МАКРОЭКОНОМИЧЕСКИЙ АНАЛИЗ БАНКОВСКОЙ СФЕРЫ

Российской Федерации»

Уфимский филиал

Кафедра «Финансы и кредит»

ПРИНЯТО Ученым советом Уфимского филиала протокол № от   . .   201  г. УТВЕРЖДАЮ Директор филиала _____________ Р.М. Сафуанов «______»____________ 201_ г.

ПРИЛОЖЕНИЕ К РАБОЧЕЙ ПРОГРАММЕ ДИСЦИПЛИНЫ

МАКРОЭКОНОМИЧЕСКИЙ АНАЛИЗ БАНКОВСКОЙ СФЕРЫ

 

Разработчики рабочей программы дисциплины С.Е. Дубова, О.Н. Афанасьева,

Л.С. Александрова

Направление подготовки 38.03.01 «Экономика»

 

Профиль «Финансы и кредит»

 

2015

 

 

Актуализация проведена: доцент, к.э.н. Р.Ф. Юнусова

 

Рекомендовано Учебно-методическим советом Уфимского филиала

протокол №   от « »             201  г.

 

 

Одобрено кафедрой «Финансы и кредит»

протокол №  от « »               201  г.

Уфа 2015



Содержание

Наименование разделов РПД

4. Объём дисциплин и виды учебной работы                                     3

5.2 Учебно-тематический план                                                             4

5.3 Содержание практических и семинарских занятий 6. Учебно-методическое обеспечение для самостоятельной работы студентов 7   45
7. Фонд оценочных средств для проведения промежуточной аттестации обучающихся по дисциплине 51
8. Перечень основной и дополнительной учебной литературы, необходимой для освоения дисциплины 51
9. Перечень ресурсов информационно-коммуникационной сети «Интернет», необходимых для освоения дисциплины 53
10. Методические указания для обучающихся по освоению дисциплины 53

 

 

 

 

4. Объем дисциплины в зачетных единицах и в академических часах с выделением объема аудиторной (лекции, семинары) и самостоятельной работы обучающихся (в семестре, в сессию)

 

    Таблица 1
  На базе среднего профессионального образования    
Вид учебной работы по дисциплине Всего Семестр 5
  (в з/е и часах) (в часах)
Общая трудоемкость дисциплины 3 / 108 108
Аудиторные занятия 12 12
Лекции 4 4
Практические и семинарские занятия, 8 8
т.ч.    
Самостоятельная работа 96 96
В семестре 96 96
В сессию 0 0
Вид промежуточной аттестации зачет зачет
    Таблица 1
  Заочная форма обучения    
Вид учебной работы по дисциплине Всего Семестр 7
  (в з/е и часах) (в часах)
Общая трудоемкость дисциплины 3 / 108 108
Аудиторные занятия 16 16
Лекции 8 8
Практические и семинарские занятия, 8 8
т.ч.    
Самостоятельная работа 92 92
В семестре 92 92
В сессию 0 0
Вид промежуточной аттестации зачет Зачет

 

5.2. Учебно – тематический план

На базе среднего профессионального образования

       

Аудиторная работа

              Общая Лекции

Практические и

  занятия в

Самостоятельнаяработа

               

семинарскиезанятия

интерактивных           Всего     формах                                                 1. Введение в 16 4 2   2   12         макроэкономиче                       ский анализ                       банковской                       сферы.                       Информационно                       е обеспечение                       макроэкономиче                       ского анализа                       банковской                       сферы.                     2. Анализ 16 4 2   2   12         институциональ                       ной структуры                       банковской                       сферы.                                             3. Анализ и             14         институциональ 16 2                   ные особенности         2             современной                       банковской                       сферы России.                     4. Анализ 14           14         кредитно-                       инвестиционног                       о потенциала                       банковской                       сферы.                                             5. Основные 16       2   14         направления                       реализации   2                   кредитно-                       инвестиционног                       о потенциала                       банковской                       сферы.                     6. Стабильность, 14           14         устойчивость,                       надежность и                       равновесие                       банковской                       сферы.                     7. Макроэкономиче 16           16         ская                       эффективность и                       безопасность                       банковской                       сферы.                       Итого 108 12 4   8 10 (30%) 96 зачет                            

 

 

Заочная форма обучения

       

Аудиторная работа

       
      Общая Лекции

Практические и

  занятия в

Самостоятельнаяработа

     
         

семинарскиезанятия

интерактивных      
    Всего     формах      
                 
                       
1. Введение в 16 4 2   2   12      
  макроэкономиче                    
  ский анализ                    
  банковской                    
  сферы.                    
  Информационно                    
  е обеспечение                    
  макроэкономиче                    
  ского анализа                    
  банковской                    
  сферы.                    
2. Анализ 16 4 2   2   12      
  институциональ                    
  ной структуры                    
  банковской                    
  сферы.                    
                       
3. Анализ и 18 4 2   2   14      
  институциональ                    
  ные особенности                    
  современной                    
  банковской                    
  сферы России.                    
4. Анализ 18 4 2   2   14      
  кредитно-                    
  инвестиционног                    
  о потенциала                    
  банковской                    
  сферы.                    
                       
5. Основные 12           12      
  направления                    
  реализации                    
  кредитно-                    
  инвестиционног                    
  о потенциала                    
  банковской                    
  сферы.                    
6. Стабильность, 14           14      
  устойчивость,                    
  надежность и                    
  равновесие                    
  банковской                    
  сферы.                    
7. Макроэкономиче 14           14      
  ская                    
  эффективность и                    
  безопасность                    
  банковской                    
  сферы.                    
  Итого 108 16 8   8 10 (30%) 92 зачет    
                       


Содержание практических и семинарских занятий

 

 

Тема 1. Введение в макроэкономический анализ банковской сферы. Информационное обеспечение макроэкономического анализа банковской сферы

 

Время мин.

     

/интерактив %

          1 Обсуждение докладов и эссе Дискуссия 45 мин.           2 Ответы на вопросы по теме лекции Устные ответы 30 мин.           3 Решение ситуационных задач и Решение задач 15 мин.   тестов и тестов                 ИТОГО   90 мин./50%          

 

 

Вопросы семинарского занятия

 

1. Необходимость и содержание макроэкономического анализа банковской сферы.

 

2. Принципы анализа макроэкономических процессов.


3. Агрегирование экономических субъектов и экономических показателей.

4. Характеристика агрегированных рынков.

 

5. Характеристика агрегатов макроэкономического анализа банковской сферы.

6. Особенности региональной банковской системы как части единой национальной банковской сферы.

7. Значимость международного банковского рынка как особого макроэкономического агента.

 

8. Номинальные и реальные величины в макроэкономическом анализе банковской сферы.

 

Вопросы и задания для проверки и обсуждения

 

1.Данные отчетности коммерческих банков, приведенных на сайте Банка России, показывают, что, начиная с 2013 года заметен переток средств физических лиц как из мелких банков в крупные, так и из частных в государственные. Определить прирост вкладов физических лиц в банках топ-20 по активам; прирост вкладов в крупнейших госбанках за три года. Сформулировать тенденцию движения вкладов.

2.Определить объем депозитов юридических лиц(млрд. рублей), в т.ч. отраслевую структуру портфеля юридических лиц (%), долю текущих и срочных депозитов (%) за 2010-2014 гг.(на примере консолидированной финансовой отчетности по МСФО группы ВТБ).

3.Провести поквартальный анализ за 2013-2014г.г. рублевых и валютных вкладов населения в банках, используя данные Банка России. Выводы прокомментировать.

