О порядке представления кредитными организациями в уполномоченный орган сведений о случаях отказа от заключения договора банковского счета (вклада) и (или) расторжения договора банковского счета (вклада) с клиентом по инициативе кредитной организации, о случаях отказа в выполнении распоряжения клиента о совершении операции» (далее – Указание № 4077-У);

- Указание Банка России от 25 декабря 2017 года №4662-У "О квалификационных требованиях к руководителю службы управления рисками, службы внутреннего контроля и службы внутреннего аудита кредитной организации, лицу, ответственному за организацию системы управления рисками, и контролеру негосударственного пенсионного фонда, ревизору страховой организации, о порядке уведомления Банка России о назначении на должность (об освобождении от должности) указанных лиц (за исключением контролера негосударственного пенсионного фонда), специальных должностных лиц, ответственных за реализацию правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма кредитной организации, негосударственного пенсионного фонда, страховой организации, управляющей компании инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов и негосударственных пенсионных фондов, микрофинансовой компании, сотрудника службы внутреннего контроля управляющей компании инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов и негосударственных пенсионных фондов, а также о порядке оценки Банком России соответствия указанных лиц (за исключением контролера негосударственного пенсионного фонда) квалификационным требованиям и требованиям к деловой репутации" (далее – Указание №4662-У).

Перечень нормативных документов, используемых в процессе организации специального внутреннего контроля при осуществлении Банком деятельности в качестве профессионального участника рынка ценных бумаг (РЦБ)

- Приказ Федеральной службы по финансовым рынкам от 24 мая 2012 года №12-32/пз-н «Об утверждении Положения о внутреннем контроле профессионального участника рынка ценных бумаг»;

- Распоряжение Федеральной комиссии по рынку ценных бумаг от 03 июня 2002 года №613/р «О методических рекомендациях по реализации профессиональными участниками рынка ценных бумаг требовании Федерального закона от 07.08.2001 №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем»;

- Приказ Федеральной службы по финансовому мониторингу от 08 мая 2009 года №103 «Об утверждении Рекомендаций по разработке критериев выявления и определению необычных сделок»;

- Приказ Федеральной службы по финансовому мониторингу от 03 августа 2010 года №203 «Об утверждения положения о требованиях к подготовке и обучению кадров организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее – Приказ № 203);

- Приказ Министерства финансов Российской Федерации от 13 ноября 2007 №108н «Об утверждении перечня государств и территорий, предоставляющих льготный налоговый режим налогообложения и (или) не предусматривающих раскрытия и предоставления информации при проведении финансовых операций (офшорные зоны)»;

- иные нормативные правовые акты Российской Федерации в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.

ТЕРМИНЫ И СОКРАЩЕНИЯ

- АБС - Автоматизированная банковская система «Ва-Банк», используемая для учета банковских операций и иных сделок;

- Анкета (досье) клиента – совокупность документов и сведений в бумажном и/или электронном виде, собранных Банком в отношении клиента, его представителя и/или выгодоприобретателя в процессе их идентификации и последующего изучения. Документы и сведения хранятся в: 1) АБС; 2) подразделениях Банка, которые непосредственно взаимодействуют с Клиентами, в т.ч. занимаются заключением договоров банковского счета (вклада), осуществляют переводы без открытия банковского счета (вклада) и др.операции; 3) Отделе финансового мониторинга (документы и сведения, полученные от Клиента в результате переписки или при проведении рабочих встреч; 4) Казначействе ((в случае установления корреспондентских отношений, заключении соглашений о сотрудничестве на межбанковском рынке); 5) подразделениях, сотрудники которых осуществляют профессиональную деятельность на рынке ценных бумаг (договоры брокерского, депозитарного обслуживания, договоры доверительного управления либо разовые сделки на рынке ценных бумаг); 6) кредитующих подразделениях Банка на этапе сбора документов и формирования досье Клиентов; 7) Архивной службе Банка (в случае прекращения отношений с Клиентом и передаче документов на ответственное хранение);

- Банк – Акционерный коммерческий банк «Ижкомбанк» (Публичное акционерное общество) (АКБ «Ижкомбанк» (ПАО);

- Банковский продукт (услуга) – форма предоставления в определенной последовательности комплекса взаимосвязанных банковских операций и иных сделок в соответствии с законодательством Российской Федерации о банках и банковской деятельности;

