Прогнозный баланс на 01.01.2010 год

Поможем в ✍️ написании учебной работы

Имя

Поможем с курсовой, контрольной, дипломной, рефератом, отчетом по практике, научно-исследовательской и любой другой работой

Нажимая кнопку "Продолжить", я принимаю политику конфиденциальности

Таблица 12. Прогнозный баланс на 01.01.2010 год

	Наименование статьи	01.01.2009	01.01.2010	уд. вес 01.01.2009	уд. вес 01.01.2010	отклонение	темп роста, %
I	АКТИВЫ
1	Денежные средства	104794	107157,2	7,022	7,1805	2363,2	102,2551
2	Средства кредитных организаций в Центральном банке Российской Федерации	79712	68552,32	5,341	4,5936	-11159,7	86
2.1	Обязательные резервы	1570	13710,464	0,105	0,9187	12140,46	873,278
3	Средства в кредитных организациях	52480	59609,28	3,517	3,9944	7129,28	113,5848
4	Чистые вложения в торговые ценные бумаги	68064	61257,6	4,561	4,1048	-6806,4	90
5	Чистая ссудная задолженность	907569	999752,93	60,816	66,9928	92 183,93	110,1572
6	Чистые вложения в ценные бумаги и другие финансовые активы, имеющиеся в наличии для продажи	4688	4922,4	0,314	0,3298	234,4	105
6.1	Инвестиции в дочерние и зависимые организации	10	10	0,001	0,0007	0	100
7	Чистые вложения в ценные бумаги, удерживаемые до погашения	42777	38499,3	2,866	2,5798	-4277,7	90
8	Основные средства, нематериальные активы и материальные запасы	80821	80821	5,416	5,4158	0	100
9	Прочие активы	86682	71757,77	5,809	4,80843913	-14924,2	82,78
10	Всего активов	1427587	1492329,8	100	100	64 742,8	104,54
II	ПАССИВЫ
11	Кредиты, депозиты и прочие средства Центрального банка Российской Федерации	0	0
12	Средства кредитных организаций	0	0
13	Средства клиентов (некредитных организаций)	1122064	1178167,2	78,599	78,948	56103,2	105
13.1	Вклады физических лиц	894487	912376,74	62,657	61,138	17889,74	102
14	Финансовые обязательства, оцениваемые по справедливой стоимости через прибыль или убыток	0		0,000
15	Выпущенные долговые обязательства	25000	22500	1,751	1,508	-2500	90
16	Прочие обязательства	15304	13008,4	1,072	0,872	-2295,6	85
17	Резервы на возможные потери по условным обязательствам кредитного характера, прочим возможным потерям и по операциям с резидентами офшорных зон	28	28	0,002	0,002	0	100
18	Всего обязательств	1162396	1213703,6	81,424	81,329	51307,6	104,414
III	ИСТОЧНИКИ СОБСТВЕННЫХ СРЕДСТВ
19	Средства акционеров (участников)	209000	209000	14,640	14,005	0	100
20	Собственные акции (доли), выкупленные у акционеров (участников)	0		0,000
21	Эмиссионный доход	814	814	0,057	0,055	0	100
22	Резервный фонд	53112	58423,2	3,720	3,915	5311,2	110
23	Переоценка по справедливой стоимости ценных бумаг, имеющихся в наличии для продажи	0	0
24	Переоценка основных средств	0	0
25	Нераспределенная прибыль (непокрытые убытки) прошлых лет	389	389	0,027	0,026	0	100
26	Неиспользованная прибыль (убыток) за отчетный период	1876	10000	0,131	0,670	8124	533,049
27	Всего источников собственных средств	265191	278626,2	18,576	18,671	13435,2	105,07
28	Всего пассивы	1427587	1492329,8	100	100	64 742,8	104,54

Анализ пассивов ООО "ПромТрансБанка" показывает, что доля собственных средств в 2010 году 18,8%, это не на много больше предыдущего периода. Однако в структуре источников собственных средств возросла доля чистой прибыли на 8,1 млн. руб. это положительная тенденция. Так же увеличился резервный фонд на 5,3 млн. руб.

Обязательства на начало 2010 года увеличились на 51,3 млн. руб. На рост обязательств повлиял такой фактор как рост средств клиентов на 56,1 млн. руб., в том числе и вклады физических лиц, это положительная тенденция, т.к. говорит о том, что банк принимает активные меры по привлечению средств клиентов, например, повышение ставки по депозитам. К негативным фактором относится сокращение выпуска долговых обязательств на 2,5 млн.руб. и сокращение прочих обязательств на 2,3 млн. руб. данное уменьшение говорит о том, что сокращается величина привлеченных средств.

Активы ООО "ПромТрансБанка" выросли на 64,7 млн. руб. это положительный фактор. Рост активов произошел за счет увеличения денежных средств на 2,36 млн. руб., обязательных резервов в ЦБ РФ на 12,1 млн. руб., средств в кредитных организациях на 7,1 млн.руб., чистой ссудной задолженности на 92,2 млн.руб.. Негативно на структуру активов повлияло сокращение чистых вложений в торговые ценные бумаги, чистые вложения в ценные бумаги, а так же сокращение прочих активов почти на 15 млн. руб.

Расчет коэффициентов

Таблица 13. Расчет коэффициентов

Показатели	2009	2010	Отклонение
Рентабельность активов	0,131	0,670	0,539
Доля собственного капитала банка	18,576	18,671	0,094
Доля ликвидных активов	16,600	15,769	-0,832
Доля работающих активов	71,666	74,007	2,341
Соотношение собственных и привлеченный средств	22,814	22,957	0,143
Рентабельность собственного капитала	0,707	3,589	2,882

Как видно из таблицы 13 рентабельность активов ниже нормативного значения, однако на начало 2010 года замечен рост на 0,5%, это положительная тенденция и говорит о том, что активы повышают свою доходность. Так же наблюдается рост рентабельности собственного капитала почти на 3% это показывает эффективное использование собственных средств.

Рост доли собственного капитала говорит о том, что банк может проводить больше рисковых операций, это подтверждает рост доли работающих активов на 2,3%.

Дата: 2019-07-24, просмотров: 177.

⇐ Предыдущая 1 2 3 4 567 Следующая ⇒