 

4.Анализ динамики кредитования основных сегментов банковского рынка за 2014–2015 гг.: кредитование крупных компаний, малого и среднего бизнеса, физических лиц.

 

 


Темы докладов


1. Анализ динамики объемных показателей банковской сферы на рынке потребительского кредитования.

2. Анализ кредитных ставок в корпоративном кредитном сегменте российской банковской сферы.

3. Оценка доли государственных банков по основным сегментам банковского рынка: корпоративные кредиты, розничные кредиты, розничное привлечение, корпоративное привлечение.

4. Анализ процентных ставок по депозитам и ставок в сегментах розничного кредитования.

 

5. Оценка концентрации в банковской сфере (по данным «Обзора тенденций развития банковского сектора РФ»).

 

Рекомендуемая литература

 

8.7,8.8,8.11,8.12

 


Вопросы семинарского занятия

 

1. Содержание информационной среды банка.

 

2. Внешняя информационная среда. Источники внешней информации макроэкономического анализа банковской сферы.

3. Внутренняя информационная среда и ее элементы.

 

4. Классы информационной среды.

 

5. Информационные сообщения и их сегментация.

 

6. Информационная безопасность банковской сферы и ее обеспечение.

Вопросы и задания для проверки и обсуждения

 

1. Какие программные документы могут выступать в качестве источников информационного обеспечения макроэкономического анализа банковской сферы?

2. Особая роль в формировании информационной среды макроэкономического анализа банковской сферы принадлежит Банку России. Пользуясь ресурсами сайта www.cbr.ru сделайте подборку аналитических материалов (сборников), которые готовит Банк России, ознакомьтесь с их содержанием, периодичностью выпуска. Подумайте, какого рода информация может представлять интерес для целей макроэкономического анализа банковской сферы? Результаты сведите в таблицу.

    Периодичн

Источником какого рода

  № Наименование ость     аналитических выхода информации является     материалов аналитичес аналитический материал     (сборников) ких (сборник) для целей       материалов макроэкономического анализа       (сборников) банковской сферы?   1 2 3 4     Пример:   1. Текущие макроэкономические   1 «Доклад о ежеквартальный условия по реализации денежно-  

 

. денежно-   кредитной политики
  кредитной   (внешнеэкономические условия,
  политике»   платежный баланс, финансовые
      условия: информация о
      денежном рынке, операциях
      Банка России по регулированию
      ликвидности банковского
      сектора, кредитных и
      депозитных операциях банков,
      денежных агрегатах;
      внутриэкономические условия
      (экономическая эффективность,
      бюджетная политика,
      информация о текущем
      состоянии инфляции и
      инфляционных ожиданиях);
      2. Перспективы развития
      экономической ситуации, оценка
      рисков и решения в области
      денежно-кредитной политики
      (информация о ключевой ставке,
      оценка текущих рисков и другие
      изменения в системе
      инструментов и методов
      денежно-кредитной политики)
2
.      

 

 

3. В чем состоят цели формирования и передачи направленных информационных сообщений?

4. В чем состоят цели формирования и передачи ненаправленных информационных сообщений?

5. Степень истинности каких информационных сообщений выше: направленных или ненаправленных и почему?

6. Что вы понимаете под термином (и широко распространенным явлением) «мимикрия направленного сообщения под ненаправленное»?

7. Издержки получения каких информационных сообщений выше: направленных или ненаправленных?


8.Приведите примеры стимулирующих информационных сообщений. На чем основаны решения хозяйствующего субъекта о реализации указанного сообщения?

9.Как вы понимаете выражение: «предписывающие сообщения ограничивают свободу выбора хозяйствующего субъекта»? Приведите

примеры подобных сообщений. Какие варианты действий имеются у хозяйствующего субъекта в результате получения подобного сообщения?

10. В каких случаях полезны фактические сообщения, а в каких - аналитические? Приведите примеры, когда аналитические сообщения могут повредить анализу?

 

11. Применимы ли к потоку внутренних информационных сообщений приведенные выше классификации информационных сообщений?

12. Могут ли «внутренние» сообщения быть взаимозаменяемыми с «внешними» и наоборот?

13. Подобное дублирование внешних информационных сообщений внутренними требует дополнительных издержек. Нужно ли его поощрять и стимулировать?

 

14. Как вы понимаете термин «стратегия информационного обеспечения банка»?

15. Почему ценность информации, находящейся в банке повысилось по сравнению с периодом 30 лет назад?

16. Что идет быстрее: прогресс в технике преступлений или развитие банковских технологий против них?

17. Каким образом использование автоматизированных систем обработки информации банка (АСОИБ) сказывается на росте преступлений?

18. В связи с чем значение обеспечения информационной безопасности банков многократно возросло?

19. Что обусловливает необходимость наличия стратегии информационной безопасности банков?

 

Рекомендуемая литература

8,8.9,8.12,8.14,8.16

 


Тема №2

 

« АНАЛИЗ ИНСТИТУЦИОНАЛЬНОЙ СТРУКТУРЫ БАНКОВСКОЙ СФЕРЫ»

 

Семинарское занятие №2.1 на тему «Институциональная структура банковской сферы:

понятие и элементы» Целевая установка и методические указания. Целью проведения

семинарского занятия по данной теме является формирование у студентов понимания институционального подхода по строению банковской системы как важнейшего элемента банковской сферы.

Проводимое мероприятие Форма Время мин.
      /интерактив %
       
1 Ответы на вопросы по теме лекции Устные ответы 60 мин.
       
2 Решение ситуационных задач и Решение задач 30 мин.
  тестов и тестов  
       
  ИТОГО   90 мин.
       

 

 

Вопросы семинарского занятия

 

1. Понятие банковской сферы.

 

2. Элементы банковской сферы.

 

3. Структура современной банковской сферы и банковской системы России.

 

Вопросы и задания для проверки и обсуждения

 

1. Что определяет сущность банковской сферы?

 

2. Обоснуйте потребности экономики в банках.


1. Что определяет сущность банка в современных условиях и как это влияет на банковскую сферу?

2. Отличие финансового супермаркета от банка.

 

3. Раскройте особенности структуры современной банковской сферы и банковской системы России.

 


Темы проблемных докладов

 

1. Дискуссионные вопросы понятия банковской сферы.

 

2. Отличия понятий «банковская сфера» и «банковская система».

 

3. Проанализируйте на основании источников периодической печати структуру современной банковской сферы России.

4. Проанализируйте на основании источников периодической печати структуру современной банковской системы России.

 

Рекомендуемая литература

 

8.7,8.8,8.9,8.10,8.11,8.12,8.15,8.22

 

Время мин.

     

/интерактив %

          1 Обсуждение докладов и эссе Дискуссия 90 мин.             ИТОГО   90 мин./100%      

 

  Вопросы

Семинарского занятия

 

1. Факторы, определяющие институциональную структуру банковской системы как части банковской сферы.


2. Межстрановые различия в формировании институциональной структуры банковской сферы.

3. Тенденции развития институциональной структуры банковской сферы.

 

4. Изменение роли и места банков в экономике в условиях глобализации и модернизации институтов банковской сферы.

 

Вопросы и задания для проверки и обсуждения

 

1. На основании данных периодической печати проанализируйте факторы, определяющие современную институциональную структуру России.

 

2. Каковы роль и влияние транснациональных банков на мировую финансовую систему и банковскую сферу.

3. Почему в разных странах по-разному строится институциональная структура банковской системы и банковской сферы?

4. Назовите основные тенденции развития институциональной структуры банковской сферы в мире и в России.

 


Темы проблемных докладов

 

3. Влияние интеграции процессов на формирование банковской сферы.

 

4. Противоречия в развитии банковской сферы.

