Для обрання питань певного варіанта потрібно знати останню цифру шифру залікової книжки студента, відповідно до якого необхідно обрати теоретичне та аналітичне питання, а також практичне завдання.
Перелік питань та умови завдань для написання контрольної роботи
Теоретичні питання:
1. Історичні аспекти появи банків, зародження банківської діяльності у стародавньому світі.
2. Вплив банківських систем на темпи і пропорції економічного розвитку.
3. Банківські кризи та методи їх подолання.
4. Банківська система країн, що входять до складу Європейського союзу (країна на вибір студента за узгодженням із викладачем).
5. Державне регулювання банківської системи.
6. Сучасний стан та перспективи розвитку банківської системи України.
7. Причини виникнення, розвиток та шляхи подолання фінансової кризи в Україні.
8. Державне регулювання банківської системи України.
9. Іноземний капітал у банківській системі України.
10. Реорганізація та реструктуризація банків України.
11. Спеціалізовані банки: напрями та перспективи розвитку в Україні.
12. АУБ та НАБУ: основні засади та цілі функціонування.
13. Процес інтеграції (зливання, поглинання, приєднання) у банківській сфері.
14. Інтернаціоналізація банківської діяльності: досвід країн Центрально-Східної Європи і перспективи для України.
15. Проблеми капіталізації банків та шляхи їх подолання.
16. Інструментарій регулювання діяльності банків.
17. Антикризове управління діяльністю банку на мікро- та макрорівні .
18. Історичні аспекти та економіко-правовий зміст розвитку діяльності центральних банків.
19. Основні повноваження та особливості функціонування центральних банків (країна на вибір студента за узгодженням із викладачем).
20. Місце та роль центральних банків у розвитку інтеграційних процесів. Європейська система центральних банків.
21. Фінанси центрального банку, склад та порядок формування і використання.
22. Система розрахунків і центральний банк країни.
23. Центральні банки в епоху електронних грошей.
24. Емісія банкнот і монет – функція центрального банку: світовий і вітчизняний досвід.
25. Особливості обслуговування НБУ державних фінансових установ.
26. Емісія та використання електронних грошей в Україні
27. Рефінансування комерційних банків у рамках реалізації тактичних цілей грошово-кредитної політики центрального банку.
28. Кредитні взаємовідносини між НБУ і комерційними банками України.
29. Кредитні відносини центральних банків світу з комерційними банками.
30. Кредитні відносини Європейського центрального банку з комерційними банками єврозони.
31. Базельський комітет із питань регулювання діяльності банків: функції, завдання та роль у діяльності національних органів банківського нагляду.
32. Організація банківського нагляду в зарубіжних країнах.
33. Система страхування депозитів у зарубіжних країнах.
34. Фонд гарантування вкладів фізичних осіб (Україна): інституційні основи діяльності, функції, завдання та повноваження.
Аналітичні завдання:
1. Аналіз зовнішнього середовища банківської системи України: можливості та загрози.
2. Вплив іноземного капіталу на банківську систему України.
3. Вплив державного капіталу на стан та показники розвитку банківської системи України.
4. Аналіз ліквідності банківської системи України.
5. Капіталізація банківської системи України.
6. Аналіз фінансових результатів банківської системи України.
7. Концентрація на ринку банківських послуг України.
8. Цінова банківська конкуренція на ринку кредитних послуг.
9. Цінова банківська конкуренція на ринку депозитних послуг.
10. Нецінова банківська конкуренція в Україні.
11. Конкуренція банків із небанківськими фінансовими та нефінансовими установами.
12. Аналіз кредитної діяльності банків України.
13. Аналіз активів НБУ.
14. Аналіз пасиву НБУ.
15. Аналіз доходів та витрат НБУ.
16. Аналіз структури грошової маси зарубіжних країн (напр. США).
17. Аналіз системи електронних платежів НБУ.
18. Аналіз безготівкової емісії НБУ.
19. Аналіз залучення ресурсів банків України з депозитних джерел.
20. Аналіз залучення ресурсів банків України з недепозитних джерел.
21. Аналіз рефінансування банків Національним банком України.
22. Аналіз діяльності НБУ з ліцензування комерційних банків.
