Материалы представленные на сайте исключительно с целью ознакомления пользователям Интернета и не преследуют коммерческих целей или нарушение авторских прав.
© 2018 - 2024
Обучение по ПОД/ФТ и ФРОМУ
1. Руководство (директор банка, заместители директора, главный бухгалтер).
2. Служба внутреннего аудита.
3. Служба внутреннего контроля.
4. Юридический отдел.
5. Отдел по работе с клиентами.
6. Отдел розничного бизнеса.
7. Отдел кредитования юридических лиц.
8. Отдел кредитования физических лиц.
9. Учетно-операционный отдел.
10. Казначейство.
11. Отдел кассовых операций.
12. Служба безопасности.
13. Дополнительные (операционные) офисы – отделения.
14. Отдел бухгалтерского учета и отчетности.
15. Управление стратегического развития и продвижения банковских продуктов.
16. Отдел финансового мониторинга.
17. Отдел учета банковских операций.
18. Отдел по работе с офисами.
19. Отдел информационной безопасности.
Приложение 8
Анкета физического лица
(или представителя клиента, выгодоприобретателя, бенефициарного владельца)
| Фамилия, имя и отчество (при наличии последнего) | |
| Дата рождения | |
| Место рождения | |
| Гражданство (подданство)* | |
| Адрес места жительства (регистрации) или места пребывания | |
| Реквизиты документа, удостоверяющем личность (наименование, серия (при наличии), номер, наименование органа, выдавшего документ, дата выдачи документа, код подразделения (при наличии))** | |
| Идентификационный номер налогоплательщика (ИНН) при его наличии | |
| Информация о страховом номере индивидуального лицевого счета (СНИЛС) застрахованного лица в системе обязательного пенсионного страхования (при наличии) | |
| Контактная информация (номер телефона, факса, адрес электронной почты, почтовый адрес (если имеется) | |
| Бенефициарный владелец (если имеется)** – фамилия, имя и отчество (при наличии последнего) | заполняется со слов клиента (не заполняется для выгодоприобретателя, представителя и в случае заполнения анкеты бенефициарного владельца) |
| Сведения о лице, открывающем счет (в случае открытия счета (внесения вклада) не самим физ.лицом): Фамилия, имя и отчество (при наличии последнего); дата рождения; место рождения; гражданство (подданство); место жительства (регистрации); сведения о документе, удостоверяющем личность (наименование, серия (при наличии), номер, наименование органа, выдавшего документ, дата выдачи документа, код подразделения (при наличии)); идентификационный номер налогоплательщика (при его наличии) | не заполняется для выгодоприобретателя и бенефициарного владельца |
| Клиент является публичным должностным лицом или родственником указанной категории лиц? (ДА/НЕТ). Если ДА, указать: РПДЛ, МПДЛ, ИПДЛ, наименование должности, наименование и адрес работодателя, степень родства | заполняется со слов клиента (не заполняется для выгодоприобретателя, представителя и бенефициарного владельца) |
| Действует ли клиент к выгоде третьих лиц (наличие выгодоприобретателя) при проведении сделок (по договорам поручения, комиссии, доверительного управления, агентским договорам)*** | заполняется со слов клиента (не заполняется для выгодоприобретателя, представителя и бенефициарного владельца) |
| Сведения о предполагаемом характере и целях установления деловых отношений с банком. Сведения о целях финансово-хозяйственной деятельности клиента | Устанавливается в отношении клиентов с высоким уровнем риска, заполняется со слов клиента (не заполняется для выгодоприобретателя, представителя и бенефициарного владельца) |
| Сведения о финансовом положении | Устанавливается в отношении клиентов с высоким уровнем риска, заполняется со слов клиента (не заполняется для выгодоприобретателя, представителя и бенефициарного владельца) |
| Сведения о деловой репутации | Устанавливается в отношении клиентов с высоким уровнем риска, заполняется со слов клиента (не заполняется для выгодоприобретателя, представителя и бенефициарного владельца) |
| Источники происхождения денежных средств | Устанавливаются в случае возникновения сомнений, что клиент осуществляет операции в целях легализации денежных средств, финансирования терроризма или финансирования распространения оружия массового уничтожения, а также в случае если Клиент является иностранным публичным должностным лицом или родственником указанной категории лиц заполняется со слов клиента (не заполняется для выгодоприобретателя, представителя и бенефициарного владельца) |
| Наименование, дата выдачи, срок действия, номер документа, на котором основаны полномочия представителя клиента | Заполняется в отношении представителя клиента, информация может быть получена в виде копии документа |
| Дата заполнения (обновления) анкеты клиента | |
| ФИО, должность сотрудника, открывшего счет | |
| ФИО, должность сотрудника, принявшего решение в открытии счета | |
| Уровень риска | |
| Срок хранения анкеты |
Дополнительная информация, если физическое лицо (или выгодоприобретатель или представитель клиента) является иностранным гражданином, лицом без гражданства
| Сведения о въездной визе и срок, на который выдана виза | |
| Данные миграционной карты: номер карты, дата начала срока пребывания и дата окончания срока пребывания в РФ | Устанавливаются в отношении иностранных лиц и лиц без гражданства, находящихся на территории РФ, в случае если необходимость наличия у них миграционной карты предусмотрена законодательством РФ |
| Данные документа, подтверждающего право иностранного гражданина или лица без гражданства на пребывание (проживание) в Российской Федерации: серия (если имеется) и номер документа, дата начала срока действия права пребывания (проживания), дата окончания срока действия права пребывания (проживания) | Устанавливаются в отношении иностранных лиц и лиц без гражданства, находящихся на территории РФ, в случае если необходимость наличия у них документа, подтверждающего право иностранного гражданина или лица без гражданства на пребывание (проживание) в РФ, предусмотрена законодательством РФ |
______________________________________________________________________
Подпись и ФИО лица, заполнившего анкету (при проведении платежа юридическим лицом – заверяется печатью юридического лица)
Отметка сотрудника Банка:
- проверка на причастность к экстремистской деятельности (результат проверки, дата). При наличии информации (совпадении с Перечнем или решениями межведомственного координационного органа) заполняется информация в соответствии с пунктом 2 приложения 3 Положения Банка России от 15.10.2015 №499-П)
_______________________________________________________________________________
- сведения об уровне риска клиента (низкий, высокий, критичный), включая обоснование уровня риска (коды факторов риска)
______________________________________________________________________________
- дата начала отношений с клиентом (в частности дата открытия первого банк.счета__________
- дата заполнения и обновления анкеты клиента____________________________
- дата прекращения отношений с клиентом _________________
Дата: 2019-03-05, просмотров: 222.