ЗАЯВЛЕНИЕ НА ЗАКРЫТИЕ ТЕКУЩЕГО СЧЕТА
Поможем в ✍️ написании учебной работы
Поможем с курсовой, контрольной, дипломной, рефератом, отчетом по практике, научно-исследовательской и любой другой работой

 

«____» _______________20__г.

 

Фамилия, имя, отчество       (полностью)
Документ, удостоверяющий личность тип документа __________________№__________ серия_____________                                                                      выдан «____»_______________20___г, кем__________________________ ______________________________код подразделения_________________

 

   Прошу закрыть текущий счет(а)

счет в Рублях РФ № счет в Долларах США № счет в Евро № счет в валюте_________ №
     

открытый согласно Договора(ов) банковского счета физического лица

№ договора банковского счета в Рублях РФ № договора банковского счета в Долларах США № договора банковского счета в Евро № договора банковского счета в валюте____________
_____________________ от «__»______20__г. _____________________ от «__»______20__г. _____________________ от «__»______20__г. _____________________ от «__»______20__г.

Остаток денежных средств в размере:

 

________________/_______________________________________________________/ подтверждаю, и прошу:

(Сумма цифрами)                                                                                   (Сумма прописью)

    выдать наличными

    перечислить в сроки, предусмотренные Договором банковского счета, по следующим реквизитам:

 

Получатель  
Счет получателя  
Банк получателя  
Кор.счет банка получателя  
БИК банка получателя ( S . W . I . F . T .)  

 

                                                                                                          ______________________

                                                                                           (подпись владельца счета)

Заполняется Банком

РАСПОРЯЖЕНИЕ НА ЗАКРЫТИЕ СЧЕТА

 

закрыть текущий счет Владельца счета___________________________________________________________

                                                                                                            (ФИО)      

счет в Рублях РФ № счет в Долларах США № счет в Евро № счет в валюте_________ №
     

 

Открытый согласно Договора банковского счета физического лица

№ договора банковского счета в Рублях РФ № договора банковского счета в Долларах США № договора банковского счета в Евро № договора банковского счета в валюте____________
_____________________ от «__»______20__г. _____________________ от «__»______20__г. _____________________ от «__»______20__г. _____________________ от «__»______20__г.

 

Должность ______________________/______________________/______________________/

                                                                      (подпись)                                       (ФИО)

Отметка о закрытии счета ______________________/______________________/

Дата закрытия счета: « ______ » _____________ 20____г.

Лабораторная работа № 2

« Открытие и закрытие лицевых счетов в различных валютах»

Цель работы:

1. Закрепить знания по процедуре открытия и закрытия лицевых счетов в различных валютах;

2. Формировать умения по оформлению лицевых счетов в валюте РФ и в иностранной валюте;

3. Совершенствовать навыки работы с лицевыми счетами в различных валютах.

Ход работы

1. Выполнить входной контроль (фронтальный опрос).

1. Дать определение лицевого банковского счета.

2. Перечислить виды лицевых банковских счетов.

3. Указать перечень документов, необходимых для открытия и закрытия лицевого банковского счета.

4. Дать характеристику документам при открытии лицевого банковского счета физическому лицу в валюте РФ.

5. Перечислить условия открытия лицевого банковского счета в иностранной валюте.

6. Указать перечень документов, необходимых для закрытия лицевого банковского счета.

2. Решить предложенные задания.

Задание № 1

1. Написать заявление на открытие лицевого банковского счета для организации в валюте РФ.

2. Перечислить документы, предъявляемые в банк для открытия счета.

3. Зарегистрировать номер лицевого банковского счета в валюте РФ для организации.

4. Оформить основные положения договора об открытии лицевого счета организации.

5. Составить распоряжение банка на открытие лицевого счета в валюте РФ для организации.

Задание № 2

1. Написать заявление на открытие лицевого банковского счета для бюджетного учреждения в валюте РФ.

2. Перечислить документы, предъявляемые в банк для открытия счета.

3. Зарегистрировать номер лицевого банковского счета в валюте РФ для бюджетного учреждения.

4. Оформить основные положения договора об открытии лицевого счета бюджетному учреждению.

5. Составить распоряжение банка на открытие лицевого счета в валюте РФ для бюджетного учреждения.

Задание № 3

1. Написать заявление на открытие лицевого банковского счета для некоммерческой организации в валюте РФ.

2. Перечислить документы, предъявляемые в банк для открытия счета.

3. Зарегистрировать номер лицевого банковского счета в валюте РФ для некоммерческой организации.

4. Оформить основные положения договора об открытии лицевого счета организации.