23. Аналіз регіональної мережі банків України та їх концентрації.
24. Аналіз рівня державного боргу України та його структури.
25. Аналіз обслуговування НБУ внутрішнього державного боргу.
26. Аналіз обслуговування НБУ зовнішнього державного боргу.
27. Процентна політика НБУ.
28. Аналіз депозитних операцій НБУ.
29. Аналіз операцій НБУ на відкритому ринку.
30. Аналіз ринку ДЦП як основного об’єкта операцій на відкритому ринку.
31. Аналіз використання обов’язкових резервів для ефективного управління грошовим ринком та регулювання грошової маси в обігу.
32. Розвиток валютного ринку України.
33. Аналіз структури та динаміки платіжного балансу в Україні.
34. Аналіз золотовалютних резервів НБУ.
Практичні завдання
Завдання 1. Комерційний банк із зареєстрованим і сплаченим статутним капіталом у розмірі 35 млн грн за звітний місяць мав такі середньозважені значення нормативів ліквідності: Н4 – 15,38 %; Н5 – 21,78 %; Н6-18,51 %.
За нормативом миттєвої ліквідності – це друге порушення впродовж календарного року, а за нормативами поточної та короткострокової ліквідності – відповідно третє та п’яте.
Визначити розмір штрафу, який стягуватиме НБУ з банку – порушника.
Завдання 2. Норма обов’язкового резервування за депозитами до запитання (r1) – 12 %, а за строковими (r2) – 8 %. Період резервування – 5 днів. Залишки коштів на строкових депозитних рахунках (ЗКДР ст.), рахунках до запитання (ЗКДР зап.) та кореспондентському рахунку (ЗККР) становили:
| Дні | 1 | 2 | 3 | 4 | 5 |
| ЗКДР ст. | 90 | 130 | 110 | 80 | 70 |
| ЗКДР зап. | 50 | 60 | 10 | 30 | 50 |
| ЗККР | 15 | 10 | 20 | 5 | 10 |
Визначити, чи дотримується банк вимог щодо обов’язкового резервування. Відповідь обґрунтувати.
Завдання 3. Наведені нижче статті розмістити в активі чи пасиві балансу центрального банку залежно від їх економічної сутності:
· банкноти та монети в обігу;
· зобов’язання перед МВФ;
· монетарне золото;
· вимоги до комерційних банків;
· депозити уряду;
· цінні папери власного боргу;
· статутний фонд;
· кошти на депозити комерційних банків;
· внутрішній державний борг;
· державні цінні папери.
Завдання 4. Комерційний банк звернувся до НБУ за отриманням кредиту овернайт на суму 68 тис. грн.
Яким критеріям повинен відповідати комерційний банк, що звернувся за кредитом овернайт до НБУ?
Які документи необхідні для отримання кредиту овернайт?
Завдання 5. Проведіть групування наведених нижче операцій банку за основними класифікаційними ознаками:
• відкриття поточного рахунку фізичній особі-підприємцю;
• приймання виручки від клієнта-юридичної особи;
• видача готівки юридичній особі;
• випускання банком акцій для формування статутного капіталу;
• випускання та розміщення облігацій;
• надання гарантій;
• факторинг;
• лізинг;
• купівля цінних паперів за дорученням клієнтів;
• операції купівлі-продажу валюти в обмінних пунктах;
• купівля валюти на міжбанківському валютному ринку для задоволення власних потреб банку;
• придбання банком канцелярських товарів;
• надання короткострокового кредиту підприємцю;
• одержання банком кредитів від НБУ;
• здача в оренду сейфів для збереження цінностей та документів;
• надання інформаційних та консультаційних послуг;
• видача заробітної плати своїм службовцям;
• проведення рекламної акції нового банківського продукту;
• відкриття акредитиву;
• видача виписки по операціях за поточним рахунком;
• встановлення банкомату;
• операції, пов’язані із видачею готівки через банкомат;
• купівля готівкових коштів в іншому банку для підкріплення оборотних кас.
Завдання 6. До НБУ надійшов пакет документів для реєстрації Національним банком України місцевого кооперативного банку. Як свідчать дані установчого договору, кількість учасників банку становить 60 осіб, з яких 5 осіб – благодійні фонди (3 % участь у статутному капіталі).
