В деятельности клиентов выявлен один или несколько  следующих признаков:

а) размер уставного капитала равен или незначительно превышает минимальный размер уставного капитала, установленный законом;

б) одно и то же физическое лицо является учредителем (участником) Клиента, его руководителем и (или) осуществляет ведение бухгалтерского учета Клиента;

в) в качестве адреса (места нахождения) постоянно действующего исполнительного органа Клиента (в случае отсутствия постоянно действующего исполнительного органа Клиента - иного органа или лица, имеющих право действовать от имени Клиента без доверенности) указан адрес, в отношении которого имеется информация Федеральной налоговой службы о расположении по такому адресу также иных юридических лиц;

г) постоянно действующий исполнительный орган Клиента, иной орган или лицо, имеющее право действовать от имени Клиента без доверенности, отсутствует по месту нахождения, сведения о котором содержатся в едином государственном реестре юридических лиц.

Операции по банковскому счету Клиента, как правило, носят транзитный характер.

Операции Клиента соответствуют критериям операции, указанным в графе "Описание признака" строки кода вида признака 1415 перечня признаков, указывающих на необычный характер сделки, содержащегося в Приложении 2 Правил, в том числе в части оснований проведения операций.

По оценкам Банка России, указанные операции не имеют очевидного экономического смысла и очевидной законной цели, а их возможными действительными целями могут являться легализация (отмывание) доходов, полученных преступным путем, финансирование терроризма, финансирование распространения оружия массового уничтожения и другие противозаконные цели.

Сотрудникам Банка рекомендуется предпринять следующие действия:

- запрашивать у Клиента в соответствии с Правилами документы, являющиеся основанием осуществления указанных операций (в частности, договор, в соответствии с которым ФГУП "Почта России" оказывает Клиенту услуги почтовых переводов денежных средств физическим лицам), в том числе являющиеся основанием выплаты Клиентом денежных средств физическим лицам, списки ("реестры") физических лиц - получателей почтовых переводов, документы (сведения) об источниках поступления денежных средств на счета Клиента, используемые для осуществления соответствующих операций, а также иные документы (сведения), разъясняющие экономический смысл проводимых операций;

- обеспечивать повышенное внимание всем операциям Клиента;

- направлять в уполномоченный орган информацию об операциях Клиента, соответствующих указанным признакам с использованием кода вида признака 1415 Приложения 2 настоящих Правил.

В случае непредставления Клиентом документов, являющихся основанием осуществления указанных операций (в частности, договора, в соответствии с которым ФГУП "Почта России" оказывает Клиенту услуги почтовых переводов денежных средств физическим лицам), в том числе являющихся основанием выплаты Клиентом денежных средств физическим лицам, списков ("реестров") физических лиц - получателей почтовых переводов, документов (сведений) об источниках поступления денежных средств на счета Клиента, используемые для осуществления соответствующих операций, Банк России рекомендует Банку реализовывать в отношении Клиента право отказать в выполнении распоряжения Клиента, а в случае принятия в течение календарного года двух решений об отказе в выполнении распоряжения Клиента о совершении операции на основании пункта 11 статьи 7 Закона N 115-ФЗ - рассматривать вопрос о расторжении договора банковского счета (вклада).