5. Составить распоряжение банка на открытие лицевого счета в валюте РФ для некоммерческой организации.

Задание № 4

1. Оформить договор на открытие лицевого банковского счета для организации в иностранной валюте.

2. Перечислить документы, необходимые для открытия лицевого банковского счета в иностранной валюте для организации.

3. Зарегистрировать номер лицевого счета в иностранной валюте для организации.

4. Составить распоряжение банка об открытии лицевого счета организации в иностранной валюте.

Задание № 5

1. Составить номера лицевых счетов для коммерческих и некоммерческих организаций в валюте РФ.

2.  Составить номера лицевых счетов для коммерческих и некоммерческих организаций в иностранных валютах.

3. Указать процедуру закрытия лицевого банковского счета.

4. Составить распоряжение банка на закрытие лицевого счета индивидуальному предпринимателю.

 

Критерии оценок:

«удовлетворительно» - задания № 1, 2, 3

«хорошо» - задания № 1, 2, 3, 4

« отлично» - задания № 1, 2, 3, 4, 5.

При условии правильного выполнения заданий и успешной защиты.

 

Методические указания

 Нумерации лицевых счетов

1. Открытие лицевого счета негосударственному коммерческому предприятию для учета средств клиента: балансовый счет второго порядка - 40702 (разряды 1-5); код валюты (доллар США) - 840 (разряды 6-8); защитный ключ - К (разряд 9);

номер филиала (отделения) - 115 (разряды 10-13); порядковый номер лицевого счета - 3281 (разряды 14-20);

 

Номер лицевого счета40702840К01150003281

       разряды             1-5   6-8 9 10-13 14-20

 

 2. Открытие транзитного лицевого счета коммерческому предприятию, находящемуся в федеральной собственности, для учета экспортной валютной выручки, подлежащей обязательной продаже:

балансовый счет второго порядка - 40502 (разряды 1-5);

код валюты (доллар США) - 840 (разряды 6-8);

защитный ключ - К (разряд 9);

номер филиала (отделения) - 115 (разряды 10-13);

признак счета (транзитный) - 1 (разряд 14);

порядковый номер лицевого счета - 2129 (разряды 15-20);

 

Номер лицевого счета40502840К0115002129

       разряды             1-5   6-8 9 10-13 14-20

 

 3. Открытие лицевого счета по учету доходов процентов, полученных по предоставленным кредитам коммерческим предприятиям, организациям, находящимся и федеральной собственности:

балансовый счет второго порядка - 70101: (разряды 1-5);

код валюты (российский рубль) - 810 (разряды 6-8);

защитный ключ - К (разряд 9);

номер филиала (отделения) - 1 (разряды 10-13);

символ отчета о прибылях и убытках - 11106 (разряды 14-18);

порядковый номер лицевого счета - 1 (разряды 19-20);

 

Номер лицевого счета70101810К0001 11106       01

       разряды             1-5   6-8 9 10-13 14-20 19-20

 

 

В лицевых счетах должны показываться:

ü дата предыдущей операции по счету;

ü входящий остаток на начало дня;

ü обороты по дебету и кредиту, отраженные по каждому документу (сводному документу);

ü остаток после отражения каждой операции (по усмотрению банка) и на конец дня.

Лицевые счета ведутся на отдельных листах (карточках), в книгах либо в виде электронных баз данных (файлов, каталогов), сформированных с использованием средств вычислительной техники. В реквизитах лицевых счетов должны отражаться:

ü дата совершения операции;

ü номер документа;

ü вид (шифр) операции;

ü номер корреспондирующего счета;

ü суммы - отдельно по дебету и кредиту;

ü остаток и другие реквизиты.

Таблица 1 – Перечень видов иностранных валют, в которых Банк открывает счета Клиентам

 

№п/п Название валюты Код валюты
1 Австралийский доллар AUD
2 Белорусский рубль BYN
3 Канадский доллар CAD
4 Швейцарский франк CHF
5 Китайский юань CNY
6 Чешская крона CZK
7 Датская крона DKK
8 Евро EUR
9 Фунт стерлингов Соединенного Королевства GBP
10 Гонконгский доллар HKD
11 Хорватская куна HRK
12 Венгерский форинт HUF
13 Японская иена JPY
14 Казахский тенге KZT
15 Норвежская крона NOK
16 Польский злотый PLN
17 Сингапурский доллар SGD
18 Шведская крона SEK
19 Украинская гривна UAH
20 Доллар США USD

 

 

Вопросы к защите лабораторной работы № 2

1. Дать определение лицевого банковского счета.

