Материалы представленные на сайте исключительно с целью ознакомления пользователям Интернета и не преследуют коммерческих целей или нарушение авторских прав.
© 2018 - 2024
В Валуйском ОСБ №3794 по состоянию на 01.01.2008 года открыто 65 валютных счета (из них 11 счетов – индивидуальные предприниматели).
Главными задачами по работе с юридическими лицами в 2007 году являлись:
· увеличение доли банка на рынке обслуживания ВЭД в регионе;
· обеспечение роста комиссионных доходов от валютных операций юридических лиц;
· повышение уровня предконтрактной работы и дальнейшее продвижение услуг;
· активизация работы по обслуживанию валютных операций юридических лиц;
· повышение скорости и технологичности оказания банковских услуг, качества и уровня обслуживания клиентов, обучение персонала.
Были привлечены клиенты: ООО «Валуйское предприятие Металлоизделия», ООО «УРСС».
При формировании плановых заданий при работе по привлечению участников ВЭД на 2007 г. основной упор делался на имеющуюся таможенную базу для выборки клиентов, которые полностью или частично обслуживаются в коммерческих банках. Но проведя анализ было выявлено, что клиентов, которые ранее полностью проводили обороты ВЭД через Сбербанк, а согласно полученной базе начали проводить обороты через другие коммерческие банки не обнаружено.
Анализ работы структурных подразделений по обслуживанию физических лиц (см. приложение №9).
ПРИЛОЖЕНИЯ
Таблица 1.
Основные показатели деятельности Валуйского ОСБ №3794
| Показатели | 2005 г. | 2006 г. | 2007 г. | Отклонение | |
| 2006 от 2005 | 2007 от 2006 | ||||
| 1.Собственные средства (капитал), тыс.р. | 77028 | 95797 | 127399 | 18769 | 31602 |
| 1.Прибыль, тыс.р. | 29600 | 106674 | 77074 | 77074 | -29600 |
| 2. Доходность капитала, % | 38,43 | 111,35 | 60,5 | 72,93 | -50,86 |
| 4.Активы, тыс.р. | 861910 | 1690867 | 1726752 | 828957 | 35885 |
| 5. Среднесписочная численность, чел. | 224 | 232 | 240 | 8 | 8 |
Таблица 2
Анализ состава и структуры пассивов банка, тыс.р.
| Наименование статей | 2006г. | 2007г. | Темп роста 2007/ 2006 | ||
| Абс.зн. тыс.р | Уд.вес. % | Абс.зн. тыс.р | Уд.вес. % | ||
| 1 | 4 | 5 | 6 | 7 | 9 |
| 1.Привлеченные средства юр.лиц | 760192 | 44,96 | 188132 | 10,9 | 24,75 |
| 2.Привлеченные средства физ.лиц | 793988 | 46,96 | 1016640 | 58,88 | 128,04 |
| 3.Счета межфилиальных расчетов | - | - | 318135 | 18,42 | - |
| 4.Прочие | 13006 | 0,77 | 20243 | 1,17 | 155,64 |
| 5.Резервы банка | 27884 | 1,65 | 56203 | 3,25 | 201,56 |
| 6.Собственные средства | 95797 | 5,67 | 127399 | 7,38 | 132,99 |
| Всего пассивов | 1690867 | 100 | 1726752 | 100 | 102,12 |
Таблица 3
Анализ достаточности и финансовой устойчивости
отделения Сбербанка России №3794.
