10.2.1. При выявлении среди клиентов Банка организаций и физических лиц, в отношении которых должны применяться меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества Ответственный сотрудник немедленно осуществляет следующие действия:

- осуществляет поиск счетов (вкладов) или иного имущества Клиента в Банке;

- составляет и подписывает предписание о замораживании (блокировании) денежных средств или иного имущества по форме Приложения 6 в двух экземплярах;

- любым из доступных способов (электронная почта, факсимильная связь) направляет предписание о замораживании (блокировании) денежных средств или иного имущества руководителям подразделений, осуществляющих обслуживание счетов (вкладов) или иного имущества Клиента;

- проверяет фактическое выполнение предписания о замораживании (блокировании) денежных средств по счетам (вкладам) или иного имущества Клиента в Банке;

- организует своевременное направление в Уполномоченный орган сообщения о приостановлении операции в соответствии с Программой выявления операций.

- доводит информацию до Директора Банка или лица его замещающего.

10.2.2. После получения от Ответственного сотрудника предписания о замораживании (блокировании) денежных средств или иного имущества руководитель подразделения несет персональную ответственность и выполняет следующие мероприятия:

- немедленно организует работу по замораживанию (блокированию) денежных средств по счетам (вкладам) или иного имущества Клиента;

- доводит информацию до сотрудников подразделения под роспись в предписании с указанием даты и времени, подписывает предписание и второй экземпляр направляет Ответственному сотруднику;

- помещает предписание в Дело с документами по замороженным (блокированным) денежным средствам и операциям, приостановленным в целях противодействия финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения.

10.2.3. Дело с документами по замороженным (блокированным) денежным средствам и операциям, приостановленным в целях противодействия финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения формируется при первом случае замораживания (блокирования) денежных средств или приостановления операции в Банке.

10.2.4. При обращении Клиента, его Представителя с целью выяснения причин замораживания (блокированиия) денежных средств по счетам (вкладам) или иного имущества Клиента руководителем подразделения, в который обратился Клиент (его Представитель), в качестве причины может быть доведена информация, что на основании подпункта 6 пункта 1 статьи 7 Закона № 115-ФЗ замораживание (блокированиие) денежных средств и иного имущества является обязанностью Банка.

10.2.5. При выявлении операции, подлежащей приостановлению, либо в случае возникновения сомнений в отнесении операции к данной категории, сотрудник Подразделения, к компетенции которого отнесено осуществление такой операции, приостанавливает проведение операции и немедленно докладывает об этом руководителю подразделения и Ответственному сотруднику любым из доступных способов (телефонная связь, электронная почта, факсимильная связь) о факте выявления операции, подлежащей приостановлению и направляет документы, представленные в Банк в связи с проведением операции, а также документы, полученные в целях идентификации лица, проводящего операцию.

10.2.6. Ответственный сотрудник проверяет факт совпадения сведений об участнике операции с данными о лице, в отношении которого имеются полученные в соответствии с Законом №115-ФЗ сведения о его причастности к террористической деятельности и финансированию распространения оружия массового уничтожения.

10.2.7. На основании информации, полученной от подразделения, Ответственный сотрудник принимает решение о необходимости приостановления выявленной операции на пять рабочих дней со дня, когда распоряжение Клиента об осуществлении операции должно быть выполнено, и немедленно информирует о принятом решении сотрудника подразделения, осуществляющего проведение операции.

10.2.8. В случае принятия решения о приостановлении операции Ответственный сотрудник немедленно осуществляет следующие действия:

- составляет и подписывает предписание о временном приостановлении операции на два рабочих дня по форме Приложения 5 в двух экземплярах;

- любым из доступных способов (электронная почта, факсимильная связь) направляет предписание о временном приостановлении операции сотруднику и руководителю подразделения, осуществляющего проведение операции;

- организует своевременное направление в Уполномоченный орган сообщения о приостановлении операции в соответствии с Программой выявления операций;

- доводит информацию до Директора Банка или лица его замещающего.