- Бенефициарный владелец - физическое лицо прямо или косвенно (через третьих лиц, в том числе через юридическое лицо, нескольких юридических лиц либо группу связанных юридических лиц) владеет (имеет преобладающее участие более 25 процентов в капитале) клиентом - юридическим лицом либо физическое лицо имеет возможность контролировать действия клиента с учетом, в частности, наличия у физического лица права (возможности), в том числе на основании договора с клиентом, использовать свои полномочия с целью оказания влияния на величину дохода клиента, воздействовать на принимаемые клиентом решения об осуществлении сделок (в том числе несущих кредитный риск (о выдаче кредитов, гарантий и так далее), а также финансовых операций. Бенефициарным владельцем клиента - физического лица считается это лицо, за исключением случаев, если имеются основания полагать, что бенефициарным владельцем является иное физическое лицо;

- Блокирование (замораживание) безналичных денежных средств или бездокументарных ценных бумаг - адресованный владельцу, организациям, осуществляющим операции с денежными средствами или иным имуществом, другим физическим и юридическим лицам запрет осуществлять операции с денежными средствами или ценными бумагами, принадлежащими организации или физическому лицу, включенным в перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, или в перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к распространению оружия массового уничтожения, либо организации или физическому лицу, в отношении которых имеются достаточные основания подозревать их причастность к террористической деятельности (в том числе к финансированию терроризма) при отсутствии оснований для включения в указанный перечень;

- Блокирование (замораживание) имущества - адресованный собственнику или владельцу имущества, организациям, осуществляющим операции с денежными средствами или иным имуществом, другим физическим и юридическим лицам запрет осуществлять операции с имуществом, принадлежащим организации или физическому лицу, включенным в перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, или в перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к распространению оружия массового уничтожения, либо организации или физическому лицу, в отношении которых имеются достаточные основания подозревать их причастность к террористической деятельности (в том числе к финансированию терроризма) при отсутствии оснований для включения в указанный перечень;

- Внутренний контроль в целях ПОД/ФТ И ФРОМУ - деятельность Банка по выявлению операций, подлежащих обязательному контролю, и иных операций с денежными средствами или иным имуществом, связанных с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, финансированием терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения;

- Выгодоприобретатель – лицо, к выгоде которого действует клиент, в том числе на основании агентского договора, договоров поручения, комиссии и доверительного управления, при проведении операций с денежными средствами и иным имуществом;

- Дистанционное банковское обслуживание (ДБО) – технология осуществления банковских операций (сделок) на основании распоряжений Клиентов, передаваемых в Банк с использованием телекоммуникационных систем взаимодействия и функционирующих на основе каналов связи сети Интернет, мобильной связи и т.д.;

- Доходы, полученные преступным путем – денежные средства или иное имущество, полученные в результате совершения преступления;

- Идентификация - совокупность мероприятий по установлению определенных законодательством Российской Федерации сведений о клиентах, их представителях, выгодоприобретателях, бенефициарных владельцах, по подтверждению достоверности этих сведений с использованием оригиналов документов и (или) надлежащим образом заверенных копий и (или) государственных и иных информационных систем;

- Извещение в виде электронного сообщения (ИЭС) – сообщение о принятии (непринятии) территориальным учреждением Банка России ОЭС Банка для доставки в уполномоченный орган или сообщение о принятии (непринятии) уполномоченным органом ОЭС или сведений об отдельных операциях, содержащихся в ОЭС Банка, представленное в электронной форме;

- Иностранная структура без образования юридического лица – организационная форма, созданная в соответствии с законодательством иностранного государства (территории) без образования юридического лица (в частности, фонд, партнерство, товарищество, траст, иная форма осуществления коллективных инвестиций и (или) доверительного управления), которая в соответствии со своим личным законом вправе осуществлять деятельность, направленную на извлечение дохода (прибыли) в интересах своих участников (пайщиков, доверителей или иных лиц) либо иных выгодоприобретателей;

- Информационный ресурс – информация создаваемая, обрабатываемая и хранящаяся в информационных системах банка; а также вычислительная и оргтехника, программное обеспечение, сети, системы связи и телекоммуникаций, предназначенные только для работы сотрудников и подразделений банка;

- ИПДЛ – физическое лицо, находящееся или принимаемое на обслуживание и являющееся иностранным публичным должностным лицом[1];

- Клиент – физическое или юридическое лицо, индивидуальный предприниматель, физическое лицо, занимающееся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой, иностранная структура без образования юридического лица, находящиеся на обслуживании в Банке;

- Код аутентификации – данные о Банке, включаемые в состав ОЭС и используемые Банком России и уполномоченным органом для установления подлинности и целостности ОЭС и идентификации Банка как его отправителя;

- Легализация (отмывание) доходов, полученных преступным путем, - придание правомерного вида владению, пользованию или распоряжению денежными средствами или иным имуществом, полученными в результате совершения преступления;

