ГЛАВА I. ТЕОРЕТИЧЕСКИЕ АСПЕКТЫ ДЕНЕЖНО-КРЕДИТНОГО РЕГУЛИРОВАНИЯ ЭКОНОМИКИ БАНКОМ РОССИИ

Поможем в ✍️ написании учебной работы

Имя

Поможем с курсовой, контрольной, дипломной, рефератом, отчетом по практике, научно-исследовательской и любой другой работой

Нажимая кнопку "Продолжить", я принимаю политику конфиденциальности

ВВЕДЕНИЕ

Актуальность темы. Денежно-кредитное регулирование - одно из важнейших направлений экономической политики государства. Его проводником в экономике, как правило, является центральный банк (в России это Центральный банк Российской Федерации или Банк России). Сущность денежно-кредитного регулирования заключается в воздействии центральным банком с помощью специальных финансовых инструментов на деятельность коммерческих банков. Значимость данной темы очень актуальна.

Целью данной работы является рассмотрение теоретических аспектов путем применения методов денежно-кредитного регулирования экономики, а также рассмотрение практических аспектов путем анализа денежно-кредитного регулирования экономики.

Задачи, которые необходимо решить для достижения поставленной цели:

- установление системы денежно-кредитного регулирования в России;

- выявление денежно-кредитных методов регулирования экономики в России;

- описание инструментов денежно-кредитной политики Банка России;

- формирование принципов организации Банка России;

- анализ основных направлений единой государственной денежно-кредитной политики на 2016-2018 года;

- применение инструментов денежно-кредитной политики в 2016–2018 годах.

Объектом исследования является Центральный банк Российской Федерации. Предметом – денежно-кредитное регулирования экономики с позиции денежно-кредитной политики Банка России.

В данной курсовой работе рассматриваются теоретические и практические аспекты деятельности Центрального банка РФ как органа денежно-кредитного регулирования экономики.

Структура данной курсовой работы выглядит следующим образом.

Первый раздел отражает систему денежно-кредитного регулирования в России, а также рассматривает основные денежно-кредитные методы регулирования экономики в России и инструменты денежно-кредитной политики Банка России.

Во втором разделе рассмотрена принципы организации Банка России и проведен анализ денежно-кредитной политики и инструментов денежно-кредитной политики.

При проведении денежно кредитной политики Банк России предполагает использовать не только все имеющиеся в настоящее время в его распоряжении инструменты, но и расширить состав, сделав набор располагаемых методов контроля и управления денежным предложением полностью адекватным складывающимся общеэкономическим условиям.

В работе использовались следующие методы исследования: дедукция, анализ, синтез, конкретизация и системный анализ.

Таким образом разработка и проведение денежно-кредитной политики включает в себя:

- проведение исследований по проблемам экономики и состоянию
денежно-кредитной сферы, образующих основу денежно-кредитной политики;

- определение направлений денежно-кредитной политики;

- выбор основных инструментов денежно-кредитного регулирования:
рефинансирование банков, нормативы обязательных резервов, депозитные
операции, процентная политика, операции на открытом рынке;

-создание и ведение базы статистических данных по объему денежной
массы, кредитам и сбережениям;

- составление денежных программ и контроль за их выполнением

ГЛАВА I. ТЕОРЕТИЧЕСКИЕ АСПЕКТЫ ДЕНЕЖНО-КРЕДИТНОГО РЕГУЛИРОВАНИЯ ЭКОНОМИКИ БАНКОМ РОССИИ

Вывод к главе I.

Денежно-кредитное регулирование - это осуществление кратко и долгосрочных событий согласно управлению динамикой денежного оборота. При этом подразумевается использование конкретных мер со стороны государства, в первую очередь в лице независимого Центрального банка, воздействующих на динамику денежного оборота.

Подбор метода денежно-кредитного регулирования воздействует на разработку эффективности реализации денежно-кредитной политики. Характеристику методов денежно-кредитного регулирования, их классификацию и проблему выбора тех или иных методов необходимо рассматривать в зависимости от: цели денежно-кредитного регулирования, характеристики субъекта регулирования, особенности выбора того или иного объекта регулирования.

Основными инструментами денежно-кредитной политики Банка России являются: процентные ставки по операциям Банка России; резервные требования; операция на открытом рынке; рефинансирование кредитных организаций; валютные интервенции; установление ориентиров роста денежной массы; прямые количественные ограничения; эмиссия облигаций от своего имени.

Вывод к главе II.

Банк России имеет редкостное право по изданию нормативных актов, обязательных для федеральных органов государственной власти, органов государственной власти субъектов РФ и органов местного самоуправления, всех юридических и физических лиц, по вопросам, отнесенным к его компетенции Законом о Банке России и иными Федеральными законами.