2. Дайте характеристику процедуры открытия лицевого счета в валюте РФ.

3. Как происходит закрытие лицевого банковского счета.

4. Какие виды иностранных валют могут использоваться при открытии лицевых счетов для бюджетных учреждений.

5. Объясните различие между расчетным счетом и лицевым банковским счетом.

6. Порядок открытия лицевого банковского счета для индивидуального предпринимателя.

7. Какие документы необходимо предъявить в банк для открытия лицевого счета в иностранной валюте физическому лицу.

8. Укажите регистрационный номер лицевого банковского счета для индивидуального предпринимателя.

9. Порядок закрытия лицевого банковского счета для юридических и физических лиц.

10. Порядок закрытия лицевого банковского счета в иностранной валюте.

 

 

Лабораторная работа № 3

« Составление кассового плана»

Цель работы:

1. Закрепить знания по составлению кассового плана и кассовой заявки;

2. Формировать умения по оформлению кассового плана для различных организаций;

3. Совершенствовать навыки работы с кассовым планом и кассовой заявкой.

Ход работы

1. Выполнить входной контроль (фронтальный опрос).

1. Дать определение кассового плана и кассовой заявки.

2. Перечислить виды наличных денежных поступлений организации.

3. Указать порядок составления кассового плана организации.

4. Перечислить виды денежных наличных расходов организации.

5. Указать порядок сдачи наличных денежных средств в кассы банка.

6. Перечислить разделы кассового плана и кассовой заявки организации.

2. Решить предложенные задания.

 

Задание № 1

Выручка от реализации продукции за календарный месяц составляет_____ рублей. Поступление наличных денежных средств от покупателей за проданный товар составляет _______ рублей. Поступление в кассу организации от подотчетных лиц за календарный месяц составило ______ рублей. Расчет наличными денежными средствами с поставщиками продукции составляет ______ рублей. За календарный месяц выдано из кассы: заработная плата работникам в сумме ______ рублей, материальная помощь в сумме ______ рублей.

Составить кассовую заявку на следующий календарный месяц.

Задание № 2

Поступление наличных денежных средств от покупателей за проданный товар составляет _______ рублей. Поступление в кассу организации от учредителей в качестве взноса в уставный капитал за календарный месяц составило ______ рублей. Расчет наличными денежными средствами с поставщиками продукции составляет ______ рублей. За календарный месяц выдано из кассы: заработная плата работникам в сумме ______ рублей, социальные выплаты в сумме ______ рублей.

Составить кассовую заявку на следующий календарный месяц.

Задание № 3

На основании кассовых заявок по заданиям 1 и 2 составить кассовый план на прогнозный квартал с учетом установленного лимита кассы за отчетный период в сумме _______ рублей.

Дать оценку потребности в минимальном остатке кассовой наличности на планируемый квартал.

Задание № 4

Составить кассовую заявку на планируемый квартал для индивидуального предпринимателя, при условии, что вся кассовая наличность ежедневно сдается в банк без установленного кассового лимита.

Выручка за предыдущий квартал по кассе составила ________ рублей. Расходы по кассе: выплата заработной платы работникам ______ рублей. Возврат денежных сумм покупателям за некачественный товар _________ рублей. Ежедневный остаток по кассе составляет _______ рублей. Ежедневная сумма сдачи наличных денежных средств в банк составляет________ рублей.

Задание № 5

На основании кассовой заявки по заданию 4 составить кассовый план на прогнозный квартал индивидуального предпринимателя.

Рассчитать необходимую потребность в минимальном кассовом лимите на прогнозный период.

 

Критерии оценок:

«удовлетворительно» - задания № 1, 2, 3

«хорошо» - задания № 1, 2, 3, 4

«отлично» - задания № 1, 2, 3, 4, 5.

При условии правильного выполнения заданий и успешной защиты.

 

Методические указания

Кассовый план - это план движения наличных денег через кассу фирмы, который обеспечивает своевременное получение наличных денег в банке и эффективный контроль за их использованием.

Коммерческий банк рассчитывает свой прогноз кассовых оборотов на квартал с учетом кассового плана и передает его по инстанциям в ЦБ РФ, где формируется прогноз кассовых оборотов по стране. В соответствии с этим прогнозом каждому банку устанавливается свой эмиссионный результат, т.е. количество наличных денежных средств, используемых банком в течение квартала.

Кассовый план имеет четыре раздела:

· источники поступления наличных денег;

· расходы;

· расчет выплат заработной платы и прочих видов оплаты труда;

· календарь выдач заработной платы рабочим и служащим по установленным срокам (суммы выплат наличными деньгами, получаемыми в банке).

