В результате поиска эффективных мер для разрешения глобальных мировых проблем и стабилизации мировой финансовой системы был создан ряд финансово-кредитных институтов и учреждений.

Основными целями их деятельности являются:

1) исследование и выработка практических решений в области регулирования международных финансовых потоков и развития мировой экономики;

2) межгосударственное финансовое и валютно-кредитное регулирование;

3) разработка согласованной международной финансовой политики, координация стратегии и тактики функционирования международных финансовых рынков;

4) создание механизмов бесперебойного функционирования финансово-валютных отношений, обеспечение стабилизации валют, предотвращение финансовых кризисов и разработка мер по ликвидации их последствий;

5) содействие экономическому и социальному развитию, структурной перестройке экономики стран, вставших на путь рыночных преобразований, научно-техническому прогрессу.

К наиболее крупным финансово-кредитным учреждениям, оказывающим активное воздействие на мировые финансовые отношения, относятся: Банк международных расчетов, Международный валютный фонд, Всемирная торговая организация, Всемирный банк, и др., а также региональные банки развития, валютно-кредитные и финансовые организации ЕС. [20]

С практической точки зрения наибольшее значение в институциональной структуре глобализации имеет Международный валютный фонд (МВФ). Заметный вклад в обеспечение стабильности национальных банковских систем вносит Базельский комитет по банковскому надзору. Вырабатываемые им нормативы принимаются заинтересованными странами в качестве национальных стандартов. Вопросами стабильности международной финансовой системы занимается также созданный в 1999 г. Форум финансовой стабильности. Согласование усилий в борьбе с глобальными финансовыми преступлениями -прерогатива специальной международной группы по борьбе с отмыванием денег Financial Action Task Force (FATF). [9]

Банк международных расчетов (БМР) является старейшей организацией в области международного валютно-финансового сотрудничества. В сферу его деятельности входят: контроль за банковской деятельностью, экономическое и валютное сотрудничество в Европе, выполнение роли центра валютно-экономических исследований в целях анализа функционирования международных финансовых рынков и согласования валютной политики государств для наиболее эффективного выполнения своих функций центральными банками. [20]

Международный валютный фонд (МВФ) - специализированное учреждение ООН - создан в 1945 г. после ратификации Соглашения, разработанного на Конференции Организации Объединенных Наций по валютно-финансовым вопросам в Бреттон-Вудсе. [11] В его функции входят регулирование валютно-кредитных отношений и оказание финансовой помощи странам-членам при возникновении валютных затруднений в связи с нарушением равновесия платежных балансов. МВФ предоставляет странам-членам кредитные ресурсы, позволяющие регулировать несбалансированность временных платежей, не прибегая к ограничительным мерам в области внешней торговли и расчетов; [27] поддерживает устойчивость обменных курсов валют; способствует созданию многосторонней системы расчетов по текущим операциям между своими членами и устранению валютных ограничений, тормозящих рост международной торговли. [20] МВФ за счет собственных или привлеченных ресурсов предоставляет кредиты в иностранной валюте или СДР для выравнивания платежных балансов стран-членов. Кредитные операции осуществляются только с официальными органами стран-членов Фонда: казначействами, центральными банками, валютными стабилизационными фондами. Кредиты предоставляются в форме продажи МВФ иностранной валюты на национальную (или предоставления СДР), а их погашение производится в форме выкупа страной-заемщиком национальной валюты на иностранную (или возвращения СДР). [11]

Всемирный банк (ВБ) – межправительственная финансово-кредитная организация, основной целью которой является привлечение государств в мировую систему хозяйствования путем развития рыночных отношений. В сферу деятельности ВБ входят: координация движения капитала в мировом масштабе; стабилизация экономики путем предоставления займов, грантов и направления технической помощи в инфраструктурные отрасли; устранение политических и экономических различий между развитыми и развивающимися странами за счет стимулирования инвестиционных потоков из международных финансовых источников. [20] ВБ занимается финансирова­нием конкретных проектов в социальной и экономиче­ской сферах, касающихся преимущественно соответ­ствующей инфраструктуры и систем управления, которые разрабатываются совместно с уполномоченными органа­ми заинтересованных стран. [27]

