Расчет погашения кредита банка на приобретение новых судов

Поможем в ✍️ написании учебной работы

Имя

Поможем с курсовой, контрольной, дипломной, рефератом, отчетом по практике, научно-исследовательской и любой другой работой

Нажимая кнопку "Продолжить", я принимаю политику конфиденциальности

Сумма наемных средств, необходимая предприятию для приобретения новых судов:

где - сумма займов в i-ом году для приобретения судов j-го типа судна;

- покупная стоимость j-го типа судна;

- количество судов j-го типа приобретаемых в i-ом году.

Сумма долга, перечисляемая банку в счет погашения кредита, находится исходя из сроков окупаемости судов:

ежегодно:

где, - срок окупаемости j-го типа судна;

последний нецелый год:

Плата за пользование кредитом находится исходя из условия ежегодной ставки, равной 10% от суммы долга:

и т.д.

где , , , …, - плата за кредит за соответствующий год.

Общий долг банку за кредит и пользование кредитом:

Таблица 5

Расчет погашения, млн. руб.

Тип судна – «Стеркодер»

Стоимость судна - 75000 млн. руб.

2007	33	2475000,0	Выплата банку	57115,4	244038,5	244038,5	583269,2	545192,2	507115,2	453461,1	346153,4	201922,8	69230,7	3426922,0
			Оплата кредита	22500,0	94038,5	154038,5	202500,0	164423,0	126346,0	89999,7	57691,8	28845,8	11538,3	951921,6
			Основной долг	34615,4	150000,0	265384,6	380769,2	380769,2	380769,2	363461,4	288461,6	173077,0	57692,4	2475000,0
2006	10	750000,0	Выплата банку	-	-	-	190384,6	178846,1	167307,6	155769,1	144230,6	132692,1	69230,7	1038461,0
			Оплата кредита	-	-	-	75000,0	63461,5	51923,0	40384,5	28846,0	17307,5	11538,3	288460,8
			Основной долг	-	-	-	115384,6	115384,6	115384,6	115384,6	115384,6	115384,6	57692,4	750000,0
2005	10	750000,0	Выплата банку	-	-	190384,6	178846,1	167307,6	155769,1	144230,6	132692,1	69230,7	-	1038461,0
			Оплата кредита	-	-	75000,0	63461,5	51923,0	40384,5	28846,0	17307,5	11538,3	-	288460,8
			Основной долг	-	-	115384,6	115384,6	115384,6	115384,6	115384,6	115384,6	57692,4	--	750000,0
2004	10	750000,0	Выплата банку	-	190384,6	178846,1	167307,6	155769,1	144230,6	132692,1	69230,7	-	-	1038461,0
			Оплата кредита	-	75000,0	63461,5	51923,0	40384,5	28846,0	17307,5	11538,3	-	-	288460,8
			Основной долг	-	115384,6	115384,6	115384,6	115384,6	115384,6	115384,6	57692,4	-	-	750000,0
2003	3	225000,0	Выплата банку	57115,4	53653,9	50192,4	46730,9	43269,4	39807,9	20769,3	-	-	-	311539,2
			Оплата кредита	22500	19038,5	15577	12115,5	8654	5192,5	3461,7	-	-	-	86539,2
			Основной долг	34615,4	34615,4	34615,4	34615,4	34615,4	34615,4	17307,6	-	-	-	225000
Поступление по годам	Количество судов	Сумма займа	Погашение займа по годам	2003	2004	2005	2006	2007	2008	2009	2010	2011	2012	Итого

Таблица 6

Расчет погашения, млн. руб.

Тип судна – «P - 194»

Стоимость судна - 32500 млн. руб.

2007	28	910000	Выплата банку	10315,2	102445,7	188217,5	267630,6	245304,6	198391,2	118271,6	44510,7	-	-	1175087
			Оплата кредита	3250	31793,5	53978,3	69804,4	50304,4	33065,2	16532,6	6358,7	-	-	265087,1
			Основной долг	7065,2	70652,2	134239,2	197826,2	195000,2	165326	101739	38152	-	-	910000
2006	9	292500	Выплата банку	-	-	-	92837	86478,3	80119,6	73760,9	44510,7	-	-	377706,5
			Оплата кредита	-	-	-	29250	22891,3	16532,6	10173,9	6358,7	-	-	85206,5
			Основной долг	-	-	-	63587	63587	63587	63587	38152	-	-	292500
2005	9	292500	Выплата банку	-	-	92837	86478,3	80119,6	73760,9	44510,7	-	-	-	377706,5
			Оплата кредита	-	-	29250	22891,3	16532,6	10173,9	6358,7	-	-	-	85206,5
			Основной долг	-	-	63587	63587	63587	63587	38152	-	-	--	292500
2004	9	292500	Выплата банку	-	92837	86478,3	80199,6	73760,9	44510,7	-	-	-	-	3777706,5
			Оплата кредита	-	29250	22891,3	16532,6	10173,9	6358,7	-	-	-	-	85206,5
			Основной долг	-	63587	63587	63587	63587	38152	-	-	-	-	292500
2003	1	32500	Выплата банку	10315,2	9608,7	8902,2	8195,7	4945,8	-	-	-	-	-	41967,6
			Оплата кредита	3250	2543,5	1837	1130,5	706,6	-	-	-	-	-	9467,6
			Основной долг	7065,2	7065,2	7065,2	7065,2	4239,2	-	-	-	-	-	32500
Поступление по годам	Количество судов	Сумма займа	Погашение займа по годам	2003	2004	2005	2006	2007	2008	2009	2010	2011	2012	Итого

Таблица 7

Расчет погашения, млн. руб.

