Прогнозный баланс на 01.01.2010 год
Поможем в ✍️ написании учебной работы
Поможем с курсовой, контрольной, дипломной, рефератом, отчетом по практике, научно-исследовательской и любой другой работой

 

Таблица 12. Прогнозный баланс на 01.01.2010 год

  Наименование статьи 01.01.2009 01.01.2010 уд. вес 01.01.2009 уд. вес 01.01.2010 отклонение темп роста, %
I АКТИВЫ        

 

 

1 Денежные средства 104794 107157,2 7,022 7,1805

2363,2

102,2551

2 Средства кредитных организаций в Центральном банке Российской Федерации 79712 68552,32 5,341 4,5936

-11159,7

86

2.1 Обязательные резервы 1570 13710,464 0,105 0,9187

12140,46

873,278

3 Средства в кредитных организациях 52480 59609,28 3,517 3,9944

7129,28

113,5848

4 Чистые вложения в торговые ценные бумаги 68064 61257,6 4,561 4,1048

-6806,4

90

5 Чистая ссудная задолженность 907569 999752,93 60,816 66,9928

92 183,93

110,1572

6 Чистые вложения в ценные бумаги и другие финансовые активы, имеющиеся в наличии для продажи 4688 4922,4 0,314 0,3298

234,4

105

6.1 Инвестиции в дочерние и зависимые организации 10 10 0,001 0,0007

0

100

7 Чистые вложения в ценные бумаги, удерживаемые до погашения 42777 38499,3 2,866 2,5798

-4277,7

90

8 Основные средства, нематериальные активы и материальные запасы 80821 80821 5,416 5,4158

0

100

9 Прочие активы 86682 71757,77 5,809 4,80843913

-14924,2

82,78

10 Всего активов 1427587 1492329,8 100 100

64 742,8

104,54

II ПАССИВЫ        

 

 

11 Кредиты, депозиты и прочие средства Центрального банка Российской Федерации 0 0    

 

 

12 Средства кредитных организаций 0 0    

 

 

13 Средства клиентов (некредитных организаций) 1122064 1178167,2 78,599 78,948

56103,2

105

13.1 Вклады физических лиц 894487 912376,74 62,657 61,138

17889,74

102

14 Финансовые обязательства, оцениваемые по справедливой стоимости через прибыль или убыток 0   0,000  

 

 

15 Выпущенные долговые обязательства 25000 22500 1,751 1,508

-2500

90

16 Прочие обязательства 15304 13008,4 1,072 0,872

-2295,6

85

17 Резервы на возможные потери по условным обязательствам кредитного характера, прочим возможным потерям и по операциям с резидентами офшорных зон 28 28 0,002 0,002

0

100

18 Всего обязательств 1162396 1213703,6 81,424 81,329

51307,6

104,414

III ИСТОЧНИКИ СОБСТВЕННЫХ СРЕДСТВ        

 

 

19 Средства акционеров (участников) 209000 209000 14,640 14,005

0

100

20 Собственные акции (доли), выкупленные у акционеров (участников) 0   0,000  

 

 

21 Эмиссионный доход 814 814 0,057 0,055

0

100

22 Резервный фонд 53112 58423,2 3,720 3,915

5311,2

110

23 Переоценка по справедливой стоимости ценных бумаг, имеющихся в наличии для продажи 0 0    

 

 

24 Переоценка основных средств 0 0    

 

 

25 Нераспределенная прибыль (непокрытые убытки) прошлых лет 389 389 0,027 0,026

0

100

26 Неиспользованная прибыль (убыток) за отчетный период 1876 10000 0,131 0,670

8124

533,049

27 Всего источников собственных средств 265191 278626,2 18,576 18,671

13435,2

105,07

28 Всего пассивы 1427587 1492329,8 100 100

64 742,8

104,54

 

Анализ пассивов ООО "ПромТрансБанка" показывает, что доля собственных средств в 2010 году 18,8%, это не на много больше предыдущего периода. Однако в структуре источников собственных средств возросла доля чистой прибыли на 8,1 млн. руб. это положительная тенденция. Так же увеличился резервный фонд на 5,3 млн. руб.

Обязательства на начало 2010 года увеличились на 51,3 млн. руб. На рост обязательств повлиял такой фактор как рост средств клиентов на 56,1 млн. руб., в том числе и вклады физических лиц, это положительная тенденция, т.к. говорит о том, что банк принимает активные меры по привлечению средств клиентов, например, повышение ставки по депозитам. К негативным фактором относится сокращение выпуска долговых обязательств на 2,5 млн.руб. и сокращение прочих обязательств на 2,3 млн. руб. данное уменьшение говорит о том, что сокращается величина привлеченных средств.

Активы ООО "ПромТрансБанка" выросли на 64,7 млн. руб. это положительный фактор. Рост активов произошел за счет увеличения денежных средств на 2,36 млн. руб., обязательных резервов в ЦБ РФ на 12,1 млн. руб., средств в кредитных организациях на 7,1 млн.руб., чистой ссудной задолженности на 92,2 млн.руб.. Негативно на структуру активов повлияло сокращение чистых вложений в торговые ценные бумаги, чистые вложения в ценные бумаги, а так же сокращение прочих активов почти на 15 млн. руб.

Расчет коэффициентов

 

Таблица 13. Расчет коэффициентов

Показатели 2009 2010 Отклонение
Рентабельность активов 0,131 0,670 0,539
Доля собственного капитала банка 18,576 18,671 0,094
Доля ликвидных активов 16,600 15,769 -0,832
Доля работающих активов 71,666 74,007 2,341
Соотношение собственных и привлеченный средств 22,814 22,957 0,143
Рентабельность собственного капитала 0,707 3,589 2,882

 

Как видно из таблицы 13 рентабельность активов ниже нормативного значения, однако на начало 2010 года замечен рост на 0,5%, это положительная тенденция и говорит о том, что активы повышают свою доходность. Так же наблюдается рост рентабельности собственного капитала почти на 3% это показывает эффективное использование собственных средств.

Рост доли собственного капитала говорит о том, что банк может проводить больше рисковых операций, это подтверждает рост доли работающих активов на 2,3%.

 

Дата: 2019-07-24, просмотров: 216.