10.3.1. Ответственный сотрудник не реже одного раза в три месяца инициирует проведение проверки наличия среди Клиентов Банка организаций и физических лиц, в отношении которых применены меры либо должны применяться меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества (далее - Проверка).

Проведение Проверки осуществляется сотрудниками Отдела финансового мониторинга с использованием АБС, а также с привлечением, при необходимости, сотрудников Отдела сопровождения автоматизированной банковской системы. Проверка длится не более 2-х рабочих дней, а в случае возникновения обстоятельств, влекущих увеличение сроков проведения Проверки, период может быть увеличен по усмотрению Ответственного сотрудника Банка. Срок окончания Проверки не может превышать 3 месяцев с момента последней Проверки.

10.3.3. Информация о результатах Проверки направляется Отделом финансового мониторинга в Уполномоченный орган в срок не позднее трех рабочих дней после дня окончания проведения очередной Проверки. Факт проведенной проверки фиксируется в АБС Банка путем формирования ОЭС для направления в Уполномоченный орган для Перечня экстремистов в соответствии с Указанием № 3063-У, для Перечня ФРОМУ в порядке, установленном Центральным банком Российской Федерации по согласованию с уполномоченным органом.

              Информация о результатах проведенной Проверки и информация о принятых мерах по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества Клиентов, выявленных в ходе проведения проверки, доводится до заместителя Директора Банка в рамках отчета по реализации настоящих Правил.

10.3.4. Передача информации о результатах Проверки Перечня экстремистов осуществляется в виде ОЭС в порядке, установленном Программой выявления операций, Положением № 321-П и Указанием № 3063-У, а для Перечня ФРОМУ в порядке, установленном Центральным банком Российской Федерации по согласованию с уполномоченным органом.

10.3.5. Результаты Проверки подлежат хранению в Банке не менее 5 лет с момента проведения такой Проверки и получения от Уполномоченного органа ИЭС о принятии ОЭС, содержащего результаты такой Проверки.

Порядок принятия решения о частичной или полной отмене применяемых мер по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества в случае поступления от Уполномоченного органа соответствующей  информации

10.4.1. Уполномоченный орган незамедлительно, но не позднее одного рабочего дня со дня принятия международными организациями, осуществляющими борьбу с терроризмом, распространением оружия массового уничтожения или уполномоченными ими органами решения об удовлетворении заявления (процедура подачи заявления и его рассмотрения установлена в пункте 10.1.4.3 настоящих Правил), информирует об этом в порядке, установленном Правительством Российской Федерации, организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, в целях частичной или полной отмены применяемых мер по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества.

10.4.2. При выявлении среди клиентов Банка организаций и физических лиц, в отношении которых принято решение о частичной или полной отмене применяемых мер по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества Ответственный сотрудник немедленно осуществляет следующие действия:

- осуществляет поиск счетов (вкладов) или иного имущества Клиента в Банке;

- составляет и подписывает предписание о частичной или полной отмене применяемых мер по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества по форме Приложения 20 в двух экземплярах;

- любым из доступных способов (электронная почта, факсимильная связь) направляет предписание о частичной или полной отмене применяемых мер по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества руководителям подразделений, осуществляющих обслуживание счетов (вкладов) или иного имущества Клиента;

- проверяет фактическое выполнение предписания о частичной или полной отмене применяемых мер по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества Клиента в Банке.

10.4.3. После получения от Ответственного сотрудника предписания о частичной или полной отмене применяемых мер по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества руководитель подразделения несет персональную ответственность и выполняет следующие мероприятия:

- немедленно организует работу о частичной или полной отмене применяемых мер по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества Клиента;

- доводит информацию до сотрудников подразделения под роспись в предписании с указанием даты и времени, подписывает предписание и второй экземпляр направляет Ответственному сотруднику;

- помещает предписание в Дело с документами по замороженным (блокированным) денежным средствам и операциям, приостановленным в целях противодействия финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения.