 

5. Факторы, определяющие развитие банковской сферы.

 

Рекомендуемая литература:

 

8.7,8.8,8.10,8.11,8.12,8.15,8.22,8.23

 

Тема №3

 

« АНАЛИЗ И ИНСТИТУЦИОНАЛЬНЫЕ ОСОБЕННОСТИ СОВРЕМЕННОЙ БАНКОВСКОЙ СФЕРЫ РОССИИ»

 

России»


(круглый стол)

 

Проводимое мероприятие Форма

Время мин.

     

/интерактив %

          1 Обсуждение докладов Круглый стол 90 мин/100%             ИТОГО   90 мин./50%          

 

 

Темы докладов:

 

1. Анализ и оценка институционального состояния банковской сферы России.

2. Анализ и оценка уровня концентрации банковской сферы России.

 

3. Анализ и оценка перспектив усиления степени универсализации (специализации) банков в банковской сфере России.

4. Анализ и оценка банков с государственным участием в банковской сфере России.

 

5. Анализ и оценка банков с иностранным участием в банковской сфере России.

6. Анализ и оценка институциональных структур многофилиальных банков в банковской сфере России.

7. Анализ и оценка системообразующих банков в банковской сфере России.

 

8. Анализ и оценка институциональных проблем в банковской сфере России.

9. Анализ и оценка участия банков в системе страхования вкладов.

 

10. Анализ и оценка региональных банков в банковской сфере России.

 

Рекомендуемая литература

 

8.1,8.2,8.7,8.8,8.10,8.11,8.12,8.15,8.22,8.23

 

Проводимое

Форма Время мин.  

Мероприятие

  /интерактив %           1 Ответы на вопросы по Устные ответы 60 мин.   теме лекции                 2 Решение ситуационных Решение задач 30 мин.  

задач и тестов

и тестов               ИТОГО     90 мин.               Вопросы семинарского занятия

 

1. Анализ правового и экономического понятия термина НКО.

 

2. Виды НКО и их анализ, особенности функционирования и проблемы развития.

3. Роль НКО в развитии банковской сферы..

 

Вопросы и задания для проверки и обсуждения

 

1. Какие операции позволяют отделить банки от НКО?

 

2. Какие внешние и внутренние факторы влияют на развитие НКО?

 

3. Можно ли уравнять в регулировании все НКО?

 

4. Классификация НКО и их сравнительная характеристика по выполняемым банковским операциям услугам?

5. Почему в национальной банковской системе не развивается один из видов НКО – НДКО, назовите причины и пути развития данных организаций, если Вы считаете, что данные микрокредитные организации необходимы на кредитном рынке России?

6. Проанализируйте соблюдение нормативов ООО НКО «Тор Кредит» и сделайте выводы.


 

 


Темы проблемных докладов

 

1.Инфраструктурные организации финансового рынка (ИОФР), в том числе НКО: проблемы и тенденции развития на финансовом рынке России.

2. Особенности пруденциального регулирования небанковских кредитных организаций, осуществляемого Банком России в целях минимизации банковских рисков и обеспечения финансовой устойчивости небанковских кредитных организаций

3. Банковская сфера в условиях глобальной нестабильности: каковы последствия для НКО?

4. «Инфекция», как передача экономических шоков и системных рисков посредством системно-значимых небанковских кредитных организаций.

5.Оценка экономического положения НКО, закрепленной за куратором: выявление нарушений (недостатков) в деятельности НКО на возможно более ранних стадиях их появления, а также ситуаций, угрожающих законным интересам ее кредиторов и вкладчиков, стабильности банковского сектора региона и (или) стабильности банковской системы Российской Федерации.

 

Рекомендуемая литература:

 

8.2,8.7,8.8,8.10,8.11,8.12,8.15,8.20,8.22,8.23


 


Вопросы семинарского занятия

 

1. Понятие инфраструктуры банковской системы с институциональной и функциональной точек зрения.

2. Характеристика институтов банковской инфраструктуры.

 

3. Роль инфраструктуры банковской системы в обеспечении ее устойчивого и эффективного функционирования.

 

Вопросы и задания для проверки и обсуждения

 

1. Какие институты входят в состав инфраструктуры банковской системы государства?

2. Какие функции выполняют бюро кредитных историй? Какое влияние они оказывают на деятельность кредитных организаций?

3. Каков порядок организации деятельности системы бюро кредитных историй в России?


4. Какая информация включается в кредитные истории физических

 

и юридических лиц?

 

Каковы цели и продукты деятельности рейтинговых агентств?

 

Дайте определение коллекторской деятельности. Проведите анализ функционирования и регулирования деятельности коллекторских агентств в России.

 

Каковы цели и принципы деятельности системы страхования

 

вкладов?

 

Проанализируйте деятельность кредитных брокеров и финансовых консультантов в России.

Назовите основные проблемы в области развития институтов банковской инфраструктуры.

Проанализируйте степень обеспеченности участников банковской системы качественными услугами институтов инфраструктуры.

Оцените влияние каждого из институтов банковской инфраструктуры на устойчивость и эффективность функционирования банковской системы.

 

Составьте таблицу «Характеристика деятельности институтов банковской инфраструктуры в России»

Наименова Предоставл Наличие и Количест Обеспечен Проблемы
ние яемые степень во ность характерн
института продукты и проработки институто клиентуры ые для
банковско услуги законодател в, качественн деятельнос
й   ьной и отношени ыми ти
инфрастру   нормативно е услугами института
ктуры   й базы, количеств институто инфрастру
    регламентир а в ктуры
    ующей институто инфрастру  
    деятельность в к ктуры  
    института количеств    
      у    
      потенциа    
      льных    
      клиентов    
           

 

В чем состоят особенности современной инфраструктуры банковской системы?

 



Темы проблемных докладов

 

1. Институциональные и функциональные особенности банковской инфраструктуры в развитых и развивающихся странах.

2. Проблемы деятельности институтов банковской инфраструктуры в условиях экономической и политической нестабильности.

3. Финансовая глобализация и ее влияние на развитие инфраструктуры банковской системы России.

 

Рекомендуемая литература

 

8.11,8.12,8.15,8.22,8.23

 

Тема №4

 

« АНАЛИЗ КРЕДИТНО-ИНВЕСТИЦИОННОГО ПОТЕНЦИАЛА БАНКОВСКОЙ СФЕРЫ»

 

Мероприятие

    /интерактив %             1 Обсуждение докладов и Дискуссия 45 мин.   эссе                     2 Ответы на вопросы по Устные ответы 30 мин.   теме лекции                    
3 Решение ситуационных Решение задач 15 мин.
  задач и тестов и тестов    
         
  ИТОГО   90 мин./50%
         

 

 


Вопросы семинарского занятия

 

1. Капитал банковского сектора как предмет макроэкономического анализа банковской сферы и существенный фактор ее кредитно-инвестиционного потенциала и устойчивого развития.

 

2. Факторы, влияющие на уровень капитализации банковского сектора.

 

3. Основные этапы анализа и оценки уровня капитализации банковской сферы.

 

Вопросы и задания для проверки и обсуждения

 

1. Каково соотношение понятий «капитал банка» «капитал банковского сектора», «капитализация банка» «капитализация банковского сектора»?

2. Сделайте подборку источников аналитической информации (с указанием конкретных разделов и таблиц) для анализа уровня капитализации банковской сферы.

3. Проанализируйте динамику капитала (собственных средств) банковского сектора России (период анализа – 5 лет).Прокомментируйте полученные данные.

 

4. Проанализируйте динамику капитала (собственных средств) и активов банковского сектора России в процентах к ВВП (период анализа – 5 лет). Прокомментируйте полученные данные.

