Мировые рынки финансовых ресурсов – международная кредитная система, посредством которой осуществляется аккумуляция и перераспределение его ссудного капитала между странами.

Международные финансы представляют собой совокупность валютно-кредитных отношений между разными странами и их хозяйственными субъектами по поводу формирования и управления международными потоками капитала, которое осуществляется в виде финансовых ресурсов (ценные бумаги, международные кредиты, иностранные инвестиции).

В настоящее время сложились мировые финансовые центры, представляющие собой рынок золота, валюты, банковских кредитов и ценных бумаг. Их география: Лондон, Нью-Йорк, Цюрих, Париж, Токио и др.

Ссудный капитал способен легко выходить за национальные рамки, поскольку деньги – самая мобильная форма капитала. Международный кредит призван обслуживать внешнюю торговлю, а также способствовать экспорту-импорту капитала.

На рынке ссудных капитанов господствующие позиции занимают транснациональные банки (ТНБ). Это крупные национальные банки, которые осуществляют масштабную международную деятельность на рынках ссудных капиталов. Они переносят за границу активные операции, часть собственного капитала и формирование депозитной базы и через зарубежную сеть получают банковскую прибыль. Из 20 крупнейших банков мира 1 приходится на Японию, 4 - на Францию, 2 - на Великобританию, 11— на США, 1 - на Германию, 1 - на Нидерланды.

Параллельно на международном финансовом рынке сложились валютно-кредитные союзы и организации на основе межгосударственных соглашений. В число таких финансовых организации входят Банк международных расчетов, Международный валютный фонд (МВФ), Международный банк реконструкции и развития (МБРР), Международная ассоциация развития, Международная финансовая корпорация, Европейский инвестиционный банк, региональные международные банки развития. Во многих из них Россия имеет членство.

Международный валютный фонд - специализированный орган ООН, создан в 1944 г. Он объединяет более 170 стран, Россия вступила в МВФ в 1992 г.

Задачами МВФ являются содействие развитию валютно-финансового сотрудничества и международной торговли, поддержка платежных балансов стран-членов МВФ и предоставление им кредитов.

Официальными целями МВФ являются: содействие развитию международной торговли и валютного сотрудничества путем установления норм регулирования валютных курсов и контроля за их соблюдением, многосторонней системы платежей и устранения валютных ограничений; предоставление государствам-членам средств в иностранной валюте для выравнивания платежных балансов.

Стабилизационные программы МВФ предусматривают ограничение внутренних кредитов, бюджетных расходов, заработной платы и ведут к снижению темпов, экономического роста, что обычно идет вразрез с национальными интересами страны-заемщика. Однако получение займа в МВФ дает возможность странам рассчитывать на крупные кредиты в частных банках.

Международный банк реконструкции и развития (МБРР) - специализированное учреждение ООН, межгосударственный инвестиционный институт, учрежденный одновременно с МВФ в соответствии с решениями международной валютно-финансовой конференции в Бреттон-Вудсе в 1944 г. Соглашение о МБРР, являющееся одновременно и его уставом, официально вступило в силу в 1945 г., но банк начал функционировать с 1946 г. Местонахождение МБРР - Вашингтон.

Официальной целью деятельности МБРР является содействие странам-членам в развитии их экономики посредством предоставления долгосрочных займов и кредитов, гарантирования частных инвестиций. Первоначально МБРР был призван с помощью аккумулированных бюджетных средств капиталистических государств и привлекаемых капиталов инвесторов стимулировать частные инвестиции в странах Западной Европы.

Европейский банк реконструкции и развития (ЕБРР) образован в соответствии с подписанным 29 мая 1990 г. в Париже соглашением для оказания содействия реформам в странах Центральной и Восточной Европы в связи с переходом стран этого региона к ориентированной на рынок экономике. Учредителями банка являются 40 стран - все страны Европы, кроме Албании, а также США, Канада, Мексика, Венесуэла, Марокко, Египет, Израиль, Япония, Южная Корея, Австралия, Новая Зеландия и две международные организации - Европейское экономическое сообщество и Европейский инвестиционный банк. В образовании банка принимал участие и бывший СССР, членом банка является ныне Российская Федерация.

ЕБРР начал свою деятельность с апреля 1991 г., его капитал в размере 70 млр., франков распределяется следующим образом: 50 % принадлежит Комиссии европейских сообществ и 12 % - странам ЕС; 11,3 % - другим европейским странам: 24 % - неевропейским государствам, в том числе: США - 10 % капитана, Японии - 8,52 %, странам Восточной и Центральной Европы - 13.7 %, бывшему СССР и ныне РФ - 6 %. Цель ЕБРР - сыграть роль стимулятора и ускорителя для привлечения капиталов в отрасли инфраструктуры стран Центральной и Восточной Европы. Предоставляя кредиты, банк помогает западным промышленникам идти на необходимый риск в завоевании рынков на Востоке, а это будет способствовать скорейшему переходу экономик бывших социалистических стран на рыночные основы, к конвертируемости своих валют.

Лондонский клуб кредиторов объединяет около 1000 крупных зарубежных коммерческих банков и финансовых институтов. Лондонский клуб занимается проблемами задолженности перед частными коммерческими банками, кредиты которых не находятся под защитой гарантий или страхования.

Парижский клуб — неформальное объединение стран-кредиторов, созданное в 1956 г. с целью решения проблем, связанных с официальной задолженностью развивающихся стран. Членство в клубе предполагает постоянный обмен информацией между кредиторами о задолженности и ходе ее погашения. Все соглашения стран-должников с Парижским клубом содержат статью, обязывающую их не предоставлять третьим странам более выгодных, условий погашения долга перед ними, чем условия, предоставленные членам клуба.

Генеральное соглашение по тарифам и торговле (ГСТТ) - международная межправительственная организация, которая действует на следующих принципах:

• обязательное применение в торговле между странами-участниками ГСТТ режима наибольшего благоприятствования;

•недискриминация;

•взаимные уступки;

•снижение таможенных пошлин и нетарифных барьеров, вырабатываемых на основе многосторонних торговых переговоров.

Кроме того, к международным финансовым организациям относят международные организации одного государства - хозяйствующие субъекты, созданные в соответствии с законодательством данного государства для выполнения определенных видов деятельности. Они подразделяются на внешнеторговые, производственные, финансовые и пр.

К внешнеторговым международным организациям относятся торговые, комиссионные и брокерские фирмы, торговые дома, ассоциации и др. К производственным международным организациям относятся хозяйствующие субъекты (акционерные общества, фирмы), работающие с зарубежными партнерами на принципе кооперации: консорциумы, международные экономические организации и объединения; совместные предприятия.

Финансы международных организаций относятся к финансам хозяйствующего субъекта (т.е. к финансам предприятия). Поэтому сущность, содержание и функции финансов этих организаций те же, что и у финансов хозяйствующего субъекта. Специфика финансов международных организаций проявляется в особенностях их функционирования, что обусловлено:

•порядком ценообразования на продукты внешнеэкономической деятельности;

•контрольными и регулирующими функциями государства;

•регулирующей ролью мировых учреждений.

Регулирующая роль мировых учреждений в международных финансовых отношениях осуществляется с помощью различных международных правил, конвенций, законов. Важную роль в этом регулировании играют Единообразный вексельный закон, Унифицированные правила по инкассо, Унифицированные правила и обычаи для документарных аккредитивов и др.