ПРОГРАММА ПОДГОТОВКИ И ОБУЧЕНИЯ КАДРОВ В СФЕРЕ ПОД/ФТ и ФРОМУ

11.1. Целью настоящей Программы подготовки и обучения кадров в сфере ПОД/ФТ и ФРОМУ (далее – Программа обучения) является получение работниками Банка знаний и формирование навыков, необходимых для исполнения ими Нормативных требований, а также Правил и иных внутренних документов Банка в сфере ПОД/ФТ и ФРОМУ.

11.2. Программа обучения предусматривает:

а) изучение нормативных правовых актов Российской Федерации в области ПОД/ФТ и ФРОМУ;

б) изучение Правил при исполнении работником должностных обязанностей, а также мер ответственности, которые могут быть применены за неисполнение требований нормативных правовых актов Российской Федерации в области ПОД/ФТ И ФРОМУ, ФРОМУ и иных организационно-распорядительных документов Банка, принятых в целях организации и осуществления внутреннего контроля;

в) изучение типологий, характерных схем и способов отмывания преступных доходов, финансирования терроризма и финансирования распространения оружия массового уничтожения, а также критериев выявления и признаков необычных сделок.

11.3. Обучение проводится в соответствии с планом реализации Программы обучения на текущий год (далее – План обучения). План обучения включает в себя тематику обучения, сроки проведения и фамилии лиц, ответственных за проведение обучения.

11.4. План обучения и Перечень подразделений Банка (Приложение 7), сотрудники которых должны проходить обучение по ПОД/ФТ и ФРОМУ (далее – Перечень подразделений), разрабатываются Ответственным сотрудником. План обучения утверждается Директором Банка не позднее 31 января текущего года.

11.5. Перечень подразделений и План обучения разрабатывается с учетом специфики Банка и в соответствии с требованиями Указания № 1485-У, а для сотрудников ДРЦБ в соответствии с Приказом № 203.

11.6. За реализацию подготовки и обучения кадров по ПОД/ФТ и ФРОМУ, организацию и проведение в Банке обучения отвечает Ответственный сотрудник или лицо им назначенное. За участие сотрудников подразделений в обучающих мероприятиях отвечают руководители подразделений.

11.7. Обучение сотрудников осуществляется в следующих формах:

- вводный (первичный) инструктаж;

- внеплановый (целевой) инструктаж;

- повышение квалификации (плановый) инструктаж.

11.8. Методы проведения указанных форм обучения определяются Банком самостоятельно (очные лекции, тренинги, семинары, дистанционные методы обучения с применением интернет-технологий, обучение методом самообразования с использованием специализированных обучающих материалов и т.д.).

11.9. Сотрудники ДРЦБ кроме обучения в формах, указанных в пункте 11.8 настоящей Программы обучения, дополнительно проходят обучение в следующих формах:

- повышение уровня знаний;

- целевой инструктаж.

Обучение по указанным формам проводится специализированными учебными организациями в соответствии с требованиями пункта 11.15 настоящей Программы обучения.

11.10. Вводный (первичный) инструктаж проводится в целях ознакомления с нормативными правовыми актами Российской Федерации и внутренними документами Банка в области ПОД/ФТ и ФРОМУ при приеме сотрудников на работу в подразделения, включенные в Перечень подразделений, и при переводе на работу в указанные подразделения сотрудников иных подразделений Банка. По истечении одного месяца с даты приема (перевода) сотрудника в подразделение, включенное в Перечень подразделений, проводится оценка его уровня знаний в сфере ПОД/ФТ и ФРОМУ.

11.11. Внеплановый (целевой) инструктаж по ПОД/ФТ и ФРОМУ проводится с сотрудниками Банка в следующих случаях:

- при изменении действующих и вступлении в силу новых нормативных правовых документов Российской Федерации в области ПОД/ФТ и ФРОМУ, если эти изменения непосредственно затрагивают выполнение функциональных обязанностей сотрудника;

- при вводе Банком новых или изменении действующих Правил, если эти изменения непосредственно затрагивают выполнение функциональных обязанностей сотрудника;

- при переводе сотрудника на другую постоянную работу в рамках подразделений Банка, включенных в Перечень подразделений, в случае, когда имеющихся у него знаний в области ПОД/ФТ и ФРОМУ недостаточно для выполнения своей трудовой функции;

- при поручении сотруднику Банка работы, не обусловленной заключенным с ним трудовым договором, когда это не влечет за собой изменения условий данного договора.