 

5. Проанализируйте в динамике распределение кредитных организаций России по значению норматива достаточности. Какие тенденции демонстрирует банковская сфера по динамике достаточности капитала в зависимости от норматива достаточности? Можно ли на основании высоких значений норматива достаточности делать вывод об эффективности деятельности кредитных организаций?


6. Проанализируйте в динамике распределение кредитных организаций по значению норматива достаточности капитала в зависимости от их доли в совокупных активах банковского сектора. Прокомментируйте полученные данные.

7. Как известно, достаточность капитала у различных групп кредитных организаций может существенно отличаться. Проанализируйте в динамике достаточность капитала по группам кредитных организаций (банки, контролируемые государством, банки с участием иностранного капитала, крупные частные банки, средние и малые банки Московского региона, региональные средние и малые банки, небанковские кредитные организации). Прокомментируйте полученные данные.

 

8. Объясните, с чем связаны наивысшие показатели достаточности капитала, демонстрируемые небанковскими кредитными организациями на фоне банков.

9. Проанализируйте в динамике достаточность капитала банковской сферы в разрезе Федеральных округов. Какие регионы России показывают

наивысшие показатели достаточности? Какие регионы в аутсайдерах? Прокомментируйте полученные данные.

10. Проанализируйте в динамике показатели концентрации банковского сектора (индекс Херфиндаля – Хиршмана). Оцените концентрацию банковской сферы по показателю «капитал». Прокомментируйте полученные данные.

11. Исследуйте источники роста и снижения капитала банковского сектора. Как изменилась структура источников роста и снижения капитала банковского сектора по сравнению с прошлым годом? В течение ряда лет? Каковы различия в источниках роста собственных средств (капитала) по группам кредитных организаций?

 


Темы проблемных докладов

 

1. Меры Правительства и Банка России по повышению уровня капитализации банковского сектора.


2. Капитализация системно-значимых кредитных организаций.

 

3. ГК «Агентство по страхованию вкладов» и его роль в процессах капитализации банковской сферы России.

4. Высокий уровень капитализации как фактор устойчивого развития банковской сферы.

 

Рекомендуемая литература

 

8.1,8.2,8.7,8.8,8.11,8.12,8.15,8.18,8.22,8.23

 


Время мин.

     

/интерактив %

          1 Обсуждение докладов и эссе Дискуссия 45 мин.           2 Ответы на вопросы по теме лекции Устные ответы 30 мин.           3 Решение ситуационных задач и Решение задач 15 мин.   тестов и тестов                 ИТОГО   90 мин./50%            

Вопросы семинарского занятия

   

 

1. Домохозяйства и организации нефинансового сектора экономики их роль в повышении кредитно-инвестиционного потенциала банковской сферы.


2. Сберегательный потенциал населения и его значение для повышения кредитно-инвестиционного потенциала банковской сферы.

3. Анализ и оценка привлеченных банковской сферой средств организаций и домохозяйств.

 

Вопросы и задания для проверки и обсуждения

 

1. Дайте определения понятий привлеченных средств банков, средств клиентов, средств организаций и домохозяйств. В чем их отличия, как они могут быть классифицированы? Приведите примеры классификаций, полезных для проведения макроэкономического анализа банковской сферы.

 

2. Сделайте подборку источников аналитической информации (с указанием конкретных разделов и таблиц) для анализа сберегательного потенциала населения.

 

3. Сделайте подборку источников аналитической информации (с указанием конкретных разделов и таблиц) для анализа привлеченных средств предприятий и домохозяйств.

4. Охарактеризуйте структуру привлеченных российскими банками средств организаций и населения, покажите их динамику за последние

пять лет, обоснуйте происходившие колебания объемов и удельных весов различных составных частей, связав их с событиями в политической и экономической жизни страны в соответствующие периоды.

139. Объясните, что представляет собой сберегательный потенциал населения, как его можно определить и измерить. С использованием данных Росстата и Банка России, проанализируйте динамику доходов граждан России и тенденции в привлечении банками средств физических лиц во вклады за последние пять лет. Установите, какая зависимость существует между этими данными, и обоснуйте.

 

140. В «Докладе о денежно-кредитной политике» (март 2015, № 1) Банк России обращает внимание на неоднородность роста депозитных


ставок в декабре 2014 г., заключавшуюся, в частности, в том, что «рост долгосрочных ставок заметно отставал от роста краткосрочных (увеличение на 3,3 и 6,0 п.п. соответственно)». Объясните, в чем состояли причины таких тенденций на рынке депозитов. Проанализируйте, как отразилось это обстоятельство на объемах привлечения средств физических лиц во вклады по срокам.

 



Темы проблемных докладов

 

142. ГК «Агентство по страхованию вкладов» и его роль в укреплении доверия к банковской системе и развитии кредитно-инвестиционного потенциала банковской сферы.

 

143. Факторы роста сберегательного потенциала населения: зарубежный опыт, российская практика.

 

Рекомендуемая литература

 

8.1,8.2,8.6,8.7,8.8,8.10,8.11,8.12,8.15,8.21

 

Тема №5

 

« ОСНОВНЫЕ НАПРАВЛЕНИЯ РЕАЛИЗАЦИИ РЕДИТНО-ИНВЕСТИЦИОННОГО ПОТЕНЦИАЛА БАНКОВСКОЙ СФЕРЫ» Семинарское занятие №5.1

 

Вопросы семинарского занятия

 

Особенности хозяйственной деятельности современных российских организаций нефинансового сектора экономики.

Методика оценки кредитоспособности организаций нефинансового сектора экономики России.

Раскрытие потенциала и значения банковской сферы для кредитования организаций нефинансового сектора экономики.

 

Вопросы и задания для проверки и обсуждения

 

1. Какие характеристики позволяют выделять организации нефинансового сектора экономики?

2. Чем организации нефинансового сектора экономики отличаются от финансовых организаций?

3. Какие обстоятельства определяют потребность организаций нефинансового сектора экономики в банковском кредитовании?

4. Какие обстоятельства определяют возможность изменения кредитоспособности организаций нефинансового сектора экономики?

5. Почему кредитование коммерческими банками организаций нефинансового сектора экономики является важной задачей банковской сферы?

 

6. Соберите информацию о выданных кредитах организациям нефинансового сектора экономики России (по отраслям) за прошлый год (используйте данные Банка России, другие источники информации). Постройте графики и проанализируйте их в соответствии с указанными в главе 5.1 направлениями. Дайте объяснения выявленным закономерностям. Сделайте обоснованные выводы.

7. Используя факторный анализ, оцените влияние макроэкономических параметров на величину просроченной кредиторской задолженности (в рублях и валюте) организаций нефинансового сектора экономики


России за прошлый год, последние 5 лет. Подготовьте обоснованные рекомендации, направленные на уменьшение величины просроченной задолженности.


Темы проблемных докладов

 

1. Динамика кредитоспособности организаций нефинансового сектора экономики России.

2. Кредитование организаций нефинансового сектора экономики российскими коммерческими банками как фактор развития банковской сферы.

 

3. Влияние глобальной нестабильности на кредитование организаций нефинансового сектора экономики России.

 

Рекомендуемая литература

 

8.2,8.3,8.6,8.7,8.8,8.10,8.11,8.12,8.15,8.21,8.22,8.23

 

Время мин.

     

/интерактив %

          1 Обсуждение докладов и эссе Дискуссия 45 мин.           2 Ответы на вопросы по теме лекции Устные ответы 30 мин.           3 Решение ситуационных задач и Решение задач 15 мин.   тестов и тестов                 ИТОГО   90 мин./50%            

Вопросы семинарского занятия

 

 

1. Особенности хозяйственной деятельности малых и средних предприятий.

