Таблица 12. Прогнозный баланс на 01.01.2010 год
| Наименование статьи | 01.01.2009 | 01.01.2010 | уд.вес 01.01.2009 | уд.вес 01.01.2010 | отклонение | темп роста, % | |
| I | АКТИВЫ |
|
| ||||
| 1 | Денежные средства | 559305 | 647324 | 0,53 | 0,53 | 88019 | 1,16 |
| 2 | Средства кредитных организаций в Центральном банке Российской Федерации | 15977391 | 16024776 | 15,20 | 13,19 | 47385 | 1,00 |
| 2.1 | Обязательные резервы | 125381 | 145781 | 0,12 | 0,12 | 20400 | 1,16 |
| 3 | Средства в кредитных организациях | 15815311 | 16995632 | 15,04 | 13,99 | 1180321 | 1,07 |
| 4 | Чистые вложения в торговые ценные бумаги | 2171631 | 2535790 | 2,07 | 2,09 | 364159 | 1,17 |
| 5 | Чистая ссудная задолженность | 64944378 | 77508400 | 61,78 | 63,79 | 12564022 | 1,19 |
| 6 | Чистые вложения в ценные бумаги и другие финансовые активы, имеющиеся в наличии для продажи | 534423 | 658561 | 0,51 | 0,54 | 124138 | 1,23 |
| 6.1 | Инвестиции в дочерние и зависимые организации | 60879 | 88546 | 0,06 | 0,07 | 27667 | 1,45 |
| 7 | Чистые вложения в ценные бумаги, удерживаемые до погашения | 2090402 | 2498532 | 1,99 | 2,06 | 408130 | 1,20 |
| 8 | Основные средства, нематериальные активы и материальные запасы | 1098185 | 1419706 | 1,04 | 1,17 | 321521 | 1,29 |
| 9 | Прочие активы | 1935340 | 2974563 | 1,84 | 2,45 | 1039223 | 1,54 |
| 10 | Всего активов | 105126366 | 121497611 | 100,00 | 100,00 | 16371245 | 1,16 |
| II | ПАССИВЫ |
|
| ||||
| 11 | Кредиты, депозиты и прочие средства Центрального банка Российской Федерации | 4000000 | 4500000 | 4,06 | 4,13 | 500000 | 1,13 |
| 12 | Средства кредитных организаций | 4095809 | 5087643 | 4,16 | 4,66 | 991834 | 1,24 |
| 13 | Средства клиентов (некредитных организаций) | 82481298 | 84736452 | 83,82 | 77,68 | 2255154 | 1,03 |
| 13.1 | Вклады физических лиц | 5725695 | 6085442 | 5,82 | 5,58 | 359747 | 1,06 |
|
| Финансовые обязательства, оцениваемые по справедливой стоимости через прибыль или убыток | 860640 | 903575 | 0,87 | 0,83 | 42935 | 1,05 |
| 15 | Выпущенные долговые обязательства | 5645431 | 6013540 | 5,74 | 5,51 | 368109 | 1,07 |
| 16 | Прочие обязательства | 1134705 | 1574890 | 1,15 | 1,44 | 440185 | 1,39 |
| 17 | Резервы на возможные потери по условным обязательствам кредитного характера, прочим возможным потерям и по операциям с резидентами офшорных зон | 184997 | 187967 | 0,19 | 0,17 | 2970 | 1,02 |
| 18 | Всего обязательств | 98402880 | 109089509 | 100,00 | 100,00 | 10686629 | 1,11 |
| III | ИСТОЧНИКИ СОБСТВЕННЫХ СРЕДСТВ |
|
| ||||
| 19 | Средства акционеров (участников) | 449950 | 600000 | 0,43 | 0,49 | 150050 | 1,33 |
| 20 | Собственные акции (доли), выкупленные у акционеров (участников) | 0 | 0 | 0,00 | 0,00 | 0 | 0,00 |
| 21 | Эмиссионный доход | 3373370 | 4562438 | 3,21 | 3,76 | 1189068 | 1,35 |
| 22 | Резервный фонд | 22498 | 205480 | 0,02 | 0,17 | 182982 | 9,13 |
| 23 | Переоценка по справедливой стоимости ценных бумаг, имеющихся в наличии для продажи | -38750 | 18763 | -0,04 | 0,02 | 57513 | -0,48 |
| 24 | Переоценка основных средств | 404900 | 467893 | 0,39 | 0,39 | 62993 | 1,16 |
| 25 | Нераспределенная прибыль (непокрытые убытки) прошлых лет | 1379512 | 2754985 | 1,31 | 2,27 | 1375473 | 2,00 |
| 26 | Неиспользованная прибыль (убыток) за отчетный период | 1132006 | 3798543 | 1,08 | 3,13 | 2666537 | 3,36 |
| 27 | Всего источников собственных средств | 6723486 | 12408102 | 6,40 | 10,21 | 5684616 | 1,85 |
| 28 | Всего пассивы | 105126366 | 121497611 | 100,00 | 100,00 | 16371245 | 1,16 |
Анализ пассивов ОАО «АБ «РОССИЯ» показывает, что доля собственных средств в 2010 году 10,21%, чэто соответствует нормативу, а также является положительным фактором, так как возросли заемные средства. В структуре источников собственных средств возросла доля чистой прибыли на 2666537 тыс.руб., это положительная тенденция.
Обязательства на начало 2010 года увеличились на 10686629 тыс.руб. за счет увеличения средств клиентов на 2255154 тыс.руб., а так же за счет вкладов физических лиц, прочих обязательств и т.д.. Это положительная тенденция, т.к. говорит о том, что банк принимает активные меры по привлечению средств клиентов.
Активы ОАО «АБ «РОССИЯ» выросли на 16371245 тыс.руб.руб. в результате увеличения чистой ссудной задолженности на 12564022 тыс.руб., обязательных резервов в ЦБ РФ на 20400 тыс.руб., средств в кредитных организациях на 1180321 тыс.руб., чистые вложения в ценные бумаги 124138 тыс.руб. и т.д.. Наибольший удельный вес в активах занимает чистая ссудная задолженность 63,79%, темп роста составил 119%, это говорит о том что банк активно занимается кредитованием физических и юридических лиц
Расчет коэффициентов
Таблица 13. Расчет коэффициентов
| Показатели | 2009 | 2010 | Отклонение |
| Рентабельность активов | 1,08 | 1,11 | 0,03 |
| Доля собственного капитала банка | 6,396 | 10,21 | 3,82 |
| Доля ликвидных активов | 4,082 | 27,71 | 23,63 |
| Доля работающих активов | 66,34 | 68,48 | 2,14 |
| Соотношение собственных и привлеченный средств | 6,833 | 8,032 | 1,199 |
| Рентабельность собственного капитала | 16,84 | 18,47 | 1,63 |
Рентабельность активов ниже нормативного значения, однако, на начало 2010 года замечен рост на 0,03%, это положительная фактор.
Доля собственного капитала находится в пределах 10,21%, доля работающих активов составляет 68,48%, что тоже соответствует норме, доля ликвидных активов то же соответствует норме 27,71%.
Дата: 2019-12-22, просмотров: 234.