10.2.9. После получения от Ответственного сотрудника предписания о временном приостановлении операции, руководитель и сотрудник подразделения несут персональную ответственность за выполнение предписания. Расчетный документ, являющийся основанием совершения операции, помещается сотрудником подразделения в Дело с документами по замороженным (блокированным) денежным средствам и операциям, приостановленным в целях противодействия финансированию терроризма или финансированию распространения оружия массового уничтожения, до истечения срока приостановления операции. Второй экземпляр предписания о временном приостановлении операции с подписями сотрудника, руководителя подразделения и с указанием даты, времени получения предписания (или доведения информации) направляется в адрес Ответственного сотрудника.

10.2.10.В случае приостановления операции по списанию денежных средств с банковских счетов (вкладов), списание денежных средств на основании распоряжения Клиента не производится, а сумма приостановленной операции должна быть заблокирована на счете (вкладе) Клиента до истечения срока приостановления операции.

10.2.11. В случае приостановления операции, осуществляемой без открытия банковского счета, ее учет осуществляется в соответствии с правилами бухгалтерского учета данного типа операций без перечисления по назначению либо выдачи на руки Клиенту до истечения срока приостановления операции.

10.2.12. При обращении Клиента (его Представителя, взыскателя или кредитной организации, обслуживающей взыскателя) с целью выяснения возможности и сроков проведения операции руководитель подразделения, ответственного за проведение операции, сообщает дату, когда данная операция может быть проведена. В качестве причин приостановления операции Клиенту, его Представителю может быть доведена информация, что операция приостановлена на основании пункта 10 статьи 7 Закона  115-ФЗ.

10.2.13. Если постановление Уполномоченного органа о приостановлении операции не получено до начала шестого рабочего дня с даты, когда распоряжение клиента о списании денежных средств должно быть выполнено, подразделение, ответственное за проведение операции, исполняет его на шестой рабочий день.

10.2.14. В случае получения из Уполномоченного органа постановления о приостановлении операций на установленный срок, либо получения решения суда о приостановлении операций, Ответственный сотрудник немедленно информирует об этом руководителя подразделения, осуществляющего проведение операции, а также любым из доступных способов (электронная почта, факсимильная связь) направляет ему копию постановления Уполномоченного органа или решения суда о приостановлении операции на дополнительный срок. По решению суда на основании заявления уполномоченного органа операции по банковским счетам (вкладам), а также другие операции с денежными средствами или иным имуществом приостанавливаются до отмены такого решения в соответствии с законодательством Российской Федерации.

10.2.15. При получении постановления Уполномоченного органа или суда о приостановлении операции с указанием срока приостановления, приостановленная операция проводится в определенную постановлением дату.

10.2.16. По истечении срока приостановления операции руководитель подразделения изымает из дела расчетный документ и передает его сотруднику Подразделения, к компетенции которого отнесено осуществление такой операции. О возобновлении операции информируется Ответственный сотрудник.

10.2.17. Все случаи приостановления операций, замораживании (блокировании) денежных средств или иного имущества регистрируются Отделом финансового мониторинга в Журнале учета приостановленных операций, замораживании (блокировании) денежных средств или иного имущества по форме, установленной Банком, с указанием основания применения мер по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества, даты и времени применения мер по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества Клиента, вида имущества Клиента, в отношении которого применены меры по замораживанию (блокированию), с указанием идентифицирующих признаков такого имущества. Листы Журнала учета должны быть пронумерованы, прошнурованы, и скреплены печатью Банка, а количество листов в нем заверено подписью Директора Банка либо лица, им уполномоченного.

10.2.18. Журнал учета приостановленных операций, замораживании (блокировании) денежных средств или иного имущества формируется Отделом финансового мониторинга при первом случае приостановления операции в Банке и хранится в соответствии с Порядком хранения информации (документов), полученных в результате реализации Правил.

10.2.19. Ответственный сотрудник хранит документы и сведения, связанные с приостановленной операцией, замораживанием (блокированием) денежных средств и иного имущества в соответствии с Порядком хранения информации (документов), полученных в результате реализации Правил.

10.2.20. Применение мер по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества, приостановление операции в соответствии с требованиями Программы приостановления операций, замораживанием (блокированием) денежных средств и иным имуществом не являются основанием для возникновения гражданско-правовой ответственности со стороны Банка за нарушение условий соответствующих договоров.