2. Специфика оценки кредитоспособности малых и средних предприятий коммерческими банками.

3. Раскрытие потенциала банковской сферы в процессе кредитования малых и средних предприятий.

 

Вопросы и задания для проверки и обсуждения

 

1. Какие характеристики позволяют отличать малые предприятия от других предприятий?

 

2. Чем средние предприятия отличаются от малых предприятий?

 

3. Какие обстоятельства определяют потребность малых и средних предприятий в банковском кредитовании?

4. Почему малые и средние предприятия не имеют возможность обеспечить залог по банковскому кредиту?

5. Почему кредитоспособность малых и средних предприятий может быстро измениться?

6. В связи с чем, кредитование коммерческими банками малых и средних предприятий является важной задачей банковской сферы?

7. Постройте графики объема выданных кредитов малым и средним предприятиям России за прошлый год (используйте данные Банка России). Проанализируйте данные графики и определите качественные и количественные обстоятельства, которые повлияли на динамику графиков. Выводы обоснуйте.

 

8. Используя факторный анализ, оцените влияние макроэкономических параметров на величину просроченной кредиторской задолженности малых и средних предприятий России за прошлый год. Подготовьте рекомендации, направленные на уменьшение величины просроченной задолженности.

 

Темы проблемных докладов

 

1. Динамика кредитоспособности малых и средних предприятий России.

 

Влияние кредитования малых и средних предприятий российскими коммерческими банками как фактор развития банковской сферы.

1. Влияние глобальной нестабильности на кредитование малых и средних предприятий России.

 

Рекомендуемая литература

 

8.1,8.2,8.6,8.7,8.8,8.10,8.11,8.12,8.17,8.18,8.21

 

Время мин.

     

/интерактив %

          1 Обсуждение докладов и эссе Дискуссия 45 мин.           2 Ответы на вопросы по теме лекции Устные ответы 30 мин.           3 Решение ситуационных задач и Решение задач 15 мин.   тестов и тестов                 ИТОГО   90 мин./50%            

Вопросы семинарского занятия

   

 

Кредитование населения: сущность понятия, классификация, риски.

 

Факторы, определяющие кредитование населения и их анализ.

 

Проблемы кредитования населения в современных условиях.

 

Вопросы и задания для проверки и обсуждения

 

1. Каково соотношение понятий «кредитование населения» «кредитование физических лиц», «потребительский кредит»?

2. Сопоставьте риски банковского кредитования и риски банковского


кредитования физических лиц.

 

3. Проведите сравнительный анализ развития потребительского кредитования, ипотечного кредитования и автокредитования.

4. Используя данные сайта Банка России проведите анализ развития автокредитования за последние 5 лет, выявите тенденции и проблемы развития.

 

5. Основными движущими силами спроса физических лиц на кредиты являются рост реальных располагаемых доходов населения, а также активная маркетинговая и рекламная политика банков, продвигающих свои кредитные продукты, производителей и продавцов товаров, стремящихся поднять объемы продаж. Рассмотрите развитие потребительского кредитования за последние 10 лет и выявите его зависимость от изменения реальных доходов населения. Как это сказывается на развитии экономики в целом?

6. Выделите количественные и качественные характеристики анализа рынка потребительского кредитования. Какие изменения в количественном и качественном отношении произошли за последние 10 лет? Какие изменения в качественном отношении ожидают рынок потребительского кредитования в обозримом будущем?

 

7. Какова роль конкуренции на рынке потребительского кредитования?

 

8. Излишне динамичное развитие розничного кредитования уже давно вызывает обеспокоенность как финансового регулятора — Банка России, так и экспертного сообщества. Основные характеристики российского рынка кредитования населения: дороговизна кредитов, их короткий срок, высокая доля располагаемых доходов домашних хозяйств, направляемая на обслуживание кредитной задолженности. Можно ли считать, что розничный кредитный рынок больше не является доступным источником финансовых ресурсов для населения? Чем это грозит экономике?

 


Темы проблемных докладов

Банковское кредитование населения в условиях нестабильности.

 

1. Анализ и оценка просроченной задолженности по кредитам физических лиц.

2. Факторы потребительского кредитования в России.

 

3. Факторы развития ипотечного кредитования в России.

 

4. Просроченная задолженность на российском рынке ипотечного кредитования.

5. Банковский потребительский кредит: региональный аспект.

 

6. Развитие потребительского кредитования: Россия и зарубежный опыт.

7. Развитие ипотечного кредитования: Россия и зарубежный опыт.

 

Рекомендуемая литература

 

8.2,8.6,8.7,8.8,8.9,8.11,8.12,8.17,8.18,8.21

 

Тема №6

 

« СТАБИЛЬНОСТЬ, УСТОЙЧИВОСТЬ, НАДЕЖНОСТЬ И РАВНОВЕСИЕ БАНКОВСКОЙ СФЕРЫ»

 

Вопросы семинарского занятия

 

1. Внутренние и внешние факторы, оказывающие влияние на банковскую сферу.

2. Влияние банковской сферы на реализацию приоритетных направлений развития экономики.

3. Связи между целями банковского рынка и потребностями российских экономических агентов.

4. Критерии и показатели устойчивости, стабильности, равновесия

 

и надежности банковской сферы.

 

Вопросы и задания для проверки и обсуждения

 

1. Какие социально-политические факторы влияют на банковскую

 

сферу?

 

2. Какие общеэкономические и финансово-денежные факторы оказывают влияние на банковскую сферу?

3. Как финансовое положение банковских клиентов оказывает влияние на банковскую сферу?

4. Проанализируйте влияние внешних и внутренних факторов на современную банковскую сферу России.

5. Проанализируйте влияние российской банковской сферы на структурные преобразования в экономике, на ускорение развития малого и среднего бизнеса, на повышение уровня и качества жизни населения.

 

6. Какое влияние оказывает банковская сфера на развитие инвестиционно-инновационной деятельности?

7. Какое влияние оказывает банковская сфера на борьбу с криминалом и коррупцией?

8. Проанализируйте современные взаимосвязи между целями банковского рынка и потребностями российских экономических агентов.

 

9. Каковы критерии и показатели устойчивости, стабильности, равновесия и надежности банковской сферы?

 

Темы проблемных докладов

 

2. Влияние социально-политических факторов на российскую банковскую сферу.

3. Влияние формирования резервов под риски на российскую банковскую сферу.

4. Трансформация сбережений в инвестиции как фактор влияющий на структурные преобразования в экономике.

5. Расширение портфеля банковских продуктов и услуг для малого бизнеса как фактор, влияющий на ускорение развития малого и среднего бизнеса.

 

6. Расширение системы защиты вкладов населения как фактор, влияющий на повышение уровня и качества жизни населения.

7. Развитие бюро кредитных историй как фактор, влияющий на борьбу с криминалом и коррупцией.

 

Рекомендуемая литература

 

8.2,8.6,8.7,8.8,8.9,8.11,8.12,8.17,8.18,8.21

 

Вопросы семинарского занятия

 

1. Понятия устойчивости банковской сферы.

 

2. Методы анализа устойчивости банковской сферы.

 

3. Показатели, характеризующие устойчивость банковской сферы.

 

4. Возможности применения экономического моделирования для определения вероятности наступления финансового кризиса.

 

5. Методика определения устойчивости банковской сферы.

 

Вопросы и задания для проверки и обсуждения

 

1. Раскройте понятие устойчивость банковской сферы.

 

2. Назовите показатели финансовой, организационной, кадровой, операционной и деловой устойчивости кредитных организаций.