Объем, сроки проведения и содержание целевого (внепланового) инструктажа определяются Ответственным сотрудником самостоятельно в каждом конкретном случае.

11.12. Повышение квалификации (плановый инструктаж) сотрудников осуществляется в соответствии с Планом обучения. При этом:

- обучение Ответственного сотрудника, лица его замещающего проводится не реже двух раз в год;

- обучение иных Сотрудников, включенных в Перечень подразделений, проводится не реже одного раза в год.

11.13. Повышение уровня знаний в сфере ПОД/ФТ и ФРОМУ проводится путем участия сотрудников в конференциях, семинарах и иных обучающих мероприятий, организуемых специализированными обучающими организациями с учетом требований пункта 11.15 настоящей Программы обучения. Ответственный сотрудник проходит обучение в форме повышения уровня знаний не реже одного раза в год. Не реже одного раза в три года такое обучение проходят следующие сотрудники ДРЦБ:

а) руководитель и заместитель руководителя Подразделения, где есть сотрудники ДРЦБ;

б) контролер;

в) сотрудники ДРЦБ, которые в соответствии с должностными обязанностями выполняют хотя бы одну из следующих функций:

- совершение сделок с ценными бумагами: от имени Банка и за счет Банка; от имени Клиентов и за счет Клиентов; от имени Банка и за счет Клиентов;

- совершение сделок и (или) операций с денежными средствами и (или) ценными бумагами в интересах учредителя управления;

- ведение внутреннего учета операций с ценными бумагами;

- проведение операций, связанных с переходом права собственности на ценные бумаги по счетам депо Клиентов;

- подписание документов, подтверждающих право собственности Клиента на ценные бумаги, и документов о проведенных операциях

- иные сотрудники Подразделения, где есть сотрудники ДРЦБ, по усмотрению руководителя этого подразделения.

11.14. Целевой инструктаж (получение сотрудниками ДРЦБ базовых знаний в сфере ПОД/ФТ И ФРОМУ) проводится однократно для сотрудников, указанных в пункте 11.13. настоящей Программы обучения до начала осуществления ими таких функций.

11.15. Целевой инструктаж и повышение уровня знаний может производиться организациями, которые осуществляют подготовку и обучение кадров, при условии включения в Программу обучения вопросов, связанных с особенностями ПОД/ФТ и ФРОМУ на финансовом рынке. Прохождение соответствующим должностным лицом организации целевого инструктажа или повышения уровня знаний подтверждается документом, выдаваемым организацией, проводящей такое обучение.

11.16. Факты проведения обучения Сотрудника, ознакомления с нормативными правовыми и иными актами Российской Федерации и внутренними документами Банка в области ПОД/ФТ и ФРОМУ должны быть подтверждены собственноручной подписью сотрудника в соответствующем документе, форма и содержание которого устанавливается Банком (Приложение 16).

11.17. Проверка знаний по ПОД/ФТ И ФРОМУ  и ФРОМУ сотрудников проводится не реже одного раза в год в соответствии с Планом обучения. Форма и порядок проведения проверки знаний по ПОД/ФТ И ФРОМУ определяется Банком и может проводиться в виде тестирования, собеседования с Ответственным сотрудником или иным способом.

11.18. Порядок и формы хранения результатов обучения определяются Банком.

11.19. При выявлении у сотрудника недостаточного уровня знаний в сфере ПОД/ФТ и ФРОМУ его руководитель принимает решение о целесообразности его дальнейшего использования исключительно на участках работы, не связанных с выполнением требований ПОД/ФТ и ФРОМУ.

11.20. Не реже одного раза в год Банк проводит анализ Программы обучения в целях решении вопроса о необходимости ее обновления с учетом изменения действующих и вступлении в силу новых нормативных актов Российской Федерации в области ПОД/ФТ и ФРОМУ.