| Показатель | 2006 г. | 2007 г. | Измен. 2007 г. – 2006 г. |
| 1 | 3 | 4 | 6 |
| 1.Собственные средства (капитал), тыс.р. | 95797 | 127399 | 31602 |
| 2.Обязательства банка, тыс.р. | 1554180 | 1204772 | -349408 |
| 3.Иммобилизованные активы, тыс.р. | 86145 | 94346 | 8201 |
| 4.Коэффициент достаточности капитала по депозитам (п.1/п.2), % | 6,16 | 10,57 | 4,41 |
| 5.Ссудная задолженность, тыс.р. | 867776 | 1489850 | 622074 |
| 6.Коэффициент покрытия ссудной задолженности (п.1/п.5), % | 11,04 | 8,55 | -2,49 |
| 7.СОС (п.1-п.3), тыс.р. | 9652 | 33053 | 23401 |
| 8.Коэффициент иммобилизации капитала (п.7/п.3), % | 11,2 | 35,03 | 23,83 |
| 9.Коэффициент финансовой устойчивости (п.1/п.7), % | 992,51 | 385,44 | -607,07 |
| 10.Коэффициент маневренности (п.7/п.1), % | 10,08 | 25,94 | 15,87 |
Таблица 4.
Эффективность использования депозитов.
| Показатель | 2006г. | 2007г. | Измен. 2006г. - 2005г. | Измен. 2007г. – 2006г. |
| 1 | 3 | 4 | 5 | 6 |
| 1.Привлеченные средства, тыс.р. | 1567186 | 1543151 | 798345 | -240335 |
| 2.Кредитные вложения или депозиты, тыс.р. | 1591318 | 1563658 | 870319 | -27660 |
| 3.Эффективность использования средств, % | 98,48 | 98,69 | -8,15 | 0,21 |
| 4.Коэффициент использования депозитов, % | 101,54 | 101,33 | 7,76 | -0,21 |
Таблица 5
Использование привлеченных средств по вложениям.
| Показатель | 2006г. | 2007г. | Измен. 2006г. - 2005г. | Измен. 2007г. – 2006г. |
| 1 | 3 | 4 | 5 | 6 |
| 1.Всего обязательств, тыс.р. | 1554180 | 1204772 | 797640 | -349408 |
| 2.Чистая ссудная задолженность, тыс.р. | 867776 | 1489850 | 295590 | 622074 |
| 3.Коэффициент использования привлеченных средств, % | 179,1 | 80,87 | 46,88 | -98,23 |
Таблица 6
Анализ эффективности использования активов банка.
| Показатель | 2006г. | 2007г. | Откл. 2007г.-2006г | Темп роста 2007г./ 2006г. |
| 1.Валюта баланса, тыс.р. | 1690867 | 1726752 | 35885 | 102,12 |
| 2.Производительные активы, тыс.р. | 1561273 | 1563565 | 2292 | 100,15 |
| - удельный вес, % | 92,34 | 90,55 | -1,79 | 98,07 |
| 3.Непроизводительные активы, тыс.р. | 129593 | 163188 | 33595 | 125,92 |
| - удельный вес, % | 7,66 | 9,45 | 1,79 | 123,31 |
| 4.Коэффициент эффективности использования активов | 0,92 | 0,91 | -0,01 | 98,07 |
| 5.Коэффициент нагрузки производительных активов | 0,08 | 0,1 | 0,02 | 125,74 |
Таблица 7
Анализ платежеспособности банка.
| Показатель | 2006г. | 2007г. | Измен. |
| 1.Чистые кредитные вложения, тыс.р. | 1561318 | 1563659 | 2341 |
| 2.Совокупные активы, тыс.р. | 1690867 | 1726752 | 35885 |
| 3.Коэффициент использования мощностей,% | 0,92 | 0,91 | -0,02 |
Таблица 8
Анализ показателей рентабельности ОСБ №3794.
| Показатель | 2006г. | 2007г. | Измен. 2007г. – 2006г. |
| 1 | 3 | 4 | 6 |
| 1.Прибыль, тыс.р. | 106674 | 77074 | -29600 |
| 2.Капитал, тыс.р. | 95797 | 127399 | 31602 |
| 3. Коэффициент доходности капитала, % | 111,35 | 60,5 | -50,86 |
| 4.Активы, тыс.р. | 1690867 | 1726752 | 35885 |
| 5.Коэффициент прибыльности активов, % | 6,31 | 4,46 | -1,85 |
| 6.Активы, приносящие доход, тыс.р. | 1561273 | 1563565 | 2292 |
| 7.Доходная база активов, % | 92,34 | 90,55 | -1,79 |
Таблица 9
Доходы ОСБ №3794.
