Тенденциями развития мировых финансовых центров последних лет являются: консолидация финансовых центров. Среди специалистов существует мнение, что Нью-Йорк, Лондон и Гонконг превращаются в некоего единого глобального игрока с общими правилами регулирования; усиление роли региональных центров Азии, Латинской Америки, Ближнего Востока и Африки, стремящихся к перераспределению сфер влияния; развитие информационно-аналитических и консультационных функций. В основных финансовых центрах размещены известные управленческие консультанты - компании McKinsey, Ernst and Young Global Limited, Deloitte Touche Tohmatsu и др.; появление новой функции по управлению международной задолженностью и ее реструктуризации.

Индикаторами развития финансовой системы в том или ином регионе, позволяющими идентифицировать их как мировые финансовые центры, являются показатели фондового, банковского, страхового рынков, инвестиционной активности в целом, степени освоения новых инструментов управления финансовыми ресурсами и вовлеченности региона в глобальные финансовые потоки.

Основные тенденции, характерные современного этапа развития мировой финансовой системы и финансово-кредитных институтов:

· увеличение объемов деятельности  финансовых институтов, связанное с расширением спектра выполняемых ими операций;

· предоставление банками услуг универсального характера, (управление портфелем, страховые, депозитные услуги и т.п.);

· концентрация финансового капитала в ведущих финансовых институтах, доминирующих на национальных и зарубежных рынках;

· снижение информационной асимметрии на рынке капитала, благодаря развитию сети Интернет и стремительному прогрессу информационных технологий;

· усиление позиций институциональных инвесторов (страховых компаний, пенсионных фондов и институтов коллективного инвестирования), являющихся ведущими участниками процесса портфельных инвестиций;

· трансформация роли различных институтов в системе финансового посредничества;

· усиление процессов консолидации региональных фондовых бирж в виде активизации их взаимодействия на межнациональной основе;

· тенденция мегарегулирования, состоящая в организации службы финансового надзора за участниками финансового рынка, деятельность которых относится к банковской, страховой или инвестиционной.

Данные изменения приводят к снижению фрагментации мирового финансового рынка, исчезновению выраженных различий между функциями банковских и небанковских финансовых организаций.

Глоссарий к главе 8

Мировой финансовый центр – это центр сосредоточения специализированных кредитно-финансовых институтов и банков, осуществляющие международные операции в валютной, финансовой и кредитной сфере, сделки с золотом и ценными бумагами; место, где различные финансовые институты сходятся для осуществления финансового посредничества, носящего международный характер; город как крупный участник совершения сделок с активами на мировом рынке; действующий международный рыночный механизм, служащий как средство управления мировыми финансовыми потоками.

Задания для самоконтроля к главе 8

Вопросы (ПК-21)

1. Какова роль мировых финансовых центров во развитии взаимоотношений участников финансовых рынков?

2. Какие существуют сходства и различия в функционировании различных мировых финансовых центров?

3. В каких странах существует достаточно предпосылок для формирования новых мировых финансовых центров и почему?

4. Чем обусловлены различия между глобальных, зональными и региональными финансовыми центрами?

5. Как эффективность мировых финансовых центров зависит от внутренних и внешних факторов их функционирования?

6. Почему Нью-Йорк и Лондон занимают лидирующие положения в качестве МФЦ?

7. Какие региональные финансовые центры существуют в Северной Америке?

8. Какой российский город наиболее соответствует требованиям МФЦ и почему?

9. Что такое Big Bang 1986 года и как это повлияло на положение Лондона в мировой финансовой системе?

10. Почему на материковой Европе Франкфурт-на-Майне и Цюрих являются лидирующими финансовыми центрами?

Тестовые задания

1. Мировой финансовый центр это:

а.  Страна с наивысшим уровнем городского населения в общей численности населения. Например, Науру, Монако, Кувейт;

б. Центр сосредоточения специализированных кредитно- финансовых институтов и банков, осуществляющие международные операции в валютной, финансовой и кредитной сфере, сделки с золотом и ценными бумагами. Например, Нью-Йорк, Лондон и Франкфурт на Майне;

в. Город с высоким уровнем качества жизни. Например, Вена, Мельбурн, Ванкувер.