3. Раскройте эмпирический, марксистский, кейнсианский, монетаристский методы анализа устойчивости банковской сферы.

4. Какие показатели используются для идентификации кризисных ситуаций при определении устойчивости банковской сферы?

5. На основании данных Банка России, Росстата, Минфина проанализируйте показатели, используемые для идентификации кризисных ситуаций при определении устойчивости банковской сферы.

6. Проанализируйте структурно-институциональные показатели устойчивости российской банковской системы.

 

7. Проанализируйте показатели оценки финансового состояния российской банковской системы.

8. Оцените состояние реструктуризации российской банковской системы, ориентированной на достижение мирового уровня по следующим параметрам: уровень капитализации, менеджмента, банковской культуры и доверия.


1. В чем суть экономического моделирования?

 

2. Как рассчитываются показатели, характеризующие устойчивость банковской сферы? Рассчитайте данные показатели для российской банковской сферы.

 

3. Как рассчитывается показатель порогового соотношения устойчивости банковской системы, отражающего взаимосвязь между банковским, реальным секторами экономики и населением? Рассчитайте данный показатель для России.

 


Темы проблемных докладов

 

1. Капитализация российской банковской сферы как показатель ее финансового состояния.

2. Развитие потребительского кредитования как фактор, влияющий на финансовое состояние российской банковской сферы.

3. Состояние национальной валюты как показатель, характеризующий дезинтеграционные процессы в российской банковской сфере.

4. Применение регрессионных моделей при определении вероятности наступления финансового кризиса.

5. Индикатор монетизации как важнейший показатель устойчивости банковской сферы.

6. Доля наличных денег в денежной массе как показатель устойчивости банковской сферы.

7. Показатель масштабности кредитных организаций в современной российской банковской сфере.

 

Рекомендуемая литература

 

8.1,8.7,8.8,8.9,8.11,8.12,8.16,8.17,8.18,8.21

 

Вопросы семинарского занятия

 

1. Понятие стабильности банковской сферы.

 

2. Факторы и параметры стабильности банковской сферы.

 

3. Внутренние и внешние факторы, влияющие на стабильность банковской сферы.

4. Понятие стабильности структуры банковской сферы, параметры ее характеризующие.

 

5. Понятие стабильности функционирования банковской сферы, параметры ее характеризующие.

6. Понятие стабильности развития банковской сферы, параметры ее характеризующие.

7. Влияние системных рисков на стабильность, устойчивость, надежность и равновесие банковской сферы.

 

Вопросы и задания для проверки и обсуждения

 

В чем различие понятий стабильность банковской сферы, стабильность структуры банковской сферы, стабильность функционирования банковской сферы, стабильность развития банковской сферы?

 

Каковы основные параметры макроэкономической стабильности?

 

Проанализируйте стабильность структуры российской банковской сферы.

Проанализируйте стабильность функционирования российской банковской сферы.

 

Проанализируйте стабильность развития российской банковской

 

сферы.

 

Проанализируйте влияние системных рисков на стабильность, устойчивость, надежность и равновесие российской банковской сферы.

 

Темы проблемных докладов


1. Проблемы концентрации и консолидации современной банковской сферы.

2. Проблемы развития специализированных кредитных организаций в современной банковской сфере.

3. Влияние иностранного капитала на российскую банковскую сферу.

 

4. Проблемы повышения качества банковского управления в российской банковской сфере.

5. Совершенствование банковского регулирования и надзора как параметр стабильного функционирования банковской сферы.

 

Рекомендуемая литература

 

8.1,8.3,8.4,8.7,8.8,8.9,8.11,8.12,8.16,8.17,8.18,8.20

 


Тема №7

 

« МАКРОЭКОНОМИЧЕСКАЯ ЭФФЕКТИВНОСТЬ И БЕЗОПАСНОСТЬ БАНКОВСКОЙ СФЕРЫ»

 

Вопросы семинарского занятия

 

1. Понятие экономической безопасности банковской сферы.


2. Роль экономической безопасности банковской сферы в обеспечении экономической безопасности страны.

3. Факторы, влияющие на экономическую безопасность банков.

 

4. Обеспечение экономической безопасности банковской сферы.

 

5. Роль Центрального банка в обеспечении экономической безопасности банковской сферы.

 

Вопросы и задания для проверки и обсуждения

 

1. Раскройте понятие экономической безопасности банковской сферы.

 

2. Почему экономическая безопасность банковской сферы является важным элементом обеспечения экономической безопасности страны?

3. Проанализируйте факторы, влияющие на экономическую безопасность российских банков.

4. Какова роль Банка России в обеспечении экономической безопасности банковской сферы?

 


Темы проблемных докладов

 

1. Анализ факторов, позитивно воздействующих на уровень экономической безопасности банковской сферы.

4. Анализ факторов, негативно воздействующих на уровень экономической безопасности банковской сферы.

5. Почему экономическая безопасность банковской сферы должна поддерживаться как ЦБ, так и Правительством?

6. Почему легализации банками доходов полученных преступным путем подрывает экономическую безопасность банковской сферы?

 

Рекомендуемая литература

 

8.1,8.4,8.7,8.9,8.11,8.12,8.16,8.18,8.20

 

Вопросы семинарского занятия

 

1. Понятие эффективности банковской сферы.

 

2. Критерии и показатели эффективности банковской сферы.

 

3. Качественная и количественная оценка эффективности банковской

 

сферы.

 

4. Интеграция национальной банковской сферы в мировую финансовую систему.

5. Зарубежные банковские системы и их влияние на банковскую сферу

 

России.

 

Вопросы и задания для проверки и обсуждения

 

1. Раскройте понятие эффективности банковской сферы.

 

2. В чем особенности оценки эффективности деятельности отдельного банка и банковской сферы?

3. В чем преимущества и недостатки использования методологии задач оптимизации при решении задачи оценки эффективности банковской сферы?

 

4. Как могут использоваться финансовые отчеты коммерческих банков для оценки эффективности банковской сферы?


1. Оцените динамику эффективности хозяйственных операций конкретного банка, используя методику финансового анализа (данные финансовых отчетов банка можно найти на его сайте или на сайте Банка России). Дайте обоснованную качественную интерпретацию полученных результатов.

2. Оцените эффективность банковской сферы России в конкретном году, динамику эффективности за ряд лет (использовать годовые отчеты Банка России - сайт Банка России). Дать обоснованную качественную интерпретацию полученных результатов.

 

3. Каковы критерии интегрированности национальной банковской сферы в мировую финансовую систему?

4. Какие информационные ресурсы полезно использовать для выявления критериев и анализа степени интегрированности национальной банковской сферы в мировую финансовую систему?

5. Какие международные организации разрабатывают международные финансовые стандарты? Какова роль этих стандартов в развитии

национальных финансовых и банковских систем?

 

10. На основании статистики Банка России проанализируйте динамику внешнего долга РФ, выделив долг банковского сектора. Сформулируйте свое видение макроэкономических оснований данных изменений.

 

11. Проанализируйте «Информацию о кредитных организациях с участием нерезидентов» Банка России. Соотнесите эту информацию со статистикой прямых инвестиций в российскую экономику (сайт Банка России, статистика ОЭСР и ЮНКТАД). Какова динамика и формы присутствия иностранного капитала в банковской сфере России? Каковы направления влияния иностранного капитала на банковскую сферу России?

 

12. Проанализируйте динамику, направления и формы инвестиций российских банков в банковские системы зарубежных стран. Как влияют на этот процесс финансовый кризис, экономическая стагнация и санкционный режим?


