Несистемные риски могут быть оптимизированы, т.е. снижена вероятность наступления негативных последствий, посредством применения различных методов

Основные методы оптимизации инвестиционных рисков:

• передача риска
• Сальдирование операционного риска
• нормативный метод;
• создание резервных фондов;
• страхование риска;
• хеджирование;
• диверсификация.

Передача риска представляет собой частичный перенос риска на партнеров, осуществляется посредством совместных инвестиций

Сальдирование операционного риска — осуществляется посредством проведения разнообразных операций в разных странах и валютах, неблагоприятные изменения курса одних валют компенсируются благоприятными изменениями курса других.

Нормативный метод - это установление определенных нормативов, лимитов, ограничений на проведение определенных операций, например: установление предельного объема выпуска продукции, предельного объема отгрузки продукции в кредит (с учетом финансового положения потребителей), лимитов на привлечение заемных средств, лимитов на объем инвестиций в определенную сферу деятельности (по конкретным структурным подразделениям, уровням ответственности и т. д.) и др.

Создание резервных фондов различных ресурсов

(например, формирование резервных фондов запасов сырья, материалов и готовой продукции,

резервного фонда денежных средств для непредвиденных убытков)

Основными формами страхования риска является страхование работников от несчастных случаев, имущественное страхование (грузов, транспорта, имущества и т.д.), страхование финансовых рисков. Конечно, неплохо бы застраховать все риски, но где найти предприятию свободные финансовые средства.

Хеджирование связано с возможным изменением цен на сырье, материалы, готовую продукцию, колебаниями валютного курса и т. п. Процедуры хеджирования сводятся к заключению срочных контрактов на покупку (продажу) продукции или валютных ценностей по фиксированным ценам в будущем. Основными формами хеджирования являются форвардные контракты и опционы,

Форвард (форвардный контракт) — договор (производный финансовый инструмент), по которому одна сторона (продавец) обязуется в определенный договором срок передать товар (базовый актив) другой стороне (покупателю) или исполнить альтернативное денежное обязательство, а покупатель обязуется принять и оплатить этот базовый актив, и (или) по условиям которого у сторон возникают встречные денежные обязательства в размере, зависящем от значения показателя базового актива на момент исполнения обязательств, в порядке и в течение срока или в срок, установленный договором.

Опцио́н (лат. optio — выбор, желание, усмотрение) — договор, по которому покупатель опциона (потенциальный покупатель или потенциальный продавец базового актива — товара, ценной бумаги) получает право, но не обязательство, совершить покупку или продажу данного актива по заранее оговорённой цене в определённый договором момент в будущем или на протяжении определённого отрезка времени. При этом продавец опциона несёт обязательство совершить ответную продажу или покупку актива в соответствии с условиями проданного опциона.

Диверсификация осуществляется по двум направлениям:

Диверсификация производства – выпуск предприятием разнообразных видов продукции, которые отличаются по технологии производства, функциональному назначению, занимают разные рынки и сегменты рынков (Газпром - Газпромнефть)

диверсификация инвестиций — распределение инвестиций между разнородными, несвязанными между собой объектами инвестиций (между различными видами деятельности), формирование портфеля ценных бумаг