Всемирный банк включает четыре связанных между собой международных финансовых института: Международный банк реконструкции и развития, Международную ассоциацию развития, Международную финансовую корпорацию и Агентство по гарантиям многосторонних инвестиций. [11]

Международный банк реконструкции и развития (МБРР) начал свою деятельность в 1945 г. Традиционно деятельность МБРР заключается в предоставлении кредитов для расширения производственных мощностей стран-членов Всемирного банка, которые выдаются обычно сроком до 20 лет (льготный период — 5 лет) под гарантию правительств его стран-членов. Обычно МБРР предоставляет займы в размере 15 млрд дол. в год, процент по ним взимается на уровне ставок мировых финансовых рынков (ставка по кредиту в среднем на 0,5% превышает стоимость заемных средств и изменяется по полугодиям: в 1993 г. ставка составляла 7,43% годовых). До одной трети кредитов МБРР предоставляет в форме совместного финансирования, при котором инвесторы получают ряд выгод, например, экспертизу проекта и гарантию по возврату кредита обеспечивает МБРР. Кроме того, МБРР предоставляет гарантии по долгосрочным кредитам других банков. При этом он требует обязательного предоставления ему информации о финансовом положении страны-заемщика, кредитуемых объектах и содержании миссии банка, обследующей эти объекты. МБРР постоянно занимается проблемой урегулирования внешнего долга развивающихся стран. Кредитами МБРР могут пользоваться только наиболее развитые из развивающихся стран (Мексика, Индия, Бразилия, Индонезия, Турция, Китай, Филиппины, Аргентина, Южная Корея и Колумбия), которым предоставлено 137 млрд дол. (60% от всех кредитов МБРР). МБРР финансирует свои кредитные операции из собственного капитала, заемных средств с международных финансовых рынков (в основном с американского рынка), аккумулированных с помощью облигаций (7% годовых), государств и международных организаций, а также за счет платежей в погашение ранее предоставленных займов.

Международная ассоциация развития (МАР) была создана в 1960 г. как дочерняя организация МБРР. В МАР входят 156 государств-членов. MAP и МБРР преследуют во многом одни и те же цели — предоставление займов (кредитов) для приоритетных, экономически и технически обоснованных проектов в рамках национальной экономики. Организации различают по источникам финансовых средств и условиям предоставления капитала. В то время как МБРР, занимающий капитал в основном на финансовых рынках, предоставляет займы на несколько более льготных, чем обычные коммерческие, условиях (в основном государствам, отвечающим определенным требованиям, а именно возвращающим кредиты), MAP, получающая свой капитал из других источников, предоставляет беспроцентные кредиты беднейшим странам (с ежегодным доходом на одного человека менее 805 дол. США на 1992г.).

Международная финансовая корпорация (МФК) создана по инициативе США в 1956 г. для поощрения инвестиций частного капитала в промышленность развивающихся стран. Является юридически и финансово независимой организацией. Целью МФК является содействие экономическому росту развивающихся стран путем поощрения частных предприятий в производственном секторе.

Международное агентство по инвестиционным гарантиям (МАИГ), основанное в 1988 г., являясь дочерней организацией МБРР, обладает юридической и финансовой независимостью. Целью МАИГ является поощрение иностранных инвестиций на производственные нужды, особенно в развивающихся странах, в качестве дополнения к деятельности институтов группы Всемирного банка, а также предоставление гарантий, включая страхование и перестрахование некоммерческих рисков на инвестиции одного государства-члена МАИГ в другом государстве-члене. [11]

К региональным финансово-кредитным организациям относятся: Европейский банк реконструкции и развития (ЕБРР), Азиатский банк развития (АзБР), Межамериканский банк развития (МАБР), Группа Африканского банка развития (АфБР), Европейский инвестиционный банк (ЕИБ), Европейский фонд развития (ЕФР) и пр.

