Материалы представленные на сайте исключительно с целью ознакомления пользователям Интернета и не преследуют коммерческих целей или нарушение авторских прав.
© 2018 - 2024
С ОБОСОБЛЕННЫМИ И ВНУТРЕННИМИ СТРУКТУРНЫМИ ПОДРАЗДЕЛЕНИЯМИ ПО ВОПРОСАМ ПРОТИВОДЕЙСТВИЯ ЛЕГАЛИЗАЦИИ (ОТМЫВАНИЮ) ДОХОДОВ, ПОЛУЧЕННЫХ ПРЕСТУПНЫМ ПУТЕМ, ФИНАНСИРОВАНИЮ ТЕРРОРИЗМА И ФИНАНСИРОВАНИЮ РАСПРОСТРАНЕНИЯ ОРУЖИЯ МАССОВОГО УНИЧТОЖЕНИЯ
В целях своевременного информирования начальника Отдела финансового мониторинга, ответственного за организацию контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения (далее Ответственный сотрудник) устанавливается следующий порядок осуществления контроля:
1. Сотрудники подразделений Банка, участвующих в осуществлении банковских операций и иных сделок, визуально контролируют операции с денежными средствами и иным имуществом, и проверяют, относятся ли по своему характеру данные операции к одному из видов операций, подлежащих обязательному контролю и перечисленных в Приложении № 1 «Правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения, действующие в АКБ «Ижкомбанк» (ПАО)» (далее Правила, находятся на корпоративном сайте банка в разделе Информационный обмен – Отдел финансового мониторинга).
2. Сотрудники подразделений Банка, участвующих в осуществлении банковских операций и иных сделок, визуально контролируют операции с денежными средствами и иным имуществом, перечисленные в Приложении № 2 к Правилам, на предмет возникновения ситуаций уклонения от обязательного контроля и необычных сделок.
3. Информация о выявленных операциях (схемах, сделках), указанных в п.1 и п.2, передается Ответственному сотруднику (при его отсутствии – замещающему лицу) в форме Сообщения по установленной форме (Приложение № 4 к Правилам) не позднее 12 часов 00 минут рабочего дня, следующего за днем совершения операции на бумажном носителе (для офисов, расположенных в других городах – в электронном виде, с последующим представлением на бумажном носителе).
4. Сотрудники структурных подразделений, участвующих в обслуживании клиентов, своевременно, при появлении новых клиентов, а также при изменении анкетных данных существующих клиентов, вносят данные (изменения) в Анкеты клиентов на бумажном носителе и в электронном виде и сообщают об этом Ответственному сотруднику.
5. По всем возникающим вопросам, связанным с реализацией данного Порядка, сотрудники подразделений обращаются к Ответственному сотруднику.
Приложение 14
УВЕДОМЛЕНИЕ
о расторжении договора банковского счета (вклада)
В соответствии со статьей 859 Гражданского кодекса Российской Федерации и на основании статьи 7 Федерального закона от 07.08.2001 года № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» уведомляем Вас о расторжении договора банковского счета (вклада). Причина расторжения - принятие в течение календарного года двух решений об отказе в выполнении распоряжения о совершении операции.
Договор банковского счета считается расторгнутым по истечении шестидесяти дней со дня направления уведомления о расторжении договора банковского счета (вклада).
Со дня направления уведомления о расторжении договора банковского счета до дня, когда договор считается расторгнутым, банк не вправе осуществлять операции по банковскому счету, за исключением операций по начислению процентов в соответствии с договором банковского счета, по перечислению обязательных платежей в бюджет и операций, предусмотренных пунктом 3 статьи 859 Гражданского кодекса Российской Федерации.
Остаток денежных средств на счете будет выдан Вам либо по Вашему указанию перечислен на другой счет не позднее семи дней после получения соответствующего письменного заявления.
