8.3.1. В соответствии с пунктом 1.2 статьи 859 Гражданского кодекса Российской Федерации Банк вправе расторгнуть договор банковского счета с Клиентом в случае принятия в течение календарного года двух и более решений об отказе в выполнении распоряжения Клиента о совершении операции по основаниям, указанным в пунктах 8.2.2 и 8.2.2.1 настоящих Правил.

8.3.2. Уведомление о расторжении договора банковского счета Клиенту оформляется в письменном виде Ответственным сотрудником не позднее следующего рабочего дня, когда было принято второе и более решений об отказе в выполнении распоряжения клиента с указанием оснований для закрытия и направляется Директору банка для принятия решения. Директор банка принимает решение в течение трех рабочих дней.

8.3.3. В случае принятия Директором банка решения о расторжении с Клиентом договора банковского счета Ответственный сотрудник не позднее следующего рабочего дня от даты принятия решения выполняет следующие действия:

- в обязательном порядке заказным письмом направляет Клиенту письменное уведомление о расторжении договора банковского счета (вклада) за подписью Директора банка или лица его замещающего с указанием в таком уведомлении ссылки о соответствующем праве Банка согласно статье 7 Закона № 115-ФЗ, причинах расторжения, способах возврата Клиентом остатка денежных средств с банковского счета (вклада) в срок не позднее шестидесяти дней с даты направления Клиенту указанного уведомления, а также порядке возврата остатка денежных средств по истечении шестидесяти дней после направления Клиенту письменного уведомления (Приложение 14);

- доводит принятое решение о расторжении договора банковского счета до руководителя подразделения, в котором был заключен договор и где Клиент находится на обслуживании для введения ограничения использования Клиентом банковского счета, за исключением случаев, указанных в пункте 8.3.7 настоящих Правил;

- служебной запиской на имя Директора банка инициирует вопрос об открытии Банком специального счета в Центральном Банке Российской Федерации, согласно Указанию №3026-У (только в случае отсутствия у Банка специального счета в Центральном Банке Российской Федерации).

8.3.4. Обязанность по контролю ограничения использования Клиентом банковского счета в течение 60 календарных дней с момента направления Банком Клиенту уведомления о расторжении договора банковского счета возлагается на руководителя подразделения, в котором был заключен договор и где Клиент находится на обслуживании.

8.3.5. Обязанность по контролю истечения срока 60 календарных дней с момента направления Банком Клиенту уведомления о расторжении договора банковского счета возлагается на сотрудников Отдела финансового мониторинга.

8.3.6. Договор банковского счета считается расторгнутым по истечении 60 календарных дней со дня направления Банком Клиенту уведомления о расторжении договора банковского счета. Расторжение договора банковского счета является основанием закрытия счета клиента. Ответственный сотрудник дает письменное указание соответствующему подразделению Банка о закрытии счета.

8.3.7. Со дня направления Банком Клиенту письменного уведомления о расторжении договора банковского счета до дня, когда договор считается расторгнутым, Банк не вправе осуществлять операции по банковскому счету Клиента, за исключением:

- операций по начислению процентов в соответствии с договором банковского счета;

- операций по перечислению обязательных платежей в бюджет;

- остаток денежных средств на счете может быть выдан Клиенту либо по его указанию перечислен на другой счет не позднее 7 дней после получения соответствующего письменного заявления клиента.

8.3.8. В случае неявки Клиента за получением остатка денежных средств на счете в течение 60 дней со дня направления Банком Клиенту письменного уведомления о расторжении договора банковского счета либо неполучения Банком в течение указанного срока указания клиента о переводе суммы остатка денежных средств на другой счет Банк обязан зачислить денежные средства на специальный счет в Центральном Банке Российской Федерации, порядок открытия и ведения которого, а также порядок зачисления и возврата денежных средств с которого установлен Указанием №3026-У (с учетом предельного размера наличных расчетов, установленных Указанием №3073-У). Зачисление денежных средств производится на основании служебной записки Ответственного сотрудника и письменного распоряжения Директора банка.