Поряд із цим засновниками банку забезпечено на момент реєстрації сплату коштів на накопичувальний рахунок, відкритий у територіальному управлінні, у розмірі 75 млн грн.
1. Поясніть, чи має право НБУ підтримати відповідне клопотання засновників про державну реєстрацію банку?
2. Які категорії суб’єктів не можуть бути засновниками банку?
3. За рахунок яких коштів може відбутися формування статутного капіталу банків України і порядок контролю цього параметра.
Завдання 7. До НБУ надійшов пакет документів для реєстрації комерційного банку ПАТ «ТрастБанк». Як свідчать подані документи, потенційні учасники планують зробити такі внески в статутний капітал банку:
• ПАТ «Перший» – внесок у розмірі 50 млн грн (власні кошти);
• ПАТ «Другий» – внесок у вигляді будівлі, у якій планується розмістити головний офіс банку. Вартість будівлі 10 млн євро;
• Фізична особа, громадянин Російської Федерації – внесок у розмірі 1 млн російських рублів (власні кошти);
• ЗАТ «Третій» – внесок у розмірі 5 млн дол США (власні кошти).
• Фізична особа, громадянин України – внесок у розмірі 100 тис грн;
• ПАТ «Четвертий» – внесок у вигляді програмного забезпечення, що планується використовувати в процесі організації діяльності банку, вартістю 20 тис дол США;
• ПАТ «П’ятий» – внесок у розмірі 1 млн євро, що були отримані за рахунок кредиту від іноземного банку;
• ПАТ «Шостий» – внесок у розмірі 30 млн грн (власні кошти).
Офіційний курс гривні до іноземних валют на дату підписання установчого договору про створення банку становив:
EUR/UAH : 30.0000;
USD/UAH : 26.0000.
1. Поясніть, внески яких засновників не можуть бути зараховані у статутний капітал банку. Чому?
2. У чому полягатиме особливість реєстрації зазначеного внеску фізичної особи – громадянина України?
3. Розрахуйте розмір статутного капіталу банку, враховуючи прийнятні внески засновників. Чи має право НБУ підтримати відповідне клопотання засновників про державну реєстрацію банку?
Завдання 8. До НБУ надійшов повний пакет документів для реєстрації регіонального банку «Кредобанк», який створюється у формі акціонерного товариства відкритого типу.
Учасниками банку планують стати: ПАТ «Марія», ПАТ «Любисток», благодійна організація «Перлина», громадянин Німеччини Кельвін Штольне.
1. Проведіть групування документів, що подаються для державної реєстрації банку.
2. Які дії територіального управління після отримання документів від клієнта?
3. Хто приймає рішення про можливість реєстрації банку та з якого моменту банк вважається створеним?
4. Яка сума коштів повинна бути накопичена на рахунку майбутнього банку до моменту його реєстрації?
5. Проаналізуйте можливість участі в акціонерному капіталі банку зазначених фізичних та юридичних осіб.
Завдання 9. На 01.05.2017 комерційний банк мав на своєму кореспондентському рахунку в НБУ 40 млн грн., у своїх касах готівкою – 3 млн грн. Сума залучених депозитів (пасивів) становить 120 млн грн. Норма обов’язкового резервування встановлена на рівні 15 %. Визначте загальний, обов’язковий та вільний резерв банку.