Европейский банк реконструкции и развития (ЕБРР) — международная организация, созданная на основании соглашения от 29 мая 1990 г. Учредителями ЕБРР были 40 государств — все европейские государства (кроме Албании), США, Канада, Мексика, Марокко, Египет, Израиль, Япония, Новая Зеландия, Австралия, южная Корея, а также ЕЭС и Европейский инвестиционный банк. Целью ЕБРР является содействие государствам Центральной и Восточной Европы в развитии национальной экономики посредством предоставления кредитов, финансирования инвестиционных проектов в государственном и частном секторах, обеспечение гарантий их реализации. [27] ЕБРР представляет собой международную организацию, оказывающую поддержку странам-членам в проведении структурных и отраслевых реформ, включая демонополизацию и приватизацию в целях полной интеграции их экономик в мировое хозяйство. Европейский банк реконструкции и развития осуществляет прямое финансирование частного сектора и инфраструктуры, поддерживающей его деятельность, способствует переходу к рыночно-ориентированной экономике. [20] При этом относительная социально-экономическая значимость финансируе­мых проектов здесь обычно ниже, чем при сотрудниче­стве со Всемирным банком. [27]

Все региональные экономические и финансовые организации выполняют функции финансово-кредитного регулирования, поддержки стабильности региональных финансовых рынков, оказания помощи странам своего региона по вхождению в мировое экономическое сообщество.

Международные учреждения играют значительную роль в оказании помощи странам, вступившим на путь экономического развития, обеспечении финансовой стабильности и привлечении инвестиций. Процессы глобализации меняют характер международных финансовых отношений, усиливают мобильность и интернационализируют финансовые потоки, объединяют мировые финансовые рынки, вызывают к жизни новые наднациональные институты управления мировыми хозяйственными процессами, создают предпосылки глобальной финансовой интеграции. [20]

2.3.2 Роль учреждений системы ООН в международных экономических отношениях

Главную роль в глобализации международных экономических отношений в настоящее время выполняют учреждения системы Организации Объединенных Наций (ООН):

ПPOOH — Программа развития Организации Объединенных Наций;

ЮНКТАД — Конференция ООН по торговле и развитию, действующая под эгидой Генеральной ассамблеи ООН;

ЮНИДО — Организация ООН по промышленному развитию;

ВТО — Всемирная торговая организация, преемница ГАТТ. В состав ВТО входят ТРИПС (Соглашение по торговым аспектам интеллектуальной собственности) и ГАТС (Соглашение о торговле услугами);

ЕЭК ООН — Европейская экономическая комиссия Организации Объединенных наций;

ЭКОСОС — Экономический и социальный совет ООН;

КНТР — Комиссия по науке и технике в целях развития;

МТЦ — Международный торговый центр;

ВОИС — Всемирная организация интеллектуальной собственности.

Организация Объединённых Наций была создана в 1945 г. Сегодня эта уникальная международная организация объединяет 185 суверенных государств, в сферу ее интересов входит их экономическое, социальное и политическое развитие. ООН содействует формированию условий для интенсивного и прогрессивного взаимного сотрудничества всех стран и народов. Особое значение приобретает функциональный аспект ООН, связанный с обеспечением дальнейшей интеграции государств, развитием аналитической и нормативной деятельности, разработкой перспективной экономической и социальной политики в мире.

Участвуя в исследовании проблем, связанных с влиянием глобализации экономики на регулирование мировых финансовых отношений, ООН содействует стабилизации финансового развития экономик различных стран, установлению рациональных и прогрессивных внешнеэкономических отношений, совершенствованию структуры мировой экономики. При этом важную роль играет разработка положений и процедур международных соглашений по предоставлению финансово-экономических преференций развивающимся странам, либерализации внешнеэкономических связей и их расширению. Так, под эгидой ООН промышленно развитые страны должны: разрабатывать и совершенствовать программы недискриминационных тарифных преференций для развивающихся стран; избегать мер, отрицательно влияющих на развитие их национальных экономик; искать дифференцированные подходы к каждому государству, чтобы максимально удовлетворять их нужды в международной экономической сфере.

Системному продвижению международной торговли способствует влияние ООН на процессы, содействующие свободному выбору каждым государством форм внешнеэкономических отношений с учетом развития многосторонних соглашений, отвечающих международным обязательствам и потребностям межгосударственного экономического сотрудничества.

Исследование проблем взаимосвязи между глобализацией и развитием мировой экономики, изучение роли и влияния глобализации экономики на регулирование мировых финансовых процессов, а также практические шаги национальных экономик по достижению стабильного финансового развития осуществляются при содействии учреждений ООН на конкретных направлениях деятельности.