В первом разделе кассового плана отражаются поступления наличных денег в кассу предприятия, за исключением наличных поступлений из банков. К поступлениям относятся: торговая выручка и выручка местного транспорта, платежи рабочих и служащих данного предприятия за товары, приобретаемые со склада предприятия, оплата услуг по ремонту квартир, перевозке грузов, путевок в санатории т. п.

Во втором разделе кассового плана показаны направления расходования наличных денег на предприятии. К ним относятся выплаты заработной платы работникам, пенсии и пособия по соцстраху, командировочные расходы, расходы на хозяйственные нужды.

В третьем разделе планируется заработная плата работников предприятия и различные выплаты и перечисления в денежной форме. Этот раздел тесно связан со вторым.

Кассовая заявка составляется по типовой форме.

Первый раздел кассовой заявки отражает поступление наличных денег (кроме денег, полученных в банке) в организацию в планируемом квартале по конкретным источникам поступления — торговой выручке, выручке железнодорожного, водного и воздушного транспорта, квартирной плате и коммунальным платежам, выручке от зрелищных мероприятий, выручке предприятий бытового обслуживания, прочим поступлениям. Из общей суммы выручки необходимо указать суммы, которые расходуются на месте из выручки и сдаются в кассу банка.



Таблица 2 – Кассовая заявка

Наименование показателя Фактическое исполнение за предыдущий квартал Прогноз на следующий квартал года
Поступление наличных денег, всего: в т.ч.    
Торговая выручка    
Выручка от прочих услуг    
Выручка от разных работ    
Прочие поступления    
Расходы наличных денег, всего: в т.ч.    
На заработную плату    
Выплаты социального характера    
На расчеты с поставщиками продукции (в пределах лимита)    
Прочие выплаты    
Остаток наличных денег в кассе на начало квартала    
Сдача наличных денег в кассы банка    
Остаток наличных денег на конец квартала    
Минимальная потребность в наличных денежных средствах    

 

Вопросы к защите лабораторной работы № 3

1. Дать определение кассового плана.

2. Какие разделы включаются в кассовый план для организации.

3. Перечислите основные разделы кассовой заявки.

4. Объясните различия между кассовым планом и кассовой заявкой.

5. Какие поступления денежных средств не включаются в кассовый план организации.

6. Как определить минимальную потребность в кассовой наличности на прогнозный период.

7. Перечислите основные виды расходов кассовой наличности организации.

8. За какой период представляется кассовый план и кассовая заявка организации.

9. Поясните процедуру сдачи наличных денег в кассы банка.

10. Перечислите основные виды поступлений кассовой наличности.

 

 

Лабораторная работа № 4

« Оформление выписки из лицевого счета »

Цель работы:

1. Закрепить знания по оформлению выписки из лицевого счета;

2. Формировать умения по составлению выписки из лицевого счета;

3. Совершенствовать навыки работы с документами по выписке из лицевого счета.

Ход работы

1. Выполнить входной контроль (фронтальный опрос).

1. Назвать основные поля выписки из лицевого счета.

2. Перечислить виды банковских операций, указываемых в выписке из лицевого счета.

3. Указать порядок занесения сумм операций по дебету и кредиту в выписке банка.

4. Перечислить коды банковских операций в выписке из лицевого счета.

5. Указать порядок отражения операций по переводу денежных средств в выписке банка.

6. Назвать пассивные и активные операции банка.

2. Решить предложенные задания.

Задание № 1

Предприятие ООО «Сервис», расчетный счет 40702810700070025849 перечислило своему поставщику АОЗТ «Вымпел», расчетный счет 40702810300000013796 02.02.2016 г. за поставленные товары по счету № 123 ______ рублей, в том числе НДС в сумме ____ рублей. 03.02.2016г. предприятие ООО «Сервис» получило в банке наличные денежные средства на заработную плату в сумме________ рублей. 10.02.2016г. на расчетный счет предприятия ООО «Сервис» поступила выручка от покупателя ООО «Красный мак», расчетный счет 40702810300000000601 за предоставленные услуги по счету № 567 ______ рублей.  

Укажите, какие документы отражаются в выписке банка по этим операциям с указанием их кода.

Задание № 2

Предприятие ООО «Сервис» заплатило организации «Красный мак» за услуги по счету №34 10.02.2016г. _________ рублей. 11.02.2016г. Организация ООО «Сервис» получила наличные денежные средства на хозяйственные нужды в сумме____ рублей.

Указать порядок проведения операций и перечислить документы по всем проведенным операциям предприятия ООО «Сервис» с указанием их кода в выписке банка.