- Личный кабинет - информационный ресурс, который размещается на официальном сайте уполномоченного органа в информационно-телекоммуникационной сети Интернет (далее - сеть Интернет), обеспечивает электронное взаимодействие его пользователей с уполномоченным органом и ведение которого осуществляется в порядке, установленном уполномоченным органом. Уполномоченным органом также устанавливается Порядок доступа к личному кабинету и его использования. Личный кабинет используется для получения перечня организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности, терроризму, финансированию распространения оружия массового уничтожения, решений межведомственного координационного органа, осуществляющего функции по противодействию финансированию терроризма, а также в случаях, предусмотренных федеральными законами, нормативными правовыми актами Президента Российской Федерации, Правительства Российской Федерации, принимаемыми в соответствии с ними нормативными правовыми актами уполномоченного органа, для реализации иных прав и обязанностей.

- Международные организации – организации, созданные официальными политическими соглашениями между их странами-членами, которые имеют статус международных договоров; их существование признается законодательством их стран-членов; и они не рассматриваются как резидентские организационные подразделения стран, в которых они размещены[2];

- МПДЛ - физическое лицо, находящееся или принимаемое на обслуживание и являющееся должностным лицом публичной международной организации[3];

- Необычная операция – операция, содержащая признаки и критерии необычности, а также любые операции, которые, по мнению сотрудников Банка, могут осуществляться с целью отмывания доходов, полученных преступным путем, и/или финансирования терроризма, финансирования распространения оружия массового уничтожения;

- Н ормативные требования – совокупность требований, предусмотренных федеральными законами, нормативными актами Банка России, нормативными правовыми актами органов государственной власти в сфере ПОД/ФТ И ФРОМУ, применимых к деятельности Банка;

- Обязательный контроль - совокупность принимаемых уполномоченным органом мер по контролю за операциями с денежными средствами или иным имуществом на основании информации, представляемой ему организациями, осуществляющими такие операции, а также по проверке этой информации в соответствии с законодательством Российской Федерации;

- Организация внутреннего контроля - совокупность принимаемых Банком мер, включающих разработку правил внутреннего контроля, назначение специальных должностных лиц, ответственных за соблюдение и реализацию указанных правил внутреннего контроля;

- Осуществление внутреннего контроля - реализация Банком правил внутреннего контроля, а также выполнение требований законодательства по идентификации клиентов, их представителей, выгодоприобретателей, по документальному фиксированию сведений (информации) и их представлению в уполномоченный орган, по хранению документов и информации, по подготовке и обучению кадров;

- Операции с денежными средствами или иным имуществом - действия физических и юридических лиц с денежными средствами или иным имуществом независимо от формы и способа их осуществления, направленные на установление, изменение или прекращение связанных с ними гражданских прав и обязанностей;

- Операции, подлежащие обязательному контролю - операции с денежными средствами и иным имуществом, совершаемые клиентами Банка, указанные в статье 6 Закона № 115-ФЗ;

- Ответственный сотрудник - специальное должностное лицо, назначаемое единоличным исполнительным органом Банка, которое является ответственным за разработку и организацию реализации в Банке правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения;

- Отдел финансового мониторинга - структурное подразделение Банка (Подразделение по ПОД/ФТ и ФРОМУ), осуществляющее организацию и координацию деятельности иных подразделений Банка в сфере реализации настоящих Правил;

- Отчет в виде электронного сообщения (ОЭС) - сообщение, формируемое Банком для предоставления в уполномоченный орган, содержащее сведения об операциях предусмотренных Законом № 115-ФЗ, представленное в электронной форме и снабженное зарегистрированным кодом аутентификации;

- ПДЛ - публичные должностные лица, включающие в себя категории ИПДЛ, МПДЛ и РПДЛ;

- Перечень Подразделений – документ, создаваемый в соответствии с требованиями Программы подготовки и обучения кадров по ПОД/ФТ и ФРОМУ, содержащий список структурных подразделений Банка, в компетенцию которых входит реализация настоящих Правил в соответствии с их должностными обязанностями;

- Перечень экстремистов – список (перечень) организаций или физических лиц, в отношении которых имеются полученные, в соответствии с Законом № 115-ФЗ, в установленном порядке сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, либо юридических лиц, прямо или косвенно находящихся в собственности или под контролем таких организаций или лиц, либо физических или юридических лиц, действующих от имени или по указанию таких организаций или лиц, составляемые и доводимые до сведения Банка в соответствии с порядком, установленным Правительством Российской Федерации;