13. На основании данных Банка России, Росстата, Минфина проследите динамику оттока капитала из России. Каковы макроэкономические и политические предпосылки изменений в этой динамике? Как отток капитала влияет на стабильность финансового рынка и устойчивость банковской системы? Предложите меры в рамках валютной политики, антиотмывочной политики и политики деофшоризации, которые могли бы способствовать уменьшению оттока капитала за рубеж.

 

14. Проанализируйте страновой обзор «Экспертная оценка России» от 2 февраля 2015 года на сайте СФС. Оцените рекомендации СФС для Российской Федерации и видение Советом финансовой системы России. Какова роль Программы оценки финансового сектора МВФ-ВБ (FSAP) и практики страновых обзоров СФС для развития банковской сферы России?

 

15. Проанализируйте Седьмой отчет БКБН о ходе работ по переходу на Базельские стандарты, включающий информацию по России. Соотнесите данную информацию с нормативными актами Банка России (в частности, Положением от 30 мая 2014 года № 421-П «О порядке расчета показателя краткосрочной ликвидности («Базель III»)». Оцените уровень имплементации Базельских стандартов в России по отношению к другим странам, сравнимым с Россией по макроэкономическим показателям. Какова роль Программы оценки нормативного соответствия (RCAP) БКБН для развития банковской сферы России?

 

16. Проанализируйте Рекомендации ФАТФ от 1 февраля 2012 года. Выделите рекомендации, имеющие приоритетное значение для банковского сектора, соотнесите их с Вольсфбергскими принципами. Каков, на Ваш взгляд, уровень внедрения Рекомендаций ФАТФ в банковскую практику российских банков (используйте Отчет о прогрессе по выполнению рекомендаций взаимной оценки 2013 года, правовые акты Банка России: Положение 375-П, Положение 262-П, письмо 99-Т и др.). На сайте ЕАГ в разделе «Типологии» выделите типологии ОД/ФТ, касающиеся


банковского сектора. Сформулируйте свое видение значения рекомендаций ФАТФ для развития банковской сферы России.

17. Проанализируйте документы ОЭСР, посвященные совершенствованию регуляторной политики в финансовом секторе. Каково их значение для регулирования финансового рынка России, включая банковскую сферу? Сформулируйте предложения по совершенствованию регуляторной политики Банка России в свете создания Международного финансового центра в России.

18. Оцените влияние зарубежных банковских систем на банковскую сферу России.

 

Темы проблемных докладов

 

1. Влияние финансовой глобализации на эффективность банковской сферы России.

2. Сравнительный анализ эффективности банковской сферы развитых стран и России.

3. Возможность сохранения эффективности банковской сферы России в условиях глобальной нестабильности.

4. Программа оценки финансового сектора МВФ-ВБ (FSAP) и страновые обзоры СФС: вопросы объективности и эффективности для развития банковской сферы России.

 

5.Программа оценки нормативного соответствия (RCAP) Базельского комитета по банковскому надзору: значение для российской банковской сферы.

 

6.Методика и практика взаимной оценки государств на соответствие рекомендациям ФАТФ: направления воздействия на банковскую сферу России.

7.Всемирный банк и ОЭСР о регуляторной политике в финансовом секторе России в аспекте формирования международного финансового центра.


1. Инструментарий макропруденциального надзора в соотношении с инструментами монетарной политики: современное видение вопроса.

2. Банки развития БРИКС, ШОС, ЕАЭС: роль в развитии банковской сферы России.

3. Национальный совет по обеспечению финансовой стабильности как проводник политики Совета по финансовой стабильности.

 

Рекомендуемая литература

 

8.1, 8.7, 8.9,8.11,8.12,8.14,8.16,8.17,8.18

 

6. Учебно-методическое обеспечение для самостоятельной работы обучающихся по дисциплине

 6.1. Формы внеаудиторной самостоятельной работы

 

 

Внеаудиторная самостоятельная работа студентов – планируемая учебная, учебно-исследовательская, научно-исследовательская работа студентов, выполняемая во внеаудиторное время по заданию и при методическом руководстве преподавателя, но без его непосредственного участия.

 

Целью самостоятельной работы студентов является овладение фундаментальными знаниями, профессиональными умениями и навыками деятельности по профилю, опытом творческой, исследовательской деятельности. Самостоятельная работа студентов способствует развитию самостоятельности, ответственности и организованности, творческого подхода к решению проблем учебного и профессионального уровня.

Объем самостоятельной работы студентов определяется государственным образовательным стандартом. Самостоятельная работа студентов является обязательной для каждого студента и определяется учебным планом.

Формы самостоятельной работы студентов определяются содержанием


учебной дисциплины, степенью подготовленности студентов. Они могут быть тесно связаны с теоретическими курсами и иметь учебный характер или учебно-исследовательский характер.

 

 

Содержание внеаудиторной самостоятельной работы по темам:

 

 



Наименование

Формы внеаудиторной

Трудоёмк

Указание

     

Разделов,

тем

самостоятельной

  ость в

Разделов и

Тем,

 

Входящих

в

Работы

  часах  

Отводимых

  на  

дисциплину

         

самостоятельное

                 

Освоение

                     

Обучающимися

  1.

Введение в

• работа с 8  

Информационная

 

макроэкономическ

конспектом лекции;

     

безопасность

      ий   анализ •

составление плана

   

банковской

     

банковской

и тезисов ответа;

      сферы:        

сферы.

  • составление      

содержание

и ее  

Информационное

ответов на контрольные

   

обеспечение

  в  

обеспечение

вопросы;

     

процессе

     

макроэкономическ

• подготовка к      

формирования

    ого   анализа

тестированию.

     

информационной

 

банковской

          среды.

Политика

 

сферы.

            и

стратегия

                 

информационной

                 

безопасности

                    банков и   их                  

влияние

  на                  

информационну

                 

ю среду МАБС

    2.   Анализ • чтение   8  

Тенденции

     

институционально

рекомендованной

     

развития

      й

структуры

литературы

и    

институциональн

 

банковской

составление конспекта;

    ой

структуры

 

сферы.

  • работа со    

банковской

           

словарями

и     сферы.              

справочниками,

     

Изменение

роли

        • работа с    

и места банков в

       

конспектом лекции;

     

экономике

  в         • составление      

условиях

           

ответов на контрольные

   

глобализации

и        

вопросы;

     

модернизации

         

подготовка к

     

институтов

                           

 

     

дискуссии.

   

банковской

 
              сферы.      
3. Анализ и чтение   8

Факторы,

   

институциональн

 

рекомендованной

   

влияющие

на
ые

особенности

литературы

и  

развитие

   

современной

 

составление конспекта;

 

функциональной

банковской сферы

работа со   и      

России.

 

словарями

и  

институциональн

     

справочниками,

    ой

структуры

     

ознакомление

с   Банка  

России,

     

нормативными

    банков,      
     

документами;

   

небанкоских

 
      подготовка    

кредитных

 
     

тезисов сообщений к

   

организаций,

 
     

выступлению на

   

платежной

 
     

круглом столе.

   

системы.

Анализ

             

соответствия

 
             

инфраструктуры

             

потребностям

 
             

банковской

 
              сферы     и
             

национальной

 
             

экономики.

 
4.

Анализ

подготовка   8

Влияние

   

кредитно-

 

тезисов сообщений

к  

внутренних

и

инвестиционного

 

выступлению

на  

внешних

   

потенциала

 

семинаре;

   

факторов

  на

банковской

 

подготовка статьи

 

деятельность

 

сферы.

 

по итогам дискуссии

    банков     с
             

иностранным

 
             

участием

  и
             

перспективы

их
             

развития

  в
             

банковской сфере

             

России.

   
5.