| Группа доходов | 2006 г. | 2007 г. | Откл-е | Темп роста | ||
| тыс.р. | уд.вес. | тыс.р. | уд.вес. | |||
| Процентные | 88394,1 | 46,82 | 186206 | 50,92 | 97811,4 | 210,65 |
| Непроцентные | 100415 | 53,18 | 179472 | 49,08 | 79056,9 | 178,73 |
| Валовой доход | 188809,1 | 100,00 | 365677 | 100,00 | 176868 | 193,68 |
Таблица 10
| Группа доходов | 2006 г. | 2007 г. | Темп роста | ||
| тыс.р. | уд.вес. | тыс.р. | уд.вес. | ||
| Процентные | 37253,53 | 23,4 | 46010,94 | 17,76 | 123,5 |
| Непроцентные | 121955,41 | 76,6 | 212992,61 | 82,24 | 174,6 |
| Всего расходов | 159208,94 | 100 | 259003,5 | 100 | 162,7 |
Расходы ОСБ №3794.
Таблица 11
| Наименование услуг | 2006г., тыс.р. | Уд.вес, % | 2007г., тыс.р. | Уд.вес, % | Откл-е факт. | Откл-е уд.веса |
| 1 | 2 | 3 | 4 | 5 | 6 | 7 |
| 1.Покупка-продажа иностранной валюты юр.лицами у Сбербанка | 511 | 1,5 | 809 | 1,49 | 298 | -0,02 |
| 2.Кассовые операции | 8562 | 25,17 | 10791 | 19,82 | 2229 | -5,35 |
| 3.Кассовое обслуживание счетов юр.лиц | 5639 | 16,58 | 6362 | 11,69 | 723 | -4,89 |
| 4.Операции инкассации | 2107 | 6,19 | 3052 | 5,61 | 945 | -0,59 |
| 5.Расчетные операции | 4227 | 12,23 | 6227 | 11,44 | 2000 | -0,99 |
| 6.Операции обслуживания счетов юр.лиц | 1840 | 5,41 | 2257 | 4,15 | 417 | -1,26 |
| 1 | 2 | 3 | 4 | 5 | 6 | 7 |
| 7.Операции по кредитованию юр.лиц | 6298 | 18,51 | 11585 | 21,28 | 5287 | 2,76 |
| 8.Операции по кредитованию физ.лиц | 4833 | 14,21 | 13361 | 24,54 | 8528 | 10,33 |
| Итого | 34017 | 100 | 54444 | 100 | 20427 | 0 |
Таблица 12
Замещение должностей Валуйского отделения №3794.
Сбербанка РФ специалистами.