- Перечень ФРОМУ - перечень организаций или физических лиц, в отношении которых имеются полученные, в соответствии с Законом № 115-ФЗ, в установленном порядке сведения об их причастности к распространению оружия массового уничтожения, либо юридическим лицом, прямо или косвенно находящимся в собственности или под контролем таких организации или физического лица, либо физическим лицом или юридическим лицом, действующими от имени или по указанию таких организации или физического лица. Составляется и доводится до сведения Банка в соответствии с порядком, установленным Правительством Российской Федерации (все соответствующие мероприятия и действия, установленные настоящими Правилами в отношении Перечня ФРОМУ, применяются после опубликования Перечня ФРОМУ на сайте уполномоченного органа и доведения информации установленным порядком до Банка);

- Подозрительная операция – необычная операция, по которой, в результате реализации мер внутреннего контроля, возникает подозрение в том, что такая операция может осуществляться в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма и финансирования распространения оружия массового уничтожения, и в отношении которой принято решение о направлении сведений в Уполномоченный орган;

- Представитель Клиента (Представитель) – лицо (включая единоличный исполнительный орган юридического лица), совершающее сделки и/или операции с денежными средствами или иным имуществом от имени Клиента Банка, полномочия которого подтверждены доверенностью, договором, законом либо актом уполномоченного на то государственного органа или органа местного самоуправления, в том числе лица, которым предоставлены полномочия по распоряжению банковским счетом (вкладом) с использованием технологии дистанционного банковского обслуживания (ДБО);

- Противодействие легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения (ПОД/ФТ и ФРОМУ) - система мер, осуществляемых Банком, по выполнению положений Закона № 115-ФЗ;

- РПДЛ – физические лица, находящиеся или принимаемые на обслуживание и замещающие (занимающие) государственные должности Российской Федерации, должности членов Совета директоров Центрального банка Российской Федерации, должности федеральной государственной службы, назначение на которые и освобождение от которых осуществляются Президентом Российской Федерации или Правительством Российской Федерации, должности в Центральном банке Российской Федерации, государственных корпорациях и иных организациях, созданных Российской Федерацией на основании федеральных законов, включенные в перечни должностей, определяемые Президентом Российской Федерации;

- Сотрудник (работник) – физическое лицо, состоящее в трудовых отношениях с Банком;

- Сотрудник осуществляющий профессиональную деятельность на рынке ценных бумаг (далее – Сотрудник ДРЦБ) – сотрудник структурного подразделения Банка, к исключительной функции которого относится осуществление брокерской и/или дилерской и/или депозитарной деятельности и/или деятельности по управлению ценными бумагами;

- СВА – Служба внутреннего аудита Банка;

- СВК – Служба внутреннего контроля Банка;

- Уполномоченный орган - федеральный орган исполнительной власти, принимающий меры по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения (Федеральная служба по финансовому мониторингу или Росфинмониторинг);

- Упрощенная идентификация клиента - физического лица (далее - упрощенная идентификация) - осуществляемая в случаях, установленных Законом № 115-ФЗ, совокупность мероприятий по установлению в отношении клиента - физического лица фамилии, имени, отчества (если иное не вытекает из закона или национального обычая), серии и номера документа, удостоверяющего личность, и подтверждению достоверности этих сведений одним из следующих способов:

- с использованием оригиналов документов и (или) надлежащим образом заверенных копий документов;

- с использованием информации из информационных систем органов государственной власти, Пенсионного фонда Российской Федерации, Федерального фонда обязательного медицинского страхования и (или) государственной информационной системы, определенной Правительством Российской Федерации;

- с использованием единой системы идентификации и аутентификации при использовании усиленной квалифицированной электронной подписи или простой электронной подписи при условии, что при выдаче ключа простой электронной подписи личность физического лица установлена при личном приеме;

- Ф иксирование сведений (информации) - получение и закрепление сведений (информации) на бумажных и (или) электронных носителях информации в целях реализации положений Закона № 115-ФЗ;

- Финансирование терроризма – предоставление или сбор средств либо оказание финансовых услуг с осознанием того, что они предназначены для финансирования организации, подготовки и совершения хотя бы одного из преступлений, предусмотренных статьями 205, 205.1, 205.2, 205.3, 205.4, 205.5, 206, 208, 211, 220, 221, 277, 278, 279, 360 и 361 Уголовного кодекса Российской Федерации, либо для финансирования или иного материального обеспечения лица в целях совершения им хотя бы одного из указанных преступлений, либо для обеспечения организованной группы, незаконного вооруженного формирования или преступного сообщества (преступной организации), созданных или создаваемых для совершения хотя бы одного из указанных преступлений.

Иные термины, применяемые в Правилах, имеют такое же толкование, как и в действующем законодательстве Российской Федерации.