Распределение обязанностей между подразделениями
Поможем в ✍️ написании учебной работы
Поможем с курсовой, контрольной, дипломной, рефератом, отчетом по практике, научно-исследовательской и любой другой работой

7.2.1. В процессе реализации Программы выявления операций обязаны принимать участие все сотрудники подразделений в пределах своей компетенции. Руководители подразделений организуют работу своих сотрудников по выявлению операций, подлежащих обязательному контролю, и необычных операций (сделок), а также по формированию и своевременному направлению в Отдел финансового мониторинга сведений, подлежащих направлению в Уполномоченный орган и несут персональную ответственность за качество такой работы в возглавляемых ими подразделениях.

7.2.2. Обязанности по выявлению операций, подлежащих обязательному контролю, и необычных операций (сделок), а также по составлению сообщения (по форме Приложения 4) и своевременному направлению в Отдел финансового мониторинга сведений, подлежащих направлению в Уполномоченный орган, возлагаются на следующие подразделения Банка:

- подразделения, осуществляющие операции по счетам клиентов;

- подразделения, осуществляющие операции и сделки, в которых Банк выступает стороной по договору (собственные операции и сделки Банка);

- подразделения, осуществляющие операции без открытия банковского счета;

- подразделения, обладающие в результате осуществления своих функций дополнительной информацией, позволяющей квалифицировать проводимые операции, как операции, подлежащие обязательному контролю, либо как необычные операции (сделки);

- сотрудников ДРЦБ (инвестиционный блок);

- Отдел финансового мониторинга.

7.2.3. Отдел финансового мониторинга отвечает за направление сведений, подлежащих направлению в Уполномоченный орган и осуществляет следующие функции:

- устанавливает порядок подготовки, формирования и направления сведений в Уполномоченный орган;

- осуществляет консолидацию документов, поступающих от подразделений;

- осуществляет выходной (логический) контроль и выгрузку отчета;

- осуществляет процедуры шифрования и проставления электронно-цифровой подписи ОЭС в порядке, установленном Банком России;

- не позднее времени, согласованного с территориальным подразделением Банка России, направляет файлы ОЭС, адресованные Уполномоченному органу по системе электронного взаимодействия;

- получает по системе электронного взаимодействия ИЭС извещения территориального подразделения Банка России и извещения Уполномоченного органа о принятии/непринятии направленных ОЭС;

- обеспечивает регистрацию и хранение файлов направленных ОЭС и полученных по ним Извещений в соответствии с Порядком хранения информации (документов) полученной в результате реализации Правил.

7.2.4. Если расчетная операция, подлежащая обязательному контролю, либо являющаяся необычной операцией (сделкой), осуществляется между Клиентами Банка, состоящими на обслуживании в различных подразделениях (дополнительных офисах), обязанности по составлению сообщения и своевременному направлению в Отдел финансового мониторинга сведений в отношении указанной операции возлагаются:

- на подразделение, в котором обслуживается Клиент, явившийся причиной отнесения операции к разряду операций, подлежащих обязательному контролю (например, проведение первой операции по банковскому счету (вкладу), и т.д.), либо необычной операции (например, высокий уровень риска Клиента и т.д.);

- на подразделение Банка, начавшее эту операцию (операция списания), если причиной отнесения операции к разряду операций, подлежащих обязательному контролю, является сама операция (например, предоставление беспроцентных займов, и т.д.), либо к разряду необычной операции (например, характер операции соответствует признаку необычной операции).

7.2.5. Если операция, подлежащая обязательному контролю, либо являющаяся необычной операцией (сделкой), по своей сути является предоставлением Клиенту со стороны Банка финансового продукта/услуги (например, предоставление кредита, размещение депозита, и т.д.) и в ее проведении задействовано несколько подразделений, то обязанность по составлению сообщения и своевременному направлению в Отдел финансового мониторинга сведений возлагается на подразделение, в котором Клиенту открыт банковский счет (вклад), используемый для учета такой операции.

Если такая операция осуществляется без открытия Клиенту банковского счета (вклада), то обязанность по составлению сообщения и своевременному направлению в Отдел финансового мониторинга сведений в отношении операции возлагается на подразделение, заключившее договор, в соответствии с которым Клиенту предоставлен финансовый продукт (например, в случае операций с векселями и т.д.).

7.2.6. Ответственный сотрудник осуществляет разграничение зон ответственности подразделений по выявлению операций, по составлению сообщения и своевременному направлению в Отдел финансового мониторинга сведений в случаях, когда на основании настоящего раздела Программы выявления операций не представляется возможным однозначно установить подразделение, ответственное за формирование сообщений по определенному типу операций.

7.2.7. Информирование Директора Банка о выявлении операций, подлежащих обязательному контролю, подозрительных операций, а также о фактах нарушения Правил внутреннего контроля осуществляется Ответственным сотрудником на периодической основе в рамках внутренней отчетности, установленной настоящими Правилами.

Дата: 2019-03-05, просмотров: 205.