| Наименование должности/подразделения
| Уровень замещения должностей специалистами, % | |||||
| Всего | Откл-е. 2007 от 2006г.+,- | С высшим образованием по профилю работы | Откл-е. 2007 от 2006г.+,- | |||
| 2006 | 2007 | 2006 | 2007 | |||
| 1 | 2 | 3 | 4 | 5 | 6 | 7 |
| Руководство | 100 | 100 | 0 | 100 | 100 | 0 |
| 1 | 2 | 3 | 4 | 5 | 6 | 7 |
| Отдел бухгалтерского учета и отчетности | 100 | 100 | 0 | 83,3 | 96,9 | 13,6 |
| Планово-экономический отдел | 100 | 100 | 0 | 100 | 100 | 0 |
| Сектор кредитования | 100 | 100 | 0 | 100 | 100 | 0 |
| Сектор вкладов и расчетов населения | 100 | 100 | 0 | 100 | 100 | 0 |
| Сектор ценных бумаг | 100 | 100 | 0 | 100 | 100 | 0 |
| Сектор инвестиционного кредитования и проектного финансирования | 100 | 100 | 0 | 100 | 100 | 0 |
| Отдел расчетно-кассового обслуживания юридических лиц и бюджетов | 100 | 100 | 0 | 85,7 | 100 | 14,3 |
| Сектор валютных и неторговых операций | 100 | 100 | 0 | 100 | 100 | 0 |
| Юридический отдел | 100 | 100 | 0 | 100 | 100 | 0 |
| Отдел внутреннего контроля | 100 | 100 | 0 | 100 | 100 | 0 |
| Сектор по работе с персоналом | 100 | 100 | 0 | 100 | 100 | 0 |
| Сектор банковских карт | 100 | 100 | 0 | 100 | 100 | 0 |
| Отдел информатики и автоматизации банковских работ | 100 | 100 | 0 | 100 | 100 | 0 |
| Операционный отдел | 94,1 | 94,4 | 0,3 | 100 | 100 | 0 |
| Отдел кассовых операций | 75 | 75 | 0 | 100 | 100 | 0 |
| Сектор инкассации | 100 | 100 | 0 | 100 | 100 | 0 |
| Отдел безопасности и защиты информации | 100 | 100 | 0 | 100 | 100 | 0 |
| Операционная касса | 84,6 | 83,6 | -1 | 90 | 100 | 10 |
| Всего | 97,6 | 97,5 | -0,1 | 97,8 | 99,8 | 2 |
Таблица 13
Факторы, влияющие на фонд заработной платы в ОСБ №3794.
| Категории персонала | Среднеспис-я численность персонала, чел. | Среднегод-я зар.плата,тыс.р. | Фонд заработной платы, тыс.р. | Отклонение от 2006г., тыс.р. | ||||||
| 2006г. | 2007г. | 2006г. | 2007г. | 2006г. | 2007г. | Ус- лов- ный | Всего | В т.ч. за счет изменений | ||
| Числ-ти раб. | Ср.год. зар.пл. | |||||||||
| 1 | 2 | 3 | 4 | 5 | 6 | 7 | 8 | 9 | 10 | 11 |
| 2*4 | 3*5 | 3*4 | 7-6 | 8-6 | 7-8 | |||||
| Служащие | 30 | 30 | 7,1 | 7,8 | 213 | 234 | 213 | 21 | 0 | 21 |
| Специалисты | 192 | 204 | 11,5 | 13,2 | 2208 | 2692,8 | 2346 | 484,8 | 138 | 346,8 |
| Руководители | 22 | 22 | 26,8 | 28,5 | 589,6 | 627 | 589,6 | 37,4 | 0 | 37,4 |
| Итого | 244 | 256 | 45,4 | 49,5 | 3010,6 | 3553,8 | 3148,6 | 543,2 | 138 | 405,2 |
Таблица 14
Основные клиенты за 2007 год
| Наим-ие предприятия | 2006г., тыс.долл.США | 2007г. тыс.долл.США | Темп роста, % |
| ОАО «Валуйский КРМ» | 439,592 | 20986,884 | 4774,17 |
| ОАО «Валуйкисахар» | 281,021 | 160,881 | 57,25 |
| ООО «ДакотаЭкспорт» | 656,537 | 167,560 | 25,52 |
| ИП Рыжкин В.И. | 10,870 | ||
| ИП Сергеева Н.Н. | 366,194 | ||
| ОАО им.Ген.Ватутина | 1075,000 | ||
| ЗАО «РусАгро-Победа» | 686,324 | ||
| ОАО «АгроФранцГибрид» | 568,254 | ||
| Итого: | 1388,020 | 24011,097 | 1729,88 |
Дата: 2019-12-22, просмотров: 163.