8.3.8.1. Платежное поручение для перевода денежных средств на специальный счет составляется Банком в соответствии с Положением Банка России от 19 июня 2012 года № 383-П "О правилах осуществления перевода денежных средств" (далее - Положение № 383-П), с учетом следующего.

    В качестве наименования плательщика, Банка плательщика указывается наименование Банка, наименования получателя, Банка получателя - наименование подразделения Банка России, номера счета получателя - номер лицевого счета, открытого на основании заявления об открытии специального счета, в назначении платежа указывается текст "Перевод денежных средств для зачисления на специальный счет в Банке России согласно пункту 3 статьи 859 части второй Гражданского кодекса Российской Федерации".

8.3.8.2. При наличии остатка в валюте отличной от рубля, перевод осуществляется после конвертации суммы остатка по официальному курсу Банка России на день перевода.

8.3.8.3. После перевода остатка денежных средств на специальный счет банковский счет (вклад) Клиента закрывается в порядке, установленном законодательством Российской Федерации.

8.3.9. Отдел финансового мониторинга в срок не позднее рабочего дня, следующего за днем расторжения договора с Клиентом по инициативе банка, представляет в уполномоченный орган сведения в порядке, установленном Центральным банком Российской Федерации.

8.3.10. При обращении юридического или физического лица за возвратом остатка денежных средств:

8.3.10.1. Банк устанавливает право обратившегося лица на получение остатка: остаток выдается только самому Клиенту. В случае обращения иных лиц Банк имеет право требовать от обратившего лица, предоставления документов, подтверждающих право получения остатка денежных средств, в случаях когда такое право установлено законодательством РФ.

8.3.10.2. Для перечисления денежных средств по требованию о возврате остатка денежных средств Банк представляет в подразделение Банка России заявление о возврате денежных средств со специального счета (в письменном виде в произвольной форме), в котором указываются номер лицевого счета, в качестве наименования получателя средств и Банка получателя - наименование Банка, сумма денежных средств, подлежащих возврату со специального счета, в качестве основания - текст "Возврат денежных средств со специального счета в Банке России согласно пункту 3 статьи 859 части второй Гражданского кодекса Российской Федерации".

    Заявление о возврате денежных средств со специального счета подписывается уполномоченными должностными лицами Банка, наделенными правом первой и второй подписи в соответствии с имеющейся в подразделении Банка России карточкой образцов подписей и оттиска печати. Подписи уполномоченных должностных лиц Банка заверяются оттиском печати банка. Заявление о возврате денежных средств представляется в подразделение Банка России в порядке, определенном в пункте 2 Указания № 3026-У.

8.3.10.3. Возврат денежных средств Банку осуществляется в пределах суммы денежных средств, ранее перечисленных Банком на специальный счет, на основании платежного поручения, составляемого подразделением Банка России в соответствии с Положением № 383-П с учетом следующего:

В качестве наименования плательщика и Банка плательщика указываются наименование подразделения Банка России, в качестве номера счета плательщика - лицевой счет, открытый для зачисления денежных средств на специальный счет, в качестве наименования получателя средств и Банка получателя - наименование Банка, представившего заявление о возврате денежных средств со специального счета, в назначении платежа - текст "Возврат денежных средств со специального счета в Банке России согласно пункту 3 статьи 859 части второй Гражданского кодекса Российской Федерации на основании заявления", а также дата заявления.

Денежные средства возвращаются на корреспондентский счет Банка не позднее рабочего дня, следующего за днем приема подразделением Банка России заявления о возврате денежных средств со специального счета.

8.3.10.4. Выдача денежных средств юридическим лицам наличными проводится с учетом требований, установленных Указанием №3073-У.

8.3.10.5. Возврат денежных средств обратившемуся лицу Банком осуществляется в валюте РФ, в пределах суммы денежных средств, ранее перечисленных Банком на специальный счет, проценты на остатки денежных средств на специальном счете не начисляются и не уплачиваются.