Баланс и отчет о прибылях и убытках Нефтекамского ОСБ № 4624

Поможем в ✍️ написании учебной работы

Имя

Поможем с курсовой, контрольной, дипломной, рефератом, отчетом по практике, научно-исследовательской и любой другой работой

Нажимая кнопку "Продолжить", я принимаю политику конфиденциальности

АКТИВ
№ п/п	Показатели	01.01.2007		01.01.2008		01.01.2009
1	Денежные средства	55 353 103,39		44 001 452,99		86 978 364,61
2	Средства в кредитных организациях	52 660 498,52		38 647 595,03		311 427,34
3	Расчеты с филиалами	487 723 486,17		537 937 600,90		654 401 087,23
4	Ссудная и приравненная к ней задолженность вт.ч. кредиты, предоставленные физ. лицам	3 055 615 060,01 116 703 716,69		4 102 456 054,69 213 187 484,22		7 348 829 842,33 484 015 459,23
5	Просроченная задолженность (включая проценты)	155 875,36		277 727,84		362 275,17
6	Ценные бумаги, приобретенные для продажи	0		8 591 836,56		5 822 662,55
7	Операции с приобретенными ценными бумагами	3 000 299,50		860,69		1 550,51
8	Операции с выпущенными ценными бумагами	10 511 744,94		19 752 880,45		17 501 462,78
9	Расчеты с дебиторами и кредиторами	6 720 877,01		2 748 417,42		5 231 803,50
10	Основные средства и нематериальные активы	244 360 050,92		248 021 414,34		362 129 626,21
11	Расходы будущих периодов	20 635,81		19 098,47		58 895,10
12	Прочие активы	47 564 047,65		70 889 569,65		80 869 655,98
	БАЛАНС (1+2+3+6+7+8+9+10+11+12+13+14)	3 963 685 679,28		5 073 344 509,03		8 562 498 753,31
ПАССИВ
13	Добавочный капитал
14	Фонды
15	Средства кредитных организаций		64 322 660,38		148 349 837,44	46 926 378,93
16	Средства клиентов в т.ч. средства на расчетных счетах депозиты в т.ч. физ.лиц		2 720 052 000,24 746 011 511,96 1 974 040 488,28 1 964 998 352,52		4 071 883 108,59 1 095 793 306,21 2 976 089 802,38 2 797 143 624,24	5 809 383 620,87 1 878 201 148,10 3 931 182 472,77 3 839 437 811,42
17	Резервы на возможные потери по ссудам		38 016 421,81		48 608 025,73	94 851 803,81
18	Выпущенные долговые обязательства		850 130 519,88		459 498 908,36	444 600 878,10
19	Операции с выпущенными ценными бумагами		10 045 356,58		1 963 574,80	298 131,62
20	Расчеты с дебиторами и кредиторами		2 426 153,95		3 966 185,24	2 220 852,42
21	Амортизация основных средств и нематериальных активов		40 883 091,27		36 934 509,57	5 180 600,92
22	Доходы будущих периодов		6,45		75,38	1 559,87
23	Прочие пассивы		22 605 383,61		38 407 071,66	23 912 998,85
	БАЛАНС (15+16+17+18+19+20+21+22+23+24)		3 963 685 679,28		5 073 344 509,03	8 562 498 753,31

ПРИЛОЖЕНИЕ 3

Структура активов Нефтекамского ОСБ № 4624

АКТИВЫ	01.01.2007	01.01.2008	01.01.2009
Работающие активы
ОГСЗ	0	0	0
Корпоративные ценные бумаги	3 000 300	8 591 837	5 822 663
Векселя актив	0	0	0
Остаток ссудной задолженности	3 055 615 060	4 102 456 055	7 348 829 842
в т. ч.
кредиты населению	116 703 717	213 187 484	484 015 459
Внутрисистемное размещение ресурсов	148 406 481	209 375 296	269 364 361
Кредитные ресурсы, переданные др. территориальному банку	936 680	222 245	222 245
Всего работающие активы	3 207 958 520	4 320 645 433	7 529 387 067
Неработающие активы
Просроченные ссуды всего (без%)	139 614	265 312	351 209
в т.ч.
юр. лица	0	0	0
физ. лица-предприниматели	0	0	0
население	139 614	265 312	351 209
Касса	55 353 103	44 001 453	86 978 365
Корр. счет	52 660 499	38 647 595	311 427
Фонд обязательных резервов	302 680 150	322 005 784	438 832 627
Имущество банка	203 476 960	211 086 905	362 129 626
в т.ч.
капитальные вложения	748 376	748 376	7 612 101
основные средства	194 870 615	206 248 622	338 462 149
НМА	1 441 725	48 652	0
хозяйственные материалы	6 416 244	4 041 255	16 052 357
Прочие активы	54 300 709	20 374 128	37 888 441
в т.ч.
дебиторы	6 720 877	2 748 417	5 231 804
прочие активы	47 579 832	17 625 711	32 656 637
Всего неработающие активы	668 611 035	636 381 177	926 491 694
Нетто-активы	3 876 569 555	4 957 026 610	8 455 878 761
Валюта баланса	3 963 685 679	5 073 344 509	8 562 498 753