список РЕКОМЕНДОВАНої ЛІТЕРАТУРи
ОСНОВНА НАВЧАЛЬНА ЛІТЕРАТУРА
| Номер пор. | Назва навчально-методичних матеріалів | |
| 1. | Банківська система: навчальний посібник / С. А. Кузнецова, Т. М. Болгар, З. С. Пестовська ; ред. С. А. Кузнецова. – Київ : Центр навчальної літератури, 2014. – 400 с. | |
| 2. | Банківська система: підручник / Мін-во освіти і науки, молоді та спорту України ; ред. С. К. Реверчук. – Львів : Магнолія 2006, 2013. – 400 с. | |
| 3. | Мельник П. В. Банківські системи зарубіжних країн: підручник / П. В. Мельник, Л. Л. Тарангул, О. Д. Гордей ; Мін-во освіти і науки України, Державна податкова адміністрація України, Нац. ун-т державної податкової служби України. – Київ : Алерта: ЦУЛ, 2010. – 586 с. | |
| 5. | Центральний банк і грошово-кредитна політика: навчально-методичний посібник для самост. вивч. дисц./ В. В. Коваленко. – Суми : Університетська книга, 2009. – 224 с. | |
| 6. | Банківська система : у схемах і таблицях: навчальний посібник/ С. А. Кузнецова, Т. М. Болгар, З. С. Пестовська ; ред. С. А. Кузнецова; Дніпропетровський університет імені Альфреда Нобеля. – Дніпропетровськ : Дніпропетровський університет імені Альфреда Нобеля, 2012. – 320 с. |
ДОДАТКОВА РЕКОМЕНДОВАНА ЛІТЕРАТУРА
| 7. | Єпіфанов А. О. Операції комерційних банків : навчальний посібник / А. О. Єпіфанов, Н. Г. Маслак, І. В. Сало. – Суми : ВТД "Університетська книга", 2007. – 523 с. |
| 8. | Банківські операції : підручник / Н. Г. Слав`янська ; ред. В. І. Міщенко. – Київ : Знання, 2006. – 727 с. – (Вища освіта ХХI століття). |
| 9. | Банківська система України: монографія / В. В.Коваленко [та ін.]. – Суми : ДВНЗ «УАБС НБУ», 2010. – 187 с. |
| 10. | Банківська система: підручник / М. І. Крупка, Є. М. Андрущак, Н. Г. Пайтра та ін. ; за ред. д-ра екон. наук, проф. М. І. Крупки. – Львів : ЛНУ імені Івана Франка, 2013. – 556 с. |
| 11. | Єгоричева С. Б. Організація діяльності банків у зарубіжних країнах: навчальний посібник / С. Б. Єгоричева. – Київ : ЦУЛ, 2007. – 208 с. |
| 12. | Вешкин Ю. Г. Банковские системы зарубежных стран : курс лекцій / Ю. Г. Вешкин, Г. Л. Авагян. – Москва : Экономистъ, 2006. – 400 с. |
| 13. | Центральний банк та грошово-кредитна політика: підручник / кол. авт.: А. М. Мороз, М. Ф. Пуховкіна, М. І. Савлук та ін.; за ред. д-ра екон. наук, проф. А. М. Мороза і канд. екон. наук, доц. М. Ф. Пуховкіної. – Київ : КНЕУ, 2005. – 556 с. |
Ресурси мережі Інтернет
| 14. | Про банки і банківську діяльність: Закон України (Відомості Верховної Ради України (ВВР), 2001, № 5–6, ст. 30) [Електронний ресурс]. – Режим доступу : http://zakon3.rada.gov.ua/laws/show/2121-14 |
| 15. | Про Національний банк України: Закон України (Відомості Верховної Ради України (ВВР), 1999, № 29, ст. 238) [Електронний ресурс]. – Режим доступу : http://zakon3.rada.gov.ua/laws/show/679-14 |
| 16. | Про затвердження деяких нормативно-правових актів Національного банку України: Постанова правління НБУ № 306 [Електронний ресурс]. – Режим доступу : http://zakon2.rada.gov.ua/laws/show/z1203-11 |
Навчальне видання
МЕТОДИЧНІ ВКАЗІВКИ
до самостійного вивчення дисципліни
«Банківська система»
для студентів усіх напрямів підготовки та форм навчання
Відповідальний за випуск І. О. Школьник
Редактор Н. М. Мажуга
Комп’ютерний набір Я. М. Кривич
Підп. до друку 26.09.2017, поз.
Формат 60×84/16. Ум. друк. арк. 5,35. Обл.-вид. арк. 4,67. Тираж пр. Зам. №
Собівартість видання грн к.
Видавець і виготовлювач
Сумський державний університет,
вул. Римського-Корсакова, 2, м. Суми, 40007
Свідоцтво суб’єкта видавничої справи ДК № 3062 від 17.12.2007.
Дата: 2019-03-05, просмотров: 326.