Целями деятельности Центрального Банка согласно ст. 3 о Банке России являются: защита и обеспечение устойчивости рубля; развитие и укрепление банковской системы страны; обеспечение эффективного и 6еспереребойного функционирования платежной системы РФ.

Анализ основных направлений единой государственной денежно-кредитной политики на период 2016-2018 гг. позволил констатировать, что Банк России начал отдавать больше интереса координации денежно-кредитной политики с другими направлениями экономической политики, в первую очередь, бюджетно-налоговой политикой, а кроме того со структурной политикой в части обоснования потребности замены модели экономического развития России по сравнению с основными направлениями денежно-кредитной политики на 2016 г. и период 2017 и 2018 гг.

Предоставление значительного уровня координации действий Банка России и Правительства РФ в осуществлении экономической политики обязано гарантировать результат установленной цели в рамках денежно-кредитной политики.

Как благоприятный фактор информационной открытости деятельности Банка России в области развития и осуществления денежно-кредитной политики можно отметить и выделить ясно прописанный ее трансмиссионный механизм, процентный и кредитный каналы, а также канал инфляционных ожиданий.

Банк России обеспечивает достижение операционной цели через управление ликвидностью банковского сектора с помощью инструментов денежно-кредитной политики. В целом система инструментов денежно-кредитной политики была сформирована уже к концу 2013 г. и в последующие годы значительно не менялась. В дальнейшем также не планируется ее существенных изменений. Вместе с тем Банк России продолжит повышать технологичность и удобство использования банками инструментов денежно-кредитной политики.

ЗАКЛЮЧЕНИЕ

В результате выполнения курсовой работы в главе 1 были определены сущность и содержание системы денежно-кредитного регулирования в России; уточнено формирование и использование денежно-кредитных методов регулирования экономики в России; раскрыты принципы использования инструментов денежно-кредитной политики Банка России; а в главе 2 сформулирована организационная характеристика Банка России и принципы его организации; был установлен анализ основных направлений единой государственной денежно-кредитной политики на 2016-2018 гг. и выявлены источники применения инструментов денежно-кредитной политики в 2016 году и в 2016–2018 гг.

Подводя итог можно определить, что в настоящее время в России и во всем мире тема денежно-кредитного регулирования является актуальной.

Центральный банк Российской Федерации (Банк России) главный банк первого уровня, главный эмиссионный, денежно-кредитный институт Российской Федерации, разрабатывающий и осуществляющий в содействии с правительством России единую государственную денежно-кредитную политику и наделенный особыми полномочиями в частности правом эмиссии денежных знаков и регулированием деятельности банков.

В главе 2 рассматривался анализ денежно-кредитного регулирования экономики с позиции Центрального Банка России (Банка России).

Денежно-кредитная политика представляет собой часть государственной экономической политики, направленной на повышение благосостояния российских граждан.

Банк России реализует денежно-кредитную политику в рамках режима таргетирования инфляции, и его приоритетом является обеспечение ценовой стабильности, то есть стабильно низкой инфляции. С учетом особенностей российской экономики установлена цель - инфляция вблизи 4% постоянно.

Проведен тщательный анализ основных направлений единой государственной денежно-кредитной политики на 2016-2018 гг.

Также на основе проведенного анализа можно сделать вывод, что Роль денежно-кредитной политики Банка России в Основных направлениях ДКП на 2016–2018 гг. сводится исключительно к формированию таких важных, но недостаточных условий экономического развития и социальной стабильности, как низкие темпы инфляции, предсказуемый уровень процентных ставок, защищающий сбережения от инфляционного обесценения и необходимый для планирования инвестиций.

Таким образом обеспечение высокого уровня координации действий Банка России и Правительства РФ в реализации экономической политики должно обеспечить достижение поставленной цели как макроэкономической, так и в рамках денежно-кредитной политики. Как справедливо отмечено в документе, «координация денежно-кредитной и бюджетной политики важна и в вопросах формирования суверенных фондов». Эта координация позволяет сгладить воздействие изменений конъюнктуры мировых товарных рынков на экономику, в том числе на реальный валютный курс и конкурентоспособность российских товаров и услуг.

СПИСОК ИСПОЛЬЗОВАННОЙ ЛИТЕРАТУРЫ

1. Алиева, Э. Б. Реализация принципов и функций ЦБ РФ: проблемы регулирования [Текст] / Э. Б. Алиева, Ж. М. Теручаева // Экономика и предпринимательство: научный журнал. - 2016. - N 12. - С. 885-889

2. Банки и банковское дело [Текст] : учебник / ред. В. А. Боровкова. - 3-е изд., перераб. и доп. - М. : Юрайт, 2014. - 623 с.