Тип судна – «Кормовой траулер»

Стоимость судна - 82500 млн. руб.

2007	13	1237500	Выплата банку	68946,4	156455,4	238071,5	313794,7	271366,2	222749,7	183856,6	109606,7	41249,7	-	1606097
			Оплата кредита	24750	53330,4	76107,9	92812,5	68062,4	45963,9	30642,2	15321,1	5892,7	-	412793,3
			Основной долг	44196,4	103125	162053,6	220982,2	220982,2	203303,8	153214,2	94285,6	35357,0	-	1237500
2006	4	330000,0	Выплата банку	-	-	-	91928,6	86035,7	80142,8	74249,9	68357,0	41249,7	-	441963,7
			Оплата кредита	-	-	-	33000,0	27107,1	21214,2	15321,3	9428,4	5892,7	-	111963,7
			Основной долг	-	-	-	58928,6	58928,6	58928,6	58928,6	58928,6	35357,0	-	330000,0
2005	4	330000,0	Выплата банку	-	-	91928,6	86035,7	80142,8	74249,9	68357,0	41249,7	-	-	441963,7
			Оплата кредита	-	-	33000,0	27107,1	21214,2	15321,3	9428,4	5892,7	-	-	111963,7
			Основной долг	-	-	58928,6	58928,6	58928,6	58928,6	58928,6	35357,0	-	--	330000,0
2004	4	330000,0	Выплата банку	-	91928,6	86035,7	80142,8	74249,9	68357,0	41249,7	-	-	-	441963,7
			Оплата кредита	-	33000,0	27107,1	21214,2	15321,3	9428,4	5892,7	-	-	-	111963,7
			Основной долг	-	58928,6	58928,6	58928,6	58928,6	58928,6	35357,0	-	-	-	330000,0
2003	3	247500	Выплата банку	68946,4	64526,8	60107,2	55687,6	51268	30937,8	-	-	-	-	331473,8
			Оплата кредита	24750	20330,4	15910,8	11491,2	7071,6	4419,8	-	-	-	-	83973,8
			Основной долг	44196,4	44196,4	44196,4	44196,4	44196,4	26518	-	-	-	-	247500
Поступление по годам	Количество судов	Сумма займа	Погашение займа по годам	2003	2004	2005	2006	2007	2008	2009	2010	2011	2012	Итого

Таблица 8

Расчет погашения, млн. руб.

Тип судна – «Сейнер - траулер»

Стоимость судна - 51500 млн. руб.

2007	16	824000,0	Выплата банку	81188,2	156317,6	225388,2	255682,5	174494,3	99364,9	30294,3	-	-	-	1022730,0
			Оплата кредита	20600,0	35141,2	43623,6	49682,5	29082,5	14541,3	6058,9	-	-	-	198730,0
			Основной долг	60588,2	121176,4	181764,6	206000,0	145411,8	84823,6	24235,4	-	-	-	824000,0
2006	4	206000,0	Выплата банку	-	-	-	81188,2	75129,4	69070,6	30294,3	-	-	-	255682,5
			Оплата кредита	-	-	-	20600,0	14541,2	8482,4	6058,9	-	-	-	49682,5
			Основной долг	-	-	-	60588,2	60588,2	60588,2	24235,4	-	-	-	206000,0
2005	4	206000,0	Выплата банку	-	-	81188,2	75129,4	69070,6	30294,3	-	-	-	-	255682,5
			Оплата кредита	-	-	20600,0	14541,2	8482,4	6058,9	-	-	-	-	49682,5
			Основной долг	-	-	60588,2	60588,2	60588,2	24235,4	-	-	-	--	206000,0
2004	4	206000,0	Выплата банку	-	81188,2	75129,4	69070,6	30294,3	-	-	-	-	-	255682,5
			Оплата кредита	-	20600,0	14541,2	8482,4	6058,9	-	-	-	-	-	49682,5
			Основной долг	-	60588,2	60588,2	60588,2	24235,4	-	-	-	-	-	206000,0
2003	4	206000,0	Выплата банку	81188,2	75129,4	69070,6	30294,3	-	-	-	-	-	-	255682,5
			Оплата кредита	20600,0	14541,2	8482,4	6058,9	-	-	-	-	-	-	49682,5
			Основной долг	60588,2	60588,2	60588,2	24235,4	-	-	-	-	-	-	206000,0
Поступление по годам	Количество судов	Сумма займа	Погашение займа по годам	2003	2004	2005	2006	2007	2008	2009	2010	2011	2012	Итого

Дата: 2019-07-24, просмотров: 215.

⇐ Предыдущая 1 234 5 Следующая ⇒