КУРСОВА РОБОТА
з дисципліни “ Банківські операції”
“Вибір форм кредиту комерційного банку для фінансування капітальних та поточних потреб підприємства”
Дніпропетровськ 2007
ЗМІСТ
ВСТУП
РОЗДІЛ 1. ПОСТАНОВКА ЗАДАЧІ (ВАРІАНТ №4)
1.1 Вхідні дані для підприємства варіант №4
1.2 Методологічні вхідні дані завдання
РОЗДІЛ 2. РОЗРАХУНКИ ВАРІАНТІВ КРЕДИТУВАННЯ ПІДПРИЄМСТВА
Етап 1. Складання графіку обслуговування боргу
2.2 Етап 2. Алгоритм та розрахунок ліміту овердрафту
РОЗДІЛ 3. ПЛАНУВАННЯ РІЧНОГО ГРАФІКУ ПЛАТЕЖІВ ПІДПРИЄМСТВА
Етап 3. Складання графіку платежів
3.2 Аналіз результатів
ВИСНОВКИ
СПИСОК ВИКОРИСТАНОЇ ЛІТЕРАТУРИ
ВСТУП
Метою курсової роботи є закріплення, поглиблення та узагальнення знань, одержаних студентами за час вивчення дисципліни, їх застосування для розрахунку платежів по різним видам кредитів, складання звіту про рух коштів на поточних рахунках, визначення необхідних сум овердрафту для фінансування поточних потреб підприємства.
В курсовій роботі були вирішені наступні задачі:
1) на базі вихідних даних застосовані теоретичні та практичні знання, отримані під час вивчення дисципліни;
2) пояснені методичні підходи до віднесення окремих показників, що розраховуються;
3) визначені найбільш сприятливі умови кредитування для підприємства та обґрунтувати їх ефективність;
4) складені звіти про обороти підприємства за поточним рахунком з урахуванням отриманих кредитів, порядку проведення розрахунків в іноземній та національній валюті;
5) пояснені прийняті рішення щодо відстрочки платежу, чи інших операцій по поточному та кредитним рахункам підприємства;
6) пояснені причини та наслідки виникнення від’ємних залишків по поточному рахунку підприємства (поточні овердрафтні кредити).
Розділи курсової роботи відповідають трьом основним етапам її виконання, а саме:
1) Етап 1. Складання графіку обслуговування боргу.
2) Етап 2. Розрахунок ліміту овердрафту.
3) Етап 3. Складання графіку платежів
Курсова робота виконана згідно методичних вказівок на базі комплексу вихідних даних для умовного підприємства варіант №4.
При виконанні курсової роботи застосований комплекс побудованих програмно-пов’язаних “електронних” таблиць Excel2000.
РОЗДІЛ 1. ПОСТАНОВКА ЗАДАЧІ (ВАРІАНТ №4)
Вхідні дані для підприємства варіант №4
Таблиця 1.1 Вхідні дані для розрахунку графіку обслуговування боргу (Варіант №4)
| Вартість обладнання, яке підприємство планує придбати за кредитні кошти, грн. |
124 872
Базова процентна ставка
24,0%
Ставка LIBOR
4,5%
Плата за оформлення об’єкту застави
0,1%
Плата за відкриття кредитного рахунку
4,0%
Плата за перевірку документів
0,5%
РКО
1,0%
Активи, що передаються у заставу, грн..
156 091
Витрати на оформлення страхової гарантії кредиту
5,0%
Вексель 1, грн.
49 949
Строк погашення векселя №1 (надходження коштів)
15.08.2007
Вексель 2, грн.
12 487
Строк погашення векселя №2 (надходження коштів)
30.10.2007
Вексель 3, грн.
24 974
Строк погашення векселя №3 (надходження коштів)
15.12.2007
Курс грн. /дол..
5,05
Плата за покупку валюти на міжбанківській біржі
1,0%
Збір в Пенсійний Фонд за покупку валюти на біржі
1,0%
Плата за вільний продаж валюти на міжбанківській біржі
0,5%
Плата за обов’язковий продаж валюти на міжбанківській біржі
0%
Ставка оподаткування прибутку
25,0%
Норматив обов’язкового обсягу продажу валюти по експортних контрактах ЗЕД
50,0%
Строк продажу валюти з момента надходження на валютний розр.рахунок (в задачі), днів
1
Таблиця 1.2 Вхідні дані для розрахунку графіку платежів (Варіант №4)
| Вид грошових виплат / надходжень | Регулярність | Сума | |
| Виручка по контракту № 1/23456, грн. | 10 січня | 26 015 | |
| Виручка по контракту № 1/23457, грн. | 5 лютого | 30 178 | |
| Виручка по контракту № 1/23458в, дол. | 20 березня | 10 198 | |
| Виручка по контракту № 1/23459, грн. | 13 квітня | 19 667 | |
| Виручка по контракту № 1/23460, грн. | 7 травня | 24 870 | |
| Виручка по контракту № 1/23461, грн. | 17 червня | 12 956 | |
| Виручка по контракту № 1/23462в, дол. | 12 липня | 14 090 | |
| Виручка по контракту № 1/23463в, дол. | 27 серпня | 3 642 | |
| Виручка по контракту № 1/23464, грн. | 14 вересня | 14 464 | |
| Виручка по контракту № 1/23465, грн. | 18 жовтня | 25 287 | |
| Виручка по контракту № 1/23466, грн. | 21 листопада | 22 872 | |
| Виручка по контракту № 1/23467, грн. | 27 грудня | 35 901 | |
| Виплата заробітної плати, грн. | До 30 числа кожного місяця | 4 683 | |
| Оплата комунальних послуг, грн. | До 10 числа кожного місяця | 624 | |
| Оплата електроенергії, грн. | До 15 числа кожного місяця | 1 301 | |
| Оплата водопостачання, грн. | До 20 числа кожного місяця | 572 | |
| Оплата матеріалів по контракту № 2/312, грн. | 15 січня | 4 683 | |
| Оплата матеріалів по контракту № 2/313, грн. | 23 лютого | 8 325 | |
| Оплата матеріалів по контракту № 2/314, грн. | 2 березня | 13 528 | |
| Оплата матеріалів по контракту № 2/315, грн. | 5 квітня | 10 271 | |
| Оплата матеріалів по контракту № 2/316, грн. | 13 травня | 17 659 | |
| Оплата матеріалів по контракту № 2/317, грн. | 7 червня | 11 291 | |
| Оплата матеріалів по контракту № 2/318, грн. | 1 липня | 12 029 | |
| Оплата матеріалів по контракту № 2/319, грн.. | 21 серпня | 10 781 | |
| Оплата матеріалів по контракту № 2/320в, дол.. | 18 вересня | 4 433 | |
| Оплата матеріалів по контракту № 2/321, грн. | 13 жовтня | 12 238 | |
| Оплата матеріалів по контракту № 2/322, грн. | 24 листопада | 10 614 | |
| Оплата матеріалів по контракту № 2/323, грн. | 16 грудня | 10 968 | |
| Оплата податку на землю, грн. | До 25 числа кожного місяця наступного за звітним | 754 | |
| Оплата податку на прибуток за IV квартал 2006 року, грн. | До 20 лютого місяця наступного за звітним кварталом | 7 076 | |
Дата: 2019-07-31, просмотров: 202. 
Материалы представленные на сайте исключительно с целью ознакомления пользователям Интернета и не преследуют коммерческих целей или нарушение авторских прав.
© 2018 - 2024
| |||