Материалы представленные на сайте исключительно с целью ознакомления пользователям Интернета и не преследуют коммерческих целей или нарушение авторских прав.
© 2018 - 2024
5.1. Срок действия договора: с «» года до «» года.
5.2. Любая сторона настоящего договора вправе его расторгнуть в одностороннем порядке до истечения срока, предупредив другую сторону за месяца.
Остаток средств, находящихся на счете в случаях досрочного расторжения договора или невозобновления его на новый срок, перечисляется Банком на другой счет по поручению Банка-корреспондента.
РЕКВИЗИТЫ И ПОДПИСИ СТОРОН
Банк
Юридический адрес:
Почтовый адрес:
Телефон/факс:
ИНН/КПП:
Расчетный счет:
Банк:
Корреспондентский счет:
БИК:
Подпись.
Вопросы к защите лабораторной работы № 13
1. Назовите порядок составления договора о корреспондентских отношениях.
2. Какие права и обязанности по договору о корреспондентских отношениях возникают у банка-корреспондента.
3. Назовите порядок расчетов по корреспондентским счетам в системе «ЛОРО-НОСТРО».
4. Какие права и обязанности по договору о корреспондентских отношениях возникают у банка-респондента.
5. Укажите виды операций, проводимы по корреспондентским счетам без участия клирингового центра.
6. Назовите участников прямых межбанковских расчетов.
7. Укажите схему расчетов между банками-корреспондентами по договору о корреспондентских отношениях.
8. Как отражаются операции в системе прямых межбанковских расчетов.
9. Кто подписывает договор о корреспондентских отношениях.
10. Укажите разделы договора о корреспондентских отношениях.
Тема 5. Организация межбанковских расчетов
Лабораторная работа № 14
« Оформление расчетов через систему межфилиальных центров Банка России»
Цель работы:
1. Закрепить знания по организации расчетов через систему межфилиальных центров Банка России;
2. Формировать умения по оформлению расчетов через систему межфилиальных центров Банка России;
3. Совершенствовать навыки по работе с расчетными документами по операциям через систему межфилиальных центров Банка России.
Ход работы
1. Выполнить входной контроль (фронтальный опрос).
1. Дать характеристику системе межфилиальных центров Банка России.
2. Перечислить операции по расчетам банка через систему межфилиальных центров Банка России.
3. Назвать основные виды документов по расчетам в межфилиальных центрах Банка России.
4. Укажите порядок составления сводных платежных документов.
5. Назовите основные правила присвоения БИК банкам.
6. Назовите порядок определения корреспондентских счетов банков в системе межфилиальных центров Банка России.
2. Решить предложенные задания.
Задание № 1
ПАО «Сбербанк РФ» открывает счет межфилиальных расчетов в МФЦ Банка России для Вологодского отделения №8638 для внутрифилиальных расчетов с клиентами. За текущий месяц были осуществлены следующие операции по данному счету: 1. переводы средств по счетам клиентов между филиалами Сбербанка РФ на сумму ________ рублей. 2. инкассирование средств по поручению клиентов между филиалами Сбербанка РФ на сумму _______ рублей. 3. Покупка ценных бумаг по поручению клиентов на сумму _________ рублей.
Отразите операции по счетам межфилиальных оборотов. Укажите БИК и корреспондентский счет филиала.
Задание № 2
Банк ПАО «ВТБ» открывает счет межфилиальных расчетов в МФЦ Банка России для Вологодского отделения для внутрифилиальных расчетов с клиентами.
Отразите процедуру открытия счета межфилиальных расчетов. Перечислите необходимые документы для открытия корсчета филиалу. Укажите БИК филиала банка и номер корреспондентского счета.
Задание № 3
ПАО «Райффайзенбанк» открывает счет межфилиальных расчетов в МФЦ Банка России для Санкт-Петербургского отделения для внутрифилиальных расчетов с клиентами. За текущий месяц были осуществлены следующие операции по данному счету: 1. зачисление вкладов клиентов на депозиты по филиалам «Райффайзенбанка» на сумму ________ рублей. 2. перечисление средств по поручению клиентов между филиалами «Райффайзенбанка» на сумму _______ рублей. 3. Продажа ценных бумаг по поручению клиентов на сумму _________ рублей.
Отразите операции по счетам межфилиальных оборотов. Укажите БИК и корреспондентский счет филиала.
Задание № 4
Составьте схему расчетов по межфилиальным оборотам в МФЦ Банка России кредитными организациями.
Укажите порядок выверки расчетов по корсчетам и субсчетам филиалов в конце месяца.
Сделайте вывод.