ПРИЛОЖЕНИЕ 4

Структура пассивов Нефтекамского ОСБ № 4624

ПАССИВЫ	01.01.2007	01.01.2008	01.01.2009
Привлеченные средства
Средства юридических лиц	1 578 386 827	1 719 976 032	2 394 675 569
в т.ч.
расчетные счета	724 049 998	1 054 210 809	1 836 401 253
бюджетные счета	18 455 814	40 988 833	41 387 247
привлеченные средства	6 482	6 532	0
депозиты	8 791 243	178 382 283	90 110 467
депозитные сертификаты	600 000 000	69 056 575	11 900 000
векселя юридических лиц	227 083 291	377 331 001	414 876 602
ЛОРО-счета	64 322 660	148 349 837	46 926 379
Средства физических лиц	1 987 928 891	2 810 478 023	3 849 409 006
в т.ч.
вклады населения	1 964 998 911	2 797 537 068	3 839 437 811
сберегательные сертификаты	1 665 030	8 645 000	8 757 000
Внутрисистемное привлечение ресурсов	0	35 795 368	0
Прочие привлеченные средства	44 618 992	51 939 746	180 381 702
Итого привлеченных средств	3 675 257 371	4 766 539 006	6 399 392 655
Неоплачиваемые пассивы
Собственные средства	163 278 724	139 353 875	204 726 959
РВПС	38 016 422	48 608 026	94 852 004
в т.ч.
кредиты юр. лиц	31 383 775	37 838 339	67 742 810
кредиты физ. лиц предприним.	538 672	1 054 347	1 020 826
кредиты населению	5 983 581	9 493 112	25 812 223
кредиты просроченные	110 393	222 228	276 145
РВОЦБ	0	0	0
Резервы по прочим операциям	17 039	2 525 703	5 034 367
Всего неоплачиваемые пассивы	201 312 185	190 487 603	304 613 330
Нетто-пассивы	3 876 569 555	4 957 026 610	6 704 005 985
Валюта баланса	3 963 685 679	5 073 344 509	8 562 498 753

ПРИЛОЖЕНИЕ 5

Отчет о прибылях и убытках Нефтекамского ОСБ № 4624

№ п/п	Наименование статей	01.01.2007	01.01.2008	01.01.2009
ДОХОДЫ
1	Проценты, полученные по предоставленным кредитам, депозитам и иным размещенным средствам, в т.ч.	264 397 691,28	547 466 651,19	832 978 532,28
1.1	Проценты полученные по предоставленным кредитам (срочным), в т.ч. физическим лицам	244 153 081,24 16 994 786,77	532 440 947,08 31 277 276,66	826 694 921,89 59 903 372,62
1.2	Полученные просроченные проценты	20 244 610,04	15 025 704,11	6 280 994,81
2	Доходы, полученные от операций с ценными бумагами	35 135 082,06	11 471 328,40	9 591 700,10
3	Доходы, полученные от операций с иностранной валютой и другими валютными ценностями	162 764 860,76	107 649 136,50	294 358 346,17
4	Штрафы, пени, неустойки полученные, в т.ч. по кредитным операциям	13 101 558,56 13 086 091,66	1 624 307,22 1 624 307,22	642 599,22 642 599,22
5	Другие доходы	329 938 074,95	373 844 048,93	443 521 440,89
5.1	Комиссия полученная, в т.ч. комиссия за обслуживание ссудного счета (по кредитам физических лиц)	64 880 218,93 2 992 627,00	90 690 234,77 4 847 641,91	118 691 353,00 10 491 437,71
	Итого доходы	805 337 267,61	1 042 055 472,24	1 581 092 618,66
РАСХОДЫ
6	Проценты, уплаченные юридическим лицам по привлеченным средствам, в т.ч.	21 621 449,67	18 259 181,43	20 881 070,69
6.1	Проценты, уплаченные по открытым счетам - клиентам банков	21 126 836,71	16 014 251,14	15 423 625,41
6.2	Проценты, уплаченные по депозитам	494 378,14	2 244 747,28	5 457 445,28
7	Проценты, уплаченные физическим лицам по депозитам	160 034 213,29	225 529 409,89	288 282 056,3
8	Расходы по операциям с ценными бумагами	13 674 575,33	15 416 438,73	15 598 221,29
9	Расходы по операциям с иностранной валютой и другими валютными ценностями	134 116 015,82	81 997 699,53	257 185 006,83
10	Расходы на содержание аппарата	155 270 651,11	231 850 016,96	298 464 865,53
11	Штрафы, пени, неустойки уплаченные	60 354,80	0	39 803,95
12	Другие расходы	203 434 827,78	325 443 007,84	470 101 975,01
12.1	Отчисления в фонды и резервы	104 203 442,72	184 328 895,67	283 118 635,00
	Итого расходы	688 212 087,80	898 495 754,38	1 350 552 999,60
13	Прибыль	117 125 179,81	143 559 717,86	230 539 619,06

[1] Lean - системный подход к определению и сокращению потерь в различных сферах деятельности. Основан (с поправками на специфику сервисных отраслей) на подходах к оптимизации и управлению производственными процессами, впервые предложенных компанией Тойота.

[2] Подразделения по работе с клиентами

Дата: 2019-07-30, просмотров: 212.

⇐ Предыдущая 1 2 3 4 56