Основные

работа с 10

Основные

   

направления

 

конспектом лекции;

   

проблемы

  и

реализации

 

составление плана

 

перспективы

 

кредитно-

 

и тезисов ответа;

   

развития

   

инвестиционного

  составление    

межбанковского

потенциала

 

ответов на контрольные

 

кредитования

в

банковской

 

вопросы;

   

России.

   

сферы.

  подготовка к            
     

тестированию.

           

 

                       
6.

Стабильность,

чтение   8

Системные риски

 

устойчивость,

 

рекомендованной

    в

банковской

 

надежность

и

литературы

и   сфере:  

понятие,

 

равновесие

 

составление конспекта;

 

критерии

  их  

банковской

  работа со  

идентификации и

 

сферы.

 

словарями

и  

оценка.

Влияние

 
     

справочниками,

   

системных

   
      работа с  

рисков

  на  
     

конспектом лекции;

   

стабильность,

   
      составление    

устойчивость,

   
     

ответов на контрольные

 

надежность

и  
     

вопросы;

   

равновесие

   
     

подготовка к

   

банковской

   
         

сферы.

     
     

дискуссии.

         
                   
             

 

   
7.     чтение   8

Зарубежные

   

Макроэкономичес

рекомендованной

   

банковские

   

кая эффективность

литературы

и  

системы

и их  
и

безопасность

составление конспекта;

 

влияние

  на  

банковской

  работа со  

банковскую

   

сферы.

 

словарями

и  

сферу России.

   
     

справочниками,

             
     

ознакомление

с            
     

нормативными

             
     

документами;

             
      подготовка к              
     

дискуссии.

             

 

                   

Итого

        58          

2. Методическое обеспечение для аудиторной и внеаудиторной самостоятельной работы


Примеры тестовых заданий

1. В банковской системе России преобладают

 

• Универсальные банки

 

• Специализированные банки

• Мелкие банки

• Средние банки

• Крупные банки

2. Факторы потребительского кредитования в России:

 

• состояние платежного баланса страны

 

• степень развития кредитного брокериджа

• устойчивость национальной валюты

• процентные ставки в банковском секторе

 

 

Российской Федерации»

Уфимский филиал

Кафедра «Финансы и кредит»

ПРИНЯТО Ученым советом Уфимского филиала протокол № от   . .   201  г. УТВЕРЖДАЮ Директор филиала _____________ Р.М. Сафуанов «______»____________ 201_ г.

ПРИЛОЖЕНИЕ К РАБОЧЕЙ ПРОГРАММЕ ДИСЦИПЛИНЫ

МАКРОЭКОНОМИЧЕСКИЙ АНАЛИЗ БАНКОВСКОЙ СФЕРЫ

 

Разработчики рабочей программы дисциплины С.Е. Дубова, О.Н. Афанасьева,

Л.С. Александрова

Направление подготовки 38.03.01 «Экономика»

 

Профиль «Финансы и кредит»

 

2015

 

 

Актуализация проведена: доцент, к.э.н. Р.Ф. Юнусова

 

Рекомендовано Учебно-методическим советом Уфимского филиала

протокол №   от « »             201  г.

 

 

Одобрено кафедрой «Финансы и кредит»

протокол №  от « »               201  г.

Уфа 2015



Содержание

Наименование разделов РПД

4. Объём дисциплин и виды учебной работы                                     3

5.2 Учебно-тематический план                                                             4

5.3 Содержание практических и семинарских занятий 6. Учебно-методическое обеспечение для самостоятельной работы студентов 7   45
7. Фонд оценочных средств для проведения промежуточной аттестации обучающихся по дисциплине 51
8. Перечень основной и дополнительной учебной литературы, необходимой для освоения дисциплины 51
9. Перечень ресурсов информационно-коммуникационной сети «Интернет», необходимых для освоения дисциплины 53
10. Методические указания для обучающихся по освоению дисциплины 53

 

 

 

 

4. Объем дисциплины в зачетных единицах и в академических часах с выделением объема аудиторной (лекции, семинары) и самостоятельной работы обучающихся (в семестре, в сессию)

 

    Таблица 1
  На базе среднего профессионального образования    
Вид учебной работы по дисциплине Всего Семестр 5
  (в з/е и часах) (в часах)
Общая трудоемкость дисциплины 3 / 108 108
Аудиторные занятия 12 12
Лекции 4 4
Практические и семинарские занятия, 8 8
т.ч.    
Самостоятельная работа 96 96
В семестре 96 96
В сессию 0 0
Вид промежуточной аттестации зачет зачет
    Таблица 1
  Заочная форма обучения    
Вид учебной работы по дисциплине Всего Семестр 7
  (в з/е и часах) (в часах)
Общая трудоемкость дисциплины 3 / 108 108
Аудиторные занятия 16 16
Лекции 8 8
Практические и семинарские занятия, 8 8
т.ч.    
Самостоятельная работа 92 92
В семестре 92 92
В сессию 0 0
Вид промежуточной аттестации зачет Зачет

 

5.2. Учебно – тематический план

На базе среднего профессионального образования

       

Аудиторная работа

              Общая Лекции

Практические и

  занятия в

Самостоятельнаяработа

               

семинарскиезанятия

интерактивных           Всего     формах                                                 1. Введение в 16 4 2   2   12         макроэкономиче                       ский анализ                       банковской                       сферы.                       Информационно                       е обеспечение                       макроэкономиче                       ского анализа                       банковской                       сферы.                     2. Анализ 16 4 2   2   12         институциональ                       ной структуры                       банковской                       сферы.                                             3. Анализ и             14         институциональ 16 2                   ные особенности         2             современной                       банковской                       сферы России.                     4. Анализ 14           14         кредитно-                       инвестиционног                       о потенциала                       банковской                       сферы.                                             5. Основные 16       2   14         направления                       реализации   2                   кредитно-                       инвестиционног                       о потенциала                       банковской                       сферы.                     6. Стабильность, 14           14         устойчивость,                       надежность и                       равновесие                       банковской                       сферы.                     7. Макроэкономиче 16           16         ская                       эффективность и                       безопасность                       банковской                       сферы.                       Итого 108 12 4   8 10 (30%) 96 зачет                            

 

 

Заочная форма обучения

       

Аудиторная работа

       
      Общая Лекции

Практические и

  занятия в

Самостоятельнаяработа

     
         

семинарскиезанятия

интерактивных      
    Всего     формах      
                 
                       
1. Введение в 16 4 2   2   12      
  макроэкономиче                    
  ский анализ                    
  банковской                    
  сферы.                    
  Информационно                    
  е обеспечение                    
  макроэкономиче                    
  ского анализа                    
  банковской                    
  сферы.                    
2. Анализ 16 4 2   2   12      
  институциональ                    
  ной структуры                    
  банковской                    
  сферы.                    
                       
3. Анализ и 18 4 2   2   14      
  институциональ                    
  ные особенности                    
  современной                    
  банковской                    
  сферы России.                    
4. Анализ 18 4 2   2   14      
  кредитно-                    
  инвестиционног                    
  о потенциала                    
  банковской                    
  сферы.                    
                       
5. Основные 12           12      
  направления                    
  реализации                    
  кредитно-                    
  инвестиционног                    
  о потенциала                    
  банковской                    
  сферы.                    
6. Стабильность, 14           14      
  устойчивость,                    
  надежность и                    
  равновесие                    
  банковской                    
  сферы.                    
7. Макроэкономиче 14           14      
  ская                    
  эффективность и                    
  безопасность                    
  банковской                    
  сферы.                    
  Итого 108 16 8   8 10 (30%) 92 зачет    
                       


Содержание практических и семинарских занятий

 

 




Дата: 2018-11-18, просмотров: 18.