Задание № 3

Составить выписку банка предприятию ООО «Сервис» по условиям заданий №1 , если БИК банка АОЗТ «Вымпел» 044399743 корр.счет 30101810200000000743, БИК банка ООО «Красный мак» 044252593 корр.счет 30101810200000000774. Входящий остаток на 01.02.2016г. составлял _______ рублей пассив.

Задание № 4

Составить выписку банка предприятию ООО «Сервис» по условиям заданий №2 , если БИК банка АОЗТ «Вымпел» 044399743 корр.счет 30101810200000000743, БИК банка ООО «Красный мак» 044252593 корр.счет 30101810200000000774. Входящий остаток на 01.02.2016г. составлял _______ рублей пассив.

Задание № 5

Составить выписки банка предприятию ООО «Красный мак», если БИК банка-корреспондента 044325112 корр. Счет 30101810200000000593 входящий остаток на 01.02.2016г. составляет ______ рублей пассив.

 

Критерии оценок:

«удовлетворительно» - задания № 1, 2, 3

«хорошо» - задания № 1, 2, 3, 4

«отлично» - задания № 1, 2, 3, 4, 5.

При условии правильного выполнения заданий и успешной защиты.

 

 

Методические указания

Выписка с лицевого счета клиента — это вид документа, который выдается банковским учреждением. В этом документе содержится информация о тех финансовых операциях, которые совершались по конкретному счету.

Набор реквизитов выписки с лицевого счета всегда должен быть единым для всех документов данного типа.

1. Номер счета, состоящий из двадцати цифр;

2. Дата, когда была произведена прошлая выписка, кроме этого в документ должен содержать информацию о текущем состоянии счета;

3. Реквизиты тех актов, на основании которых были произведены финансовые операции;

4. Назначение осуществленных платежей;

5. Счета контрагентов, от которых финансы поступали, или которым они передавались;

6. Остаток средств, а также размер кредита и дебета.

Основные поля документа:
"Дата проводки" - указывается дата, когда произведена операция на расчетном счете клиента.
"ВО" - вид финансовой операции:
01 - платежное поручение;
02 - платежное требование;
03 - денежный чек (получение наличных с расчетного счета);
04 - чек расчетный;
06 - инкассовое поручение;
08 - аккредитив;
16 - платежный ордер.
"Ном. док. банка" - входящий номер документа, поступившего в уполномоченный банк из другого банка.
"Ном. док. клиента" - номер платежного документа.
"БИК банка корр." - БИК банка получателя (отправителя), т.е. корреспондента.
"Корр. счет" - корреспондентский счет его банка.
"Счет плательщика" - расчетный счет плательщика.
"Счет получателя" - расчетный счет получателя.
"Дебет" - расходные операции клиента.
"Кредит" - приходные операции клиента.

 


















Вопросы к защите лабораторной работы № 4

1. Какие поля документа «Выписка банка» заполняются по платежным документам.

2. По какому документу организация получает наличные денежные средства в кассах банка.

3. Какой код по видам документов указывается в выписке банка по платежному поручению.

4. Назовите вид операции в выписке банка по аккредитиву.

5. Как рассчитывается исходящий остаток на конец дня по выписке банка.

6. Что означает БИК банка-корреспондента.

7. В каком поле документа «Выписка банка» отражается сумма списания денежных средств со счета клиента.

8. Какие операции отражаются в выписке банка по стороне «дебет».

9. За какой период составляется выписка банка по расчетному счету клиента.

10. Назовите основные операции, отражающиеся в выписке банка с лицевого счета клиента.

 


 

 

 

(название банка, № доп. офиса)

 

 

 

(адрес банка)

 

 

 

(дата и время составления выписки)

 

Форма №  

Выписка по счету

БИК  

 

 

(наименование организации владельца счета)

 

 

за

 

 

(дата, период)

 

             
 

 

ДПД:

 

Счет №

Исполнитель:

 

 

Входящий остаток:

 

Дата

Оп-ции

№ док. Вид оп. БИК банка корр.

Корр. счет

№ счета отправителя/ получателя

Корреспондирующего счета

Содержание операции

Дебет Кредит

 

     

 

 

 

 

   

 

     

 

 

 

 

   

 

Итого обороты:

   

Исходящий остаток:

 

При получении выписки Вам следует проверить правильность вышеприведенных данных.

В случае не получения рекламации в течении 10 дней выписка считается подтвержденной.

 

Информация: Курс ЦБ РФ на _____ = _______ за 1 RUR

 

                             

 



Дата: 2018-11-18, просмотров: 627.