Материалы представленные на сайте исключительно с целью ознакомления пользователям Интернета и не преследуют коммерческих целей или нарушение авторских прав.
© 2018 - 2024
Среди разработок зарубежных производителей информационных систем в настоящее время существует более 50 специализированных программных продуктов и приложений. При выборе САК для ЗАО «МОГ» рассматривались следующие системы:
1. CF/Cash and Treasury Master (разработчик XRT - Cerg).
2. SAP R/3, модуль Treasury (разработчик SAP AG).
3. System 10 (разработчик TietoEnator Financial Solutions).
4. Integra-T.com (разработчик Integrity Treasury Solutions plc).
5. Treasury Support Center (разработчик Nordic Financial Systems).
6. AvantGard (разработчик SunGuard Treasury Systems).
7. Quantum (разработчик SunGuard Treasury Systems).
Основным ограничением для внедрения зарубежных программных продуктов является относительная дороговизна лицензии и поддержки (например, первоначальные затраты на закупку лицензий SAP R/3, в том числе и модуля «Казначейство», на 10 человек составляют около 35 тыс. долл. США, а периодические затраты на годовое обслуживание - около 6 тыс. долл. США). Помимо этого определенные препятствия возникают обычно по причине архаичности систем «банк — клиент» многих российских банков, делающей невозможным обмен информацией с САК, а также из-за неподготовленности общей системы организации бизнеса большинства отечественных компаний (особенно в части организации закупок, логистики и организации системы продаж) для внедрения специализированной системы по управлению денежными средствами.
Таблица1. Инструменты реализации казначейских функций в ЗАО «МОГ»
| Функция | Электронные таблицы и БД | Собственные системы | Системы сторонних разработчиков | Прочие способы | Описание текущей ситуации | Описание перспективы развития |
| Планирование ДДС | X | X | Информация формируется и консолидируется в MS Excel | Развитие модуля «Казначейство» SAP R/3 | ||
| Управление кредитным портфелем | X | Информация формируется и консолидируется в MS Excel. Осуществляется сверка с данными бухгалтерского учета, формируемыми в SAP R/3 | Развитие модуля «Казначейство» SAP R/3 | |||
| Сбор информации о движениях и остатках по счетам | X | X | Информация формируется и консолидируется в MS Excel | Развитие модуля «Казначейство» SAP R/3 | ||
| Сверка оборотов и данных на конец периода | X | X | Информация формируется и консолидируется в MS Excel из файлов MS Excel и SAP R/3 | Настройка - сопоставления данных-модулей «Бухгалтерский учет» и «Казначейство» | ||
| Конверсионные операции | X | Осуществляется по телефону с трейдером банка | Работа пока не ведется | |||
| Создание бухгалтерских проводок (факт движения по 50-м счетам) | X | Вводится вручную в модуль бухгалтерского учета SAP R/3 | Настройка сопоставления данных модулей «Бухгалтерский учет» и «Казначейство» | |||
| Осуществление платежей | X | Платежные поручения вносятся вручную в системы «банк - клиент» | Настройка сопоставления данных модулей «Казначейство»и систем «банк - клиент» обслуживающих банков |
Качественных стандартизированных российских систем управления функциями казначейства в настоящий момент не существует. Некоторые разработчики предлагают программы, автоматизирующие лишь определенные функции казначейского управления. Примерами могут служить «Система финансового мониторинга» компании Ramax International (основная специализация - сбор оперативной информации об остатках денежных средств в банках для холдинга с большим количеством бизнес-единиц и обслуживающих банков), а также «1С:Бухгалтерия», которую при доработке и установке связей с системами «банк - клиент» можно использовать в качестве платежного календаря. Кроме того, существуют данные о том, что многие крупные российские компании размещали заказ на разработку и внедрение САК «под себя», однако информации об эффекте применения таких систем в открытом доступе недостаточно.
Дата: 2019-12-22, просмотров: 400.