Так, целями ПРООН, как важнейшего финансирующего органа ООН, являются создание условий для устойчивости процессов жизнеобеспечения и развития человека, содействие развивающимся странам в накоплении реального экономического потенциала для перехода к системе рыночных отношений. Важнейшие функциональные аспекты работы ПРООН включают финансирование приоритетных направлений экономического развития. В настоящее время ПРООН осуществляет финансирование бюджетных стратегий развития более чем 30 стран мира, нацеленных на повышение жизненного уровня населения; участвует в привлечении дополнительных финансовых средств и их мобилизации из различных источников, включая Всемирный банк и другие бюджетные организации, для формирования специальных фондов развития стран.

ЮНКТАД является постоянным межправительственным и координационным центром Генеральной ассамблеи ООН в области торговли, финансов, технологий, инвестиций и развития. Цель его деятельности — содействие развивающимся странам в решении задач, связанных с глобализацией международных экономических отношений и интеграцией в мировую экономику на справедливой основе. Для достижения этой цели ЮНКТАД осуществляет исследовательскую и аналитическую работу, организует обсуждение соответствующих вопросов на межправительственном уровне, проводит деятельность в сфере технического сотрудничества и др. Основным программным направлением данной организации являются глобализация и стратегия в области экономического развития, в связи с чем исследуются: тенденции мировой экономики и их влияние на процесс развития; макроэкономическая политика в контексте взаимозависимости основных макроэкономических тенденций; конкретные проблемы развития и успешный опыт их решения, который может быть использован странами, осуществляющими переход к рыночной экономике; вопросы, связанные с финансовыми потоками и задолженностями, с точки зрения оказания помощи отдельным странам в регулировании долговых отношений.

ЮНИДО содействует промышленному развитию и сотрудничеству на глобальном, региональном и национальном уровнях, а также в разрезе секторов промышленности. В своей деятельности ЮНИДО руководствуется специальной программой, составленной с учетом бюджетов стран-участниц. Фонд промышленного развития, формируемый ЮНИДО за счет добровольных взносов и финансовых поступлений, используется для финансирования технической помощи отдельным странам в целях промышленного развития.

ВТО – одна из крупнейших международных экономических организаций, устанавливающая принципы, правовые нормы, а также правила ведения и государственного регулирования взаимной торговли стран-участниц. Основной целью ВТО является либерализация внешней торговли, позволяющая путем повсеместного снижения таможенных тарифов существенно повысить доходы в этой сфере мировой экономики.

Базовыми принципами деятельности ВТО являются:

- обеспечение режима наибольшего благоприятствования внешнеторговым операциям посредством установления соответствующих таможенных пошлин и сборов, а также уравнивание прав продавцов импортных и местных товаров внутри страны за счет налогов и правил торговли;

- предоставление участникам соглашения всех прав, преимуществ и льгот по ввозу и вывозу товаров, таможенным пошлинам и другим аспектам;

- использование преимущественно тарифных средств защиты национальных рынков, отказ от импортных квот и иных подобных ограничений;

- снижение таможенных тарифов на основе регулярного проведения многосторонних переговоров;

- предоставление преференций в торговле с развивающимися странами:

- разрешение торговых споров посредством переговоров, взаимность в предоставлении торгово-политических уступок.

ЕЭК ООН является межнациональным форумом, на котором достигаются взаимная договоренность и согласие в процессах формирования общих направлений деятельности стран, реализации их совместной политики.

ЕЭК решает следующие задачи:

- содействует экономическому, научно-техническому и социальному развитию стран на основе интеграции регионального и межрегионального сотрудничества;

- обеспечивает проведение совместных научных исследований и разработок в системе экономического анализа и оценки приоритетных программ и проектов, связанных с экономической и социальной сферами стран;

- готовит конвенции, проводит согласования с целью адаптации норм и стандартов во всех областях экономики:

- помогает развитию экономических и социальных возможностей стран, ставших на путь рыночных и экономических преобразований, способствует их объединению и интеграции в европейскую и глобальную мировую экономику;

- координирует деятельность центральных органов ООН, специализированных учреждений, европейских, правительственных и межправительственных организаций. [20]