В случае Вашей неявки за получением остатка денежных средств на счете в течение шестидесяти дней со дня направления банком уведомления о расторжении договора банковского счета либо неполучения банком в течение указанного срока указания о переводе суммы остатка денежных средств на другой счет, денежные средства будут зачислены на специальный счет в Банке России.
Возврат денежных средств со специального счета Банка России производится в соответствии с порядком, установленным Указанием Банка России от 15 июля 2013 года №3026-У «О специальном счете в Банке России».
Директор АКБ «Ижкомбанк» (ПАО) А.Ю. Пономарев
Приложение 15
ЗАКЛЮЧЕНИЕ
о деловой репутации _______________________________________________________ (наименование Клиента)
по состоянию на ______________201____г.
| Критерии | Примечания* | |
| Наличие негативной информации о Клиенте, учредителях, аффилированных лицах в СМИ (например, информации о возбуждении уголовного дела в отношении руководства Клиента и т.п.) | Да/нет | |
| Наличие фактов нарушения Клиентом условий договоров с АКБ «Ижкомбанк» (ПАО) | Да/нет | |
| Наличие фактов нарушения Клиентом, его аффилированными лицами и реальными владельцами (бенефициарами) законодательства о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения | Да/нет | |
| Применение мер воздействия к Клиенту со стороны органов регулирования и надзора (ФСФМ, ФНС России, Прокуратура России и т.д.) | Да/нет | |
| Наличие информации о случаях отказа от проведения операций, от заключения договора банковского счета (вклада), о случаях расторжения договора банковского счета (вклада) в соответствии с Положением № 639-П | Да/нет |
ВЫВОД: Клиент обладает положительной деловой репутацией**.
________________________________________________________________________ (должность, подпись и ФИО уполномоченного сотрудника банка)
*Данная графа заполняется при необходимости дополнительных пояснений и обоснований.
**Указанный вывод делается в случае, если на все вопросы в таблице дается ответ «нет» либо если в графе «Примечания» приведены достаточные обоснования того, что наличие фактов, указанных в графе «Критерии», не влияет на положительную деловую репутацию Клиента.
Приложение 16
Расписка в проведении инструктажа по вопросам противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансирования терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения.
Мной, ответственным сотрудником ______________________ (Ф.И.О. ответственного сотрудника), «___» _____________ 201___г., был проведен инструктаж (вводный, плановый, целевой) сотрудника (наименование подразделения) _______________________ (Ф.И.О.) по вопросам противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансирования терроризма и финансирования распространения оружия массового уничтожения.
Подпись сотрудника прошедшего инструктаж
___________________ /_______________/
Подпись ответственного сотрудника
___________________ /_ _/
Приложение 17
Начальнику ОФМ
___________________________
ФИО
___________________________
должность, отдел
___________________________
ФИО сотрудника
Служебная записка.
В соответствии с Правилами внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ И ФРОМУ, действующих в АКБ «Ижкомбанк» (ПАО) клиенту _____________________________________________________________________________
(ФИО физ. лица, ИП или наименование юр.лица, ИНН при наличии)
по причине ___________________________________________________________________
(указывается причина)
отказано в проведении операции(й) ______________________________________________
(перевод ден.средств, получение наличных ден.средств)
на сумму _________________________________________________________________ руб.
(при отказе в нескольких операциях - указывается отдельно сумма каждой операции)
с расчетного счета № __________________________________________________________.
Дата принятия решения об отказе «_____» __________ 201___г.
_________________ «____» ________ 201__г.
подпись сотрудника, дата
_________________________________________ «_____» ________ 201__г.
подпись руководителя подразделения (при наличии в штате), ФИО, дата
Приложение 18
Я, ____________________________________________________________________,
(ФИО)
настоящим подтверждаю, что представленный мной в АКБ «Ижкомбанк» (ПАО) паспорт является действительным.
«____» ___________ 201___г. _______________________
(подпись клиента)
Приложение 19
Рекомендации о повышении внимания к отдельным операциям клиентов
Дата: 2019-03-05, просмотров: 211.