3. Бичева, Е. Е. Современные инструменты денежно-кредитной политики Центрального Банка Российской Федерации [Текст] / Е. Е. Бичева, Л. Н. Сотникова // Экономика и предпринимательство. - 2015. - N 9. - С. 129-134

4. Божечкова, А. Денежно-кредитная политика ЦБ РФ: риски и ограничения [Текст] / А. Божечкова, А. Киюцевская, П. Трунин // Экономическое развитие России. - 2016. - N 7. - С. 10-12

5. Борщ, Л. М. Применение инструментов денежно-кредитной политики [Электронный ресурс] / Л. М. Борщ, А. А. Заиченко // Научный вестник : финансы, банки, инвестиции. - 2016. - N 4. - С. 71-76. – Режим доступа: http://science.cfuv.ru/nauchnye-zhurnaly-kfu

6. Гордячкова, О. В. Эффективность денежно-кредитной политики Центрального банка РФ : теоретические и практические аспекты проблемы [Текст] / О. В. Гордячкова, Е. В. Романова // Экономика и предпринимательство : научный журнал. - 2017. - N 5. - С. 244-249

7. Соколов, Н. В. Влияние денежно-кредитной политики ЦБ РФ на реальный сектор экономики [Текст] / Н. В. Соколов // Экономика и предпринимательство: научный журнал. - 2017. - N 5. - С. 76-80

8. Деньги, кредит, банки [Текст] : учебник / Финансовый университет при Правительстве РФ ; ред. О. И. Лаврушин. - 15-е изд., стер. - М. : Кнорус, 2016. - 448 с.

9. Деньги, кредит, банки [Текст] : учебник и практикум / ред.: В. Ю. Катасонов, В. П. Битков. - 2-е изд., перераб. и доп. - М. : Юрайт, 2015. - 499 с.

10. Иванченко, И. С. Сравнительный анализ функций ЦБ РФ сквозь призму экономического роста [Текст] / И. С. Иванченко // Банковское дело. - 2015. - N 9. - С. 19-23

11. Комаров, А. В. Роль денежно-кредитной политики ЦБ РФ в экономическом развитии государства с 2013 по 2016 года [Текст] / А. В. Комаров, Д. В. Винник, А. К. Соколов // Экономика и предпринимательство. - 2017. - N 4. - С. 1138-1141.

12. Маневич, В. О научном обосновании денежно-кредитной политики [Текст] / В. Маневич // Проблемы теории и практики управления. - 2018. - N 3. - С. 96-106

13. Медведев, Г. А. Стимулирование экономического роста: проблемы и подходы [Текст] / Г. А. Медведев, Н. Е. Бровкина // Деньги и кредит. - 2016. - N 3. - С. 36-42

14. Наркевич, С. С. Эволюция целей и задач центральных банков [Текст] / С. С. Наркевич // Российское предпринимательство. - 2016. - N 3. - С. 371-380

15. Национальная экономика [Текст] : учебник / ред. П. В. Савченко. - 3-е изд., перераб. и доп. - М. : ИНФРА-М, 2015. - 832 с.

16. Основные направления единой государственной денежно-кредитной политики на 2017 г. и период 2018 и 2019 гг. : мнение экспертов [Электронный ресурс] / М. А. Абрамова [и др.] // Экономика. Налоги. Право. - 2017. - N 1. - С. 6-19. – Режим доступа: http://www.fa.ru/projects/enp/Pages/archive.aspx

17. Печалова, М. Ю. Денежно-кредитная политика Банка России и инфляционные процессы в экономике [Электронный ресурс] / М. Ю. Печалова // Экономика. Налоги. Право. - 2017. - N 3. - С. 31-42. – Режим доступа: https://elibrary.ru/

18. Рудько-Силиванов, В. В. Организация деятельности центрального банка [Текст] : учеб. пособие / В. В. Рудько-Силиванов, Н. В. Кучина, М. А. Жевлакова. - М. : Кнорус, 2016. - 200 с.

19. Сенникова, М. Г. Правовые аспекты денежно-кредитного регулирования [Текст] / М. Г. Сенникова, О. Г. Курьянова, Ф. М. Гайфутдинова // Микроэкономика. - 2016. - N 6. - С. 26-32

20. Скребцова, Т. В. Цели и функции денежно-кредитной политики Центрального банка РФ на современном этапе [Текст] / Т. В. Скребцова // Экономика и предпринимательство : научный журнал. - 2016. - N 12. - С. 76-79

21. Финансовые и денежно-кредитные методы регулирования экономики. Теория и практика [Текст] : учебник / ред.: М. А. Абрамова, Л. И. Гончаренко, Е. В. Маркина. - М. : Юрайт, 2015. - 551 с.

22. Официальный сайт Центрального банка России [Электронный ресурс]. — Режим доступа: http:// www.cbr.ru.

23. Федеральный закон от 10.07.2002 №86-ФЗ с изменениями и дополнениями [Электронный ресурс]. — Режим доступа: http:// www.consultant.ru.