ФЗ описывает вопросы создания и функционирования БКИ для физ.и юр.лиц. он призван снизить банк.риски на рынке кредитования и на ипотечном рынке. Он направлен на регулирование деят-ти кред.учреждений, которые должны собирать, хранить и продавать сведения о потенциальных заемщиках заинтересованным орг-циям.

ФЗ определяет:

1. понятие и состав кр. историй

2. основания и порядок формирования кред.историй

3. хранение кред.историй

4. использование кред.историй

5. деятельность кред.историй

6. устанавливает особенности создания, ликвидации и реорганизации бюро кред.историй

7. принципы взаимодействия с источниками формирования кред.историй, заемщиками, органами гос.власти, местного самоуправления и ЦБ РФ.

Федеральный закон от 25.02.1999 г. № 40-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве) кр. организаций».

ФЗ устанавливает порядок и условия осуществления мер по предупреждению несостоятельности кр. организаций, а также особенности оснований и процедур признания кр. организаций несостоятельными и их ликвидации в порядке конкурсного пр-ва.

6. ФЗ от 07.08.01 г. № 115-ФЗ «О ПОД\ФТ

ФЗ направлен на защиту прав и законных интересов граждан, общества и гос-ва путем создания правового механизма противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.

В данном ФЗ рассматривается предупреждение, организация деятельности по противодействию, а также борьба с легализацией (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.

Федеральный закон от 23.12.2003 г. № 177-ФЗ «О страховании вкладов физ. лиц в банках РФ».

ФЗ устанавливает правовые, фин. и организационные основы функционирования сист. обязательного страхования вкладов физ. лиц в банках РФ, компетенцию, порядок образования и деятельности организации, осуществляющей функции по обязательному страхованию вкладов, порядок выплаты возмещения по вкладам, регулирует отношения между банками РФ, Агентством, ЦБ РФ (Банком России) и органами исполнительной власти РФ в сфере отношений по обязательному страхованию вкладов физ.лиц в банках.

Федеральный закон от 10.07.02 № 86-ФЗ «О Центральном банке РФ (Банке России)».

Статус, цели деятельности, функции и полномочия Центрального банка РФ определяются Конституцией РФ, настоящим ФЗ и другими ФЗ.

Функции и полномочия, предусмотренные Конституцией РФ и настоящим ФЗ, Банк России осуществляет независимо от других фед. органов гос. власти, органов гос. власти субъектов РФ и органов местного самоуправления. Банк России является юр. лицом. Банк России имеет печать с изображением Гос. герба РФ и со своим наименованием.

Местонахождение центральных органов Банка России - город Москва.

Банк России подотчетен Государственной Думе Федерального Собрания РФ.

Банк России имеет УК в размере 3 млрд. рублей.

В данном ФЗ описывается деятельность Нац. Банковского Совета и органов управления Банком России; взаимоотношения Банка России с органами гос.власти и органами местного самоуправления; отчетность БР; организация наличного ден. обращения; денежно-кр. политика.

Инструкция Банка России от 16.01.2004 г. № 110-И «Об обязательных нормативах банков».

Инструкция на основании ФЗ "О Центральном банке РФ (Банке России)", ФЗ "О банках и банк. деятельности" и в соответствии с решением Совета директоров Банка России в целях регулирования (ограничения) принимаемых банками рисков устанавливает числовые значения и методику расчета обязательных нормативов банков, а также порядок осуществления Банком России надзора за их соблюдением.

Данная инструкция устанавливает числовые значения и методику расчета следующих обязательных нормативов банков: достаточности собственных средств (капитала) банка; ликвидности банков; максимального размера риска на одного заемщика или группу связанных заемщиков; максимального размера крупных кр. рисков; максимального размера кредитов, банк. гарантий и поручительств, предоставленных банком своим участникам (акционерам); совокупной величины риска по инсайдерам банка; использования собственных средств (капитала) банков для приобретения акций (долей) других юр. лиц.

Инструкция Банка России от 14.01.2004 № 109-И «О порядке принятия Банком России решения о государственной регистрации кр. организаций и выдаче лицензий на осуществление банк. операций».

Инструкция описывает: общие положения; учредителей кр. организации; док.ы, представляемые в Банк России для гос. регистрации кр. организации и получения лицензии на осуществление банк. операций; УК кр. организации; порядок государственной регистрации кр. организации; подтверждение оплаты УК. Кр. организации; порядок выдачи кр. организации, созданной путем учреждения, лицензии на осуществление банк. операций; порядок открытия (закрытия) филиалов кр. организации на территории РФ; расширение деятельности кр. организации путем получения лицензий на осуществление банк. операций; реорганизацию кр. организаций.