Задание № 5
ПАО «Альфабанк» открывает счет межфилиальных расчетов в МФЦ Банка России для Ростовского отделения для внутрифилиальных расчетов с клиентами в городе Ростов-на-Дону. За текущий месяц были осуществлены следующие операции по данному счету: 1. перечисление процентов по вкладам клиентов на депозитах по филиалам «Альфабанка» на сумму ________ рублей. 2. перечисление средств по поручению клиентов между филиалами «Альфанбанка» на сумму _______ рублей. 3. Перечисление средств по счетам по поручению клиентов на сумму _________ рублей.
Отразите операции по счетам межфилиальных оборотов. Укажите БИК и корреспондентский счет филиала.
Критерии оценок:
«удовлетворительно» - задания № 1, 2, 3
«хорошо» - задания № 1, 2, 3, 4
«отлично» - задания № 1, 2, 3, 4, 5.
При условии правильного выполнения заданий и успешной защиты.
Методические указания
Организация и ведение расчетов через счета межфилиальных расчетов (МФР) регламентируется Положением Банка России от 03.10.2002 № 2-П, часть 3.
Счета МФР могут открываться на имя филиала как в головном банке, так и в любом из его филиалов.
Как правило, головной банк открывает своим филиалам счета МФР только в своей расчетной сети, тем самым контролируя проведение расчетов между филиалами и перераспределение ресурсов между ними.
Филиал банка может не иметь корреспондентского субсчета в Банке России, других банках. В этом случае все его собственные и клиентские расчеты осуществляются через счет МФР, открытый на балансе головного банка.
При открытии счетов МФР в головной банк представляется следующий пакет документов:
ü карточка с образцами подписей уполномоченных лиц и оттиска печати, заверенная руководителем головного банка;
ü список лиц, имеющих право подписывать расчетные документы аналогом собственноручной подписи;
ü соглашение о проведении расчетных операций по счетам МФР, определяющее режим работы счета МФР, права и обязанности участников МФР и ответственность сторон.
Платежи по счетам МФР совершаются в соответствии с соглашением между участниками МФР.
В учете счета МФР отражаются на балансе участников расчетов: 30301 - 30302 "Расчеты с филиалами, расположенными в Российской Федерации".
Счет 30301 (пассивный) используется для учета отправляемых платежей, а 30302 (активный) - для учета поступающих платежей.
В балансе показываются остатки как по счету 30301, так и 30302 (выписки по счетам 30301 и 30302 представляются филиалам раздельно).
Ежедневно в конце операционного дня по каждому участнику МФР выводится единый результат по совершенным за день расчетам с учетом входящего остатка по счету на начало дня. При этом сальдирование остатков лицевых счетов разных участников МФР не допускается.
Выверка расчетов по счетам МФР производится ежедневно, и расхождений по счетам МФР между двумя участниками расчетов быть не должно.
Необходимым является контроль за достаточностью средств на счете МФР для проведения платежей в течение операционного дня. Для этого определяется текущая позиция счетов 30301 и 30302, то есть разности текущего сальдо пассивного счета 30301 и текущего сальдо активного счета 30302.
Платежи по счету должны осуществляться в пределах текущей позиции на момент получения распоряжения по счету и с учетом лимита овердрафта.
Порядок отражения в учете операций по счетам МФР определяется Положением Банка России от 03.10.2002 № 2-П, приложение 33.
Внутрибанковские правила оформляются в виде отдельного документа, утверждаются исполнительным органом кредитной организации и должны содержать:
ü порядок открытия, закрытия и пополнения (увеличение остатка пассивного счета) счетов межфилиальных расчетов;
ü процедуру идентификации каждого участника расчетов в системе межфилиальных расчетов кредитной организации (системе технических, телекоммуникационных средств и организационных мероприятий, обеспечивающих возможность проведения расчетных операций между подразделениями кредитной организации) при осуществлении расчетов (обмен карточками с образцами подписей и оттиском печати, применение аналогов собственноручной подписи в виде кодов, паролей, электронной подписи и т.п.);
ü описание документооборота, порядок передачи и обработки расчетных документов при проведении операций по счетам межфилиальных расчетов, а также последовательность прохождения документов между подразделениями кредитной организации;
ü порядок экспедирования расчетных документов;
ü порядок установления даты перечисления платежа (ДПП) при проведении расчетных операций исходя из документооборота между подразделениями кредитной организации;
ü порядок проведения расчетных операций подразделениями кредитной организации при перераспределении денежных средств;
ü порядок ежедневной выверки расчетов между подразделениями кредитной организации по счетам межфилиальных расчетов и по перераспределению денежных средств;
ü порядок действий подразделений кредитной организации при поступлении расчетного документа для осуществления платежа позже установленной ДПП, несвоевременном получении или неполучении подтверждений о совершении расчетной операции по техническим причинам либо в связи с возникновением форс-мажорных обстоятельств;
ü другие вопросы, регулирующие проведение расчетов внутри кредитной организации.
В номере БИК выделены разряды:
Дата: 